本文轉(zhuǎn)自：人民網(wǎng)-貴州頻道

“鄉(xiāng)村振興實(shí)現(xiàn)全面脫貧”

“只要你來，就能領(lǐng)錢”

以“共富”為由頭，打著國家扶貧項(xiàng)目旗號(hào)，誘導(dǎo)老年人提供銀行卡“跑分”洗錢。遇到這樣的“天選”騙局你會(huì)相信嗎？

64歲的楊老伯就對(duì)這個(gè)“國家投資項(xiàng)目”深信不疑，認(rèn)為自己是“被選中的人”。

6月21日，南明公安分局涉網(wǎng)偵防分中心接到中國農(nóng)業(yè)銀行花果園支行工作人員的舉報(bào)，稱現(xiàn)場(chǎng)有一老伯取錢行為可疑，請(qǐng)求民警及時(shí)關(guān)注。

楊老伯取現(xiàn)金。

接到報(bào)警后，涉網(wǎng)偵防分中心立即組織警力趕往現(xiàn)場(chǎng)，同步聯(lián)動(dòng)分局偵查中心開展情報(bào)支撐。

經(jīng)過偵查，發(fā)現(xiàn)該取錢老伯身后確實(shí)有另外兩名男子尾隨。經(jīng)過現(xiàn)場(chǎng)調(diào)度，民警迅速出擊，很快將楊老伯在內(nèi)的3名可疑男子抓獲。

根據(jù)尾隨男子對(duì)上家的供述及“飛機(jī)”APP的聊天記錄，辦案民警認(rèn)真分析研判，很快，鎖定了一個(gè)來自云南的流竄洗錢“跑分”團(tuán)伙。經(jīng)查，該團(tuán)伙除這3人外，還有5人藏匿于花溪區(qū)一民宿內(nèi)。

犯罪團(tuán)伙成員之間使用“飛機(jī)”APP的聊天記錄。

為不打草驚蛇，辦案民警迅速鎖定該團(tuán)伙的蹤跡，準(zhǔn)備展開落地抓捕。沒想到，該團(tuán)伙異常警覺，在發(fā)現(xiàn)被抓的“馬仔”失聯(lián)一個(gè)小時(shí)后，幾人迅速逃離了民宿。

通過現(xiàn)場(chǎng)周邊視頻偵查，民警發(fā)現(xiàn)嫌疑人逃離時(shí)駕駛車輛信息。于是，立即申請(qǐng)組群作戰(zhàn)，在貴陽市公安局局情指統(tǒng)籌下，調(diào)度交警資源協(xié)作落地車輛。同時(shí)，調(diào)度周邊巡邏警力趕到現(xiàn)場(chǎng)支援。

當(dāng)天下午17時(shí)許，于觀山湖一臺(tái)球室將同案的5名犯罪嫌疑人全部抓捕歸案。

民警將同案5名犯罪嫌疑人全部抓捕歸案。

原來，不久前，楊老伯在某網(wǎng)站上偶然間看到一款內(nèi)容為“國家扶貧”的投資項(xiàng)目。了解后得知國家有一批“鄉(xiāng)村振興扶貧款項(xiàng)”需要發(fā)放，只需要楊老伯出借銀行卡“刷流水”即可辦理，最高能領(lǐng)取百萬元。

天上能有這掉餡餅的好事？ 經(jīng)過詐騙分子不斷洗腦 楊老伯在金錢的誘惑下信以為真，他將自己的身份證照片、手機(jī)號(hào)一一發(fā)送給對(duì)方，并按要求將對(duì)方轉(zhuǎn)到自己銀行卡的錢款，從線下銀行網(wǎng)點(diǎn)取出交給所謂的“工作人員”。

面對(duì)高達(dá)數(shù)百萬“扶貧資金”的誘惑，楊老伯在明知對(duì)方錢款來路不正的情況下，仍抱著僥幸心理與“上線”配合。

目前 該案抓獲涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪8名嫌疑人。其中，6人被依法刑事拘留，扣押涉案手機(jī)8部、扣押現(xiàn)金2萬元，攔截涉詐資金5.89萬元。案件正在進(jìn)一步辦理中。

警方成功端掉該詐騙團(tuán)伙。

案例分析：免費(fèi)領(lǐng)取“國家扶貧款”“百萬扶貧基金”“養(yǎng)老金”、高額補(bǔ)貼等是當(dāng)前涉詐洗錢的主要套路之一。洗錢團(tuán)伙以發(fā)放扶貧款項(xiàng)、高額補(bǔ)貼等為由，以需要包裝流水為幌子，誘導(dǎo)中老年朋友提供銀行賬戶給他人轉(zhuǎn)賬或者收款后取現(xiàn)返存指定賬戶。在此提醒大家，應(yīng)當(dāng)保護(hù)好自己的銀行卡，切勿隨意提供給他人轉(zhuǎn)賬或者幫助他人取現(xiàn)轉(zhuǎn)移，請(qǐng)務(wù)必提高警惕，勿充當(dāng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的洗錢工具人。

詐騙新手法。

套路解析：

1、虛假廣告，冒充客服。

詐騙分子往往緊跟時(shí)事熱點(diǎn)、重點(diǎn)政策，利用群眾對(duì)政策理解的偏差，再偽造國家機(jī)關(guān)印章制作假文件博取信任，誘導(dǎo)被害人通過下載App加入事先準(zhǔn)備好的詐騙群聊。

2、洗腦引導(dǎo)，騙取信任。

詐騙分子打著國家政策、國家支持的幌子偽造文件或使用虛假APP引導(dǎo)群眾積極參與領(lǐng)取國家扶貧資金項(xiàng)目，騙取群眾的信任，進(jìn)而使用群眾提供的銀行卡進(jìn)行洗錢“跑分”。

3、收到轉(zhuǎn)賬，完成洗錢。

詐騙分子利用受害人逐利的心理特性，以“包裝流水”的名義將涉詐資金轉(zhuǎn)入受害人賬戶，并引導(dǎo)其將資金轉(zhuǎn)至指定賬戶或前往銀行柜臺(tái)取現(xiàn)。

警方提示：

1、國家的各類福利政策均有正規(guī)的申請(qǐng)渠道和流程，不會(huì)通過非官方、私下的方式通知領(lǐng)取！

2、金融類App在手機(jī)應(yīng)用市場(chǎng)的上架審核十分嚴(yán)格，需要提供相關(guān)資質(zhì)證明。由于虛假App無法在正規(guī)應(yīng)用市場(chǎng)上架，詐騙分子只能以發(fā)送網(wǎng)址鏈接或二維碼的方式讓被害人下載虛假貸款A(yù)PP。

3、請(qǐng)合法使用銀行卡、電話卡，不要出租、出借、出售自己的電話卡、銀行卡、金融賬戶等給他人，以免成為不法分子的工具人。

4、各類誘惑參與洗錢的套路頻頻出現(xiàn)，若提供銀行卡參與“收款”或“取現(xiàn)”，成為洗錢環(huán)節(jié)中的一環(huán)，可能涉嫌犯罪，公安機(jī)關(guān)將依法嚴(yán)厲打擊！如不幸被騙，一定要保留好聊天記錄、交易記錄、對(duì)方聯(lián)系方式等證據(jù)，并立刻撥打110報(bào)警。（文/圖 錢姿璇）