河南
認清詐騙套路 拒當“電詐工具人”
刷流水是指
通過人為制造虛假的資金流動記錄
以增加賬戶的交易流水
通常用于提升信用評級
或滿足貸款審批要求的行為
此類騙局的特點是
精準鎖定有貸款需求的人
偽裝身份 拋出誘惑
詐騙分子一開始往往會偽裝成
銀行或者網貸平臺的客服
以“無抵押”“零成本”“高額補助”
等誘惑性語言
吸引受害人上鉤
獲取信息 提高流水
之后 詐騙分子誘導受害人
提供個人身份信息和賬戶信息
再以流水不足為由引誘受害人刷流水
賬戶到手 資金“洗白”
最后 詐騙分子將涉詐資金轉入受害人賬戶
再讓受害人轉移
將涉詐資金“洗白”
或是誘騙受害人寄出銀行卡和密碼
用于轉移涉詐資金
為什么貸款要提供流水證明？
在日常生活中
個人前往銀行辦理貸款時
往往需要提供流水證明
但銀行流水并非必須條件
根據金融監管總局發布的《個人貸款管理辦法》規定，銀行貸款調查包括但不限于以下內容：
(一)借款人基本情況；
(二)借款人收入情況；
(三)借款用途；
(四)借款人還款來源、還款能力及還款方式；
(五)保證人擔保意愿、擔保能力或抵(質)押物價值及變現能力。
銀行流水是判斷借款人
有穩定收入和良好還款能力的直接證據
也是銀行評估風險
決定是否放貸的重要依據
那些即時轉賬、異常大額流水
不匹配流水和互轉流水
實際上銀行并不認可！
“刷流水”本身是一種違法行為
不僅無法收到承諾的“貸款”額度
導致銀行卡被凍結
還會涉嫌犯罪
使自己深陷牢獄之災
警方提示
1
警惕“免費福利”陷阱
面對來路不明的免費資金或優惠活動，一定要保持高度警惕，切勿輕信“無償扶貧款”“擔保貸款服務”等話術。
2
保護個人隱私和兩卡信息
身份證、銀行卡和手機卡是當下詐騙犯罪的關鍵要素，切不可隨意出售、出借、出租個人“兩卡”和身份信息，警惕填寫個人信息的“釣魚網站”。
3
警惕低價陷阱，提高法律意識
當下各類型詐騙多是深諳人們“貪小便宜”和“發大財”的心理，只要提高防范意識，保持清醒頭腦，不相信天上會掉餡餅，就不會落入詐騙陷阱。
恭喜你識破“刷流水”騙局
請查收你的通關海報
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