北京
新京報貝殼財經(jīng)訊（記者姜樊）7月2日，一則關(guān)于“10萬元現(xiàn)金買貴金屬需上報”的消息甚囂塵上。對此，貝殼財經(jīng)記者采訪了多位專家了解到，該消息與百姓日常買金關(guān)系不大。
該消息源自近期央行發(fā)布的《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。《辦法》指出，從業(yè)機(jī)構(gòu)開展人民幣10萬元以上（含本數(shù)）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。其中，從業(yè)機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法從事貴金屬和寶石開采、加工和中間交易、零售、回收等現(xiàn)貨交易的交易商。
“該辦法主要針對貴金屬行業(yè)的從業(yè)機(jī)構(gòu)履行反洗錢、反恐怖融資的義務(wù)而設(shè)置，對普通百姓日常正常買金影響不大。”有業(yè)內(nèi)人士在接受貝殼財經(jīng)記者采訪時表示，個人消費者使用現(xiàn)金在相關(guān)零售等機(jī)構(gòu)購買貴金屬或珠寶的金額超過10萬元，可能需要配合相關(guān)從業(yè)機(jī)構(gòu)做反洗錢的盡職調(diào)查。當(dāng)前使用超過10萬元現(xiàn)金購買黃金、珠寶的消費者相對較少。而刷卡消費不受此《辦法》影響。
另有業(yè)內(nèi)專家指出，貴金屬、寶石相關(guān)行業(yè)的部分交易具有隱蔽性強(qiáng)、價值評估復(fù)雜等特點，因此洗錢風(fēng)險相對較高，將其納入監(jiān)管，可進(jìn)一步補(bǔ)足可能存在的反洗錢漏洞，防范金融風(fēng)險，維護(hù)市場秩序。
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