大家好，我是鄧姐姐。

今天大A午盤破了3500點，尾盤又重回3500點。

這說明市場穩在3500點以上的決心還是挺高的。

而且今天公布的經濟數據，挺不錯。

上半年國內生產總值GDP同比增長5.3%。

照此推算，全年GDP增速目標5%左右，應該可以達成。

這一切，似乎預示著——

要達到去年10月初3674點，可能不遠了。

有點小激動吶。

但很多人說，賺了指數，個股沒賺錢。

尤其對于沒有碰銀行股的小伙伴來講。

站上3500點，我們要關注些什么？

關注人民幣的匯率。

為啥關注它？因為它和大A成正相關。

如果人民幣升值，大A就漲。

那接下來，人民幣會升值嗎？

答案似乎是肯定的。

昨天國新辦舉辦的會議上。

央行副行長鄒瀾表示：

“中國不尋求通過匯率貶值獲取國際競爭優勢，將繼續堅持市場在匯率形成中的決定性作用。”

看到沒，不尋求，匯率貶值。

So，國際投行又出來預測了。

大摩預計，未來12個月人民幣兌美元將升至7.0。

德銀預測，今年底就會升至7.0，明年到6.7。

甚至有市場人士預測，今年內就能破7，明年在6.5。

一個比一個大膽，但趨勢很明顯了，人民幣在升值。

人民幣升值，加之經濟向好。

大A上漲就順理成章了。

未來大A可能會有反復，但市場都比較看好后市。

皆因人民幣升值會吸引外資，資金流入大A。

問題來了，現在還能上車前期漲幅較大的銀行板塊嗎？

說銀行板塊，稱之為歷史性狂飆也不為過。

中證銀行指數2024年大漲34.71%。

截至7月10日，2025年以來再度大漲19.36%。

且當日中證銀行指數一度漲至8570點。

突破2007年牛市高點，創下歷史新高。

這什么概念，2007年牛市高點也只是8411點啊。

對應當時上證指數最高6036點，現在才3500點冒頭

如果你在去年買入銀行指數基金，持有至今有50%漲幅。

如果持有個股的話，漲幅更厲害。

從2023年算起，工農中建交股價都翻了一倍。

連小銀行杭州銀行、南京銀行、成都銀行，也有36%以上漲幅。

相應的銀行指數基金，近一年收益也接近40%。

不少網友紛紛調侃：

美國有英偉達，我們有“銀偉達”。

不過，既然已經達到了2007年牛市高點。

當前銀行板塊的PB估值對比過去三年，已達99%以上高位。

如今上車需要謹慎些。

但也不能忽略，3500點能支撐，與銀行股不無相關。

要拉大盤，銀行股或非銀行金融股還有空間。

非銀行金融股機會更大，最近資金也在往此方向去。

比如，最近一周規模增長最多的2只港股ETF。

港股非銀ETF和香港證券ETF。

非銀是非銀行業務的簡稱，比如保險、證券業。

若要考慮其他行業，可關注“反內卷”行情。

今天的發布會也提到：

“整治“內卷式”競爭/落實新型政策性金融工具/重點支持消費、人工智能、數字經濟。”

對此，平安證券的研報正好提出了。

反內卷行情，關注三條主線。

一是內外需共振下景氣向上的科技成長(軍工/半導體/創新藥等)；

二是受益于反內卷催化且行業景氣有望改善的新能源、建材、傳統周期等板塊；

三是受益于金融改革開放且兼具高股息優勢的金融板塊(銀行/非銀等)。

相對來講。

創新藥、非銀行金融板塊、半導體，可能有更大機會。

如港股創新藥ETF今天再創歷史新高。

而恒生創新藥ET近10個交易日吸金超1.2億，創歷史新高。

（非推薦，僅分享目前市場資金流向）

不少小伙伴問，現在是不是牛？

那就要看“天和地利人和”是否已經就位。

留意觀察下身邊，聊股市的人是否開始多起來了。

PS.

明天有只可轉債上市。

中簽的小伙伴，記得留意啦。

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