傳統(tǒng)的巡檢方式往往受限于繁瑣的線下操作和紙質(zhì)記錄，不僅效率低下，而且難以實時掌握巡檢詳情和問題項。

一、證券行業(yè)合規(guī)管理工作存在四大難點

難點一，業(yè)務(wù)部門合規(guī)人員履職獨立性保障存在一定不足。調(diào)查顯示，89.7%的證券公司業(yè)務(wù)部門合規(guī)人員的招聘、薪酬核定、編制由業(yè)務(wù)部門管理。編制、薪酬績效作為人員管理的核心要素，在激發(fā)合規(guī)人員工作積極性、主動性，保障其履職獨立性等方面發(fā)揮著重要作用。雖然合規(guī)部門掌握相關(guān)人員的考核權(quán)，但是崗位序列、人事成本等與切身利益相關(guān)的要素不是由合規(guī)部門決定，將導(dǎo)致業(yè)務(wù)部門合規(guī)人員與合規(guī)部門的視角與站位難免存在差異，其在業(yè)務(wù)審核與把關(guān)時可能存在客觀性、獨立性不足的情況。

難點二，復(fù)雜和跨條線業(yè)務(wù)合規(guī)管理能力需進(jìn)一步加強(qiáng)。證券業(yè)務(wù)多元化發(fā)展趨勢明顯，業(yè)務(wù)創(chuàng)新程度、復(fù)雜程度和融合程度不斷提升，對業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)督、審核與把關(guān)提出更高的要求。

在“強(qiáng)監(jiān)管”“嚴(yán)監(jiān)管”背景下，行業(yè)機(jī)構(gòu)面臨著來自證券監(jiān)管、國資監(jiān)管、審計、巡視巡察等多種全方位監(jiān)管，不同監(jiān)管主體的要求和標(biāo)準(zhǔn)、廣度和深度均有所不同。證券行業(yè)對高素質(zhì)、復(fù)合型專業(yè)合規(guī)人才的需求日益增加，合規(guī)人員要做到既懂法律法規(guī)，又懂業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理，合規(guī)人才隊伍建設(shè)與能力培養(yǎng)需進(jìn)一步加強(qiáng)。

難點三，子公司及跨境業(yè)務(wù)合規(guī)管理面臨諸多挑戰(zhàn)。證券公司子公司類型較多，除另類投資、私募投資基金等子公司之外，還有保險、融資租賃、物業(yè)管理等業(yè)務(wù)類別和場景。

子公司所處的法律環(huán)境不盡相同，業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險類型也存在差異，尤其是境外子公司所處國家和地區(qū)的文化和語言不同，跨境、跨司法區(qū)域的合規(guī)管理面臨挑戰(zhàn)。實踐中，證券公司向境內(nèi)子公司選派/外派合規(guī)人員占比達(dá)到95.3%,而向境外子公司選派/外派合規(guī)人員占比僅為46%,一段時間內(nèi)招聘足夠的熟悉跨境業(yè)務(wù)的合規(guī)人員存在較大難度。母公司合規(guī)管理制度機(jī)制延伸至子公司的過程中，需要結(jié)合子公司的業(yè)務(wù)差異和實際情況進(jìn)行個性化調(diào)整，并進(jìn)一步投入資源保障合規(guī)管理工作有效開展。

難點四，證券公司合規(guī)問責(zé)的標(biāo)準(zhǔn)、尺度和程序差異較大。部分證券公司在明確標(biāo)準(zhǔn)的前提下，對一般性質(zhì)的違規(guī)行為是否問責(zé)保留了一定的彈性空間。

部分證券公司合規(guī)風(fēng)險容忍度相對偏低，其合規(guī)問責(zé)的標(biāo)準(zhǔn)更加原則、尺度也更加嚴(yán)格，針對可能造成分類評價扣分的違規(guī)行為會采取更嚴(yán)格的問責(zé)，導(dǎo)致內(nèi)部問責(zé)數(shù)量偏多。實踐中，大多數(shù)證券公司具有央企或國企背景，問責(zé)通常涉及多個層級和部門協(xié)同，且需報請經(jīng)營管理層、董事會、黨委會等研究決策，合規(guī)部門直接作出問責(zé)的情況并不普遍。

48.1%的證券公司合規(guī)部門會對分支機(jī)構(gòu)及其人員進(jìn)行問責(zé)，51.9%的證券公司合規(guī)部門主要通過參與調(diào)查、評定、提出建議等方式參與問責(zé)。牽頭組織問責(zé)工作的部門一般包括人力資源、稽核審計、紀(jì)檢監(jiān)察、合規(guī)管理等部門，多數(shù)證券公司的合規(guī)部門對日常工作中發(fā)現(xiàn)的違反證券監(jiān)管規(guī)定、受到監(jiān)管處罰等情形組織問責(zé)；對于違反內(nèi)部管理、國資監(jiān)管要求等非業(yè)務(wù)違規(guī)事項，則通常由合規(guī)部門以外的其他部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。

三、得助智能質(zhì)檢視頻巡檢產(chǎn)品優(yōu)勢

全渠道的多模態(tài)質(zhì)檢：通過智能質(zhì)檢系統(tǒng)，支持對客戶在不同渠道、語音、視頻聯(lián)絡(luò)記錄進(jìn)行關(guān)聯(lián)質(zhì)檢；保障全流程完整的、順暢的客戶體驗

智能識別潛在風(fēng)險：AI質(zhì)檢根據(jù)對話數(shù)據(jù)異常指標(biāo),AI智能識別潛在風(fēng)險；構(gòu)建更智能的合規(guī)預(yù)警機(jī)制

內(nèi)置專業(yè)質(zhì)檢模型：質(zhì)檢系統(tǒng)深耕金融領(lǐng)域合規(guī)質(zhì)檢7年，內(nèi)置近千的合規(guī)模型；將金融行業(yè)沉淀經(jīng)驗賦能千行百業(yè)，支持跨行業(yè)規(guī)則復(fù)用

雙模型引擎融合質(zhì)檢：智能質(zhì)檢結(jié)合小模型快速定位特定異常與大模型泛化能力強(qiáng)的優(yōu)勢；雙輪驅(qū)動，提升整體質(zhì)檢效果

高效智能的質(zhì)檢管理：質(zhì)檢系統(tǒng)滿足案件管理、坐席管理等更復(fù)雜的質(zhì)檢管理需求；自動化處理，提升質(zhì)檢運營管理效率

人機(jī)協(xié)同提效規(guī)則運營：AI質(zhì)檢通過大模型提效人機(jī)協(xié)同，加強(qiáng)規(guī)則生成和維護(hù)的效率；不斷優(yōu)化質(zhì)檢標(biāo)準(zhǔn)，與時俱進(jìn)響應(yīng)合規(guī)要求

在巡檢過程中，系統(tǒng)支持即時拍照上傳功能，讓巡檢人員能夠迅速捕捉現(xiàn)場情況，確保問題一目了然。一旦發(fā)現(xiàn)問題，可立即轉(zhuǎn)化為運維工單，讓工作量清晰體現(xiàn)，運維價值核算也變得簡單容易。系統(tǒng)還支持多種方式的工單提醒，確保運維人員能夠及時處理問題，避免問題遺漏。

得助智能視頻巡檢還注重資源的優(yōu)化配置和安全防護(hù)能力的提升。通過對系統(tǒng)和設(shè)備的巡檢，能夠?qū)崟r了解資源使用情況，為資源優(yōu)化和配置調(diào)整提供有力支持。同時，還定期對分支部門的IT系統(tǒng)和硬件設(shè)備的安全配置和漏洞進(jìn)行檢查，及時發(fā)現(xiàn)并修復(fù)潛在的安全風(fēng)險，確保營業(yè)部的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和客戶資產(chǎn)安全。