北京
本文轉自：人民網-貴州頻道
近日，余慶農商銀行構皮灘支行成功攔截一起冒充政府發放“扶貧款”的電信網絡詐騙案件，及時識破騙局，有效保護了客戶資金安全，并將涉案資金14.2萬元原路退回來源賬戶。
當天，當班柜員處理預警提示時，發現被預警客戶有一筆14.2萬元的外行卡資金轉入，于是電話聯系客戶，核實資金來源和用途。客戶表示這筆錢是剛收到的鄉村振興“扶貧款”專項資金，可當柜員進一步詢問是從哪里發放的、有無相關文件或通知時，客戶卻開始支支吾吾，回答得含糊其辭。這一異常表現瞬間引起了柜員的高度警覺，當班柜員意識到這筆所謂的“扶貧款”很可能存在問題，于是仔細核查轉入方信息后發現，這筆資金是從一個陌生的外地賬戶突然轉入的，客戶對交易對手名稱等都不能提供，種種跡象都指向了電信詐騙。工作人員勸說客戶立即報警，并以需要進一步核實信息為由，一邊迅速將這一情況反饋至余慶兩卡警企群，請反詐中心詳細核實賬戶信息和交易記錄，一邊對客戶賬戶采取了限制非柜面交易及柜面交易限額的控制措施。
通過與客戶、反詐中心及交易對手銀行等緊密協作，民警很快鎖定了這筆資金的來源和流向，確認這就是一起精心策劃的電信詐騙案件。在多方的協作與共同努力下，日前，這筆被攔截的涉詐虛假“扶貧款”最終原路退回給了真正的受害者。
此次成功攔截并原路退回涉詐虛假扶貧款，絕非偶然。一直以來，余慶農商銀行都高度重視金融安全和反詐騙工作，在此，鄭重提醒廣大客戶：電信詐騙手段層出不窮，涉及資金交易務必保持高度警惕。在面對所謂的“扶貧款”“補貼款”等從天而降的“餡餅”時，一定要冷靜思考，仔細核實信息的真實性，不要輕易相信陌生人的匯款要求，不要隨意透露個人銀行賬戶信息和驗證碼。如有疑問，應及時與銀行或公安機關聯系，避免遭受財產損失。（向武瓊）
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