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一、反詐騙篇

01

什么是電信詐騙？

電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬的犯罪行為。

02

騙子的手段有哪些？

(1)利用社會的名譽和地位。一些騙子堂而皇之的冒充領導人、專家、演員、名人或者他們的親屬，使一些人受騙上當；

(2)利用錢物。有些人見錢眼開，很容易在金錢迷霧中暈頭轉向。騙子利用一些人貪財心理，或空頭許諾，或小利勾引．結果姜太公釣魚，愿者上鉤的不少；

(3)利用比較親密的人際關系。有些行騙者喜歡與人拉親屬、攀老鄉，借此來瓦解受騙者的警惕性，達到行騙的目的；

(4)利用封建迷信。一些騙子以替人消災為名騙取錢財。

03

防騙“十一要素”？

雖然各種騙術層出不窮，花招屢屢翻新，但只要公眾增強心理防范意識，相信天上不會掉餡餅，相信科學，破除封建迷信，堅決不貪意外之財，不濫用同情心，再“精明”的騙子也無法得逞。

(1)做個老實人，不貪橫財；

(2)要有強烈的防騙意識；

(3)要學會察言觀色；

(4)旅途中對陌生人提供的香煙、飲料、食品等，要婉言謝絕，防止犯罪分子的“迷魂藥”；

(5)莫充內行，以免被騙；

(6)不貪美色，謹防中計；

(7)買藥要走正當途徑，有難言之隱，要去正規醫院就醫；

(8)不要到街頭地攤上“測字”、“看相”、“算命”，那些都是騙人的把戲；

(9)對街頭向你求助或乞討的“可憐人”要細加識別，防止上當受騙；

(10)不要輕信各種中獎短信或街面小廣告，這些都是詐騙信息；

(11)遭到騙子的“暗算”，一定要就近快速報警，千萬不要“啞巴吃黃連”。

04

如何預防設局聚賭詐騙？

在車上、車站邊、街頭、旅館或其他公共場所，以撲克、象棋、鐵瓜子、套紅綠鉛筆、套杯子等設局，利用人們的賭博心理進行詐騙。這種騙術，往往有五六個人搭配進行詐騙，俗稱連檔模子。行騙時一人設置賭局，旁邊幾個“托”參賭。利用從眾心理，當事主看到別人贏錢心動一起參與時，開始先讓事主小贏一點，然后再騙光事主口袋里的錢財。在此提醒大家，這種把戲中摻有魔術技巧，外人是永遠贏不了的，最好的辦法是遠離賭博。

05

如何預防推銷詐騙？

作案手法：

(1)犯罪分子在醫院門口或附近，用群眾治病心切的心理，用維生素C等廉價藥物，冒充所謂“特效藥”，一般以假冒治療癌癥藥物居多，向群眾高價出售；

(2)稱轉手“特效”、“奇缺”等藥品可以賺大錢，以普通藥品冒充高價“特效藥”、“奇缺藥品”推銷，另一同伙假意以高價購買，故意在事主面前討價還價，進行交易，讓事主認為有利可圖，出錢購買；

(3)利用廉價產品冒充高檔產品欺騙群眾；

(4)犯罪分子事先摸清某一個體戶具體情況，有針對性地放出謠言，稱某單位急需高價購買某種商品，而這種商品只有他才有，誘使個體戶與他簽訂供貨合同，事主收到貨物后，才發覺根本不存在單位求購這回事。

防范措施：

(1)陌生人熱情要求幫忙購買商品的時候，要仔細分辨對方的行為，再決定這個忙應不應該幫，該怎么幫；

(2)群眾購買商品、藥品等要到合法經營的商場、藥店、醫院，不要隨便購買“街頭貨”或從不法游醫處購藥。從非正式渠道購買的藥品服食后如發生意外，事主將得不到任何保障；

(3)個體經營者要加強對市場行情的了解，及時了解市場需求，不要輕易聽信謠言，隨便進貨；

(4)要了解有無工商注冊登記、信用度以及有無購貨需求、供貨能力和支付能力等；

(5)要保管好身份證和用以支付貨款的匯票等件及有關銀行票據。到銀行存款、轉賬時要仔細看清自己開戶的賬號、所持匯票顯著特征，防止被“調包”。

06

如何預防集資詐騙？

一些人利用老百姓手中有余錢謊稱有很好的投資項目，如果投資可以獲取高額的利潤回報，但是一旦投入往往血本無歸。集資者根本不是把錢用來做項目，而是將錢款轉出或揮霍掉。在此提醒大家，沒有經過國家批準的個人集資是非法的，不受法律保護，請不要參與。即使是借貸關系也要清楚借貸人的底細，不能一知半解，要知道借貸人有無償還能力，沒有公證的借條和個人簽的協議往往是騙子的道具。

07

如何預防合伙做生意詐騙？

騙子多為三人。當有人當街慫恿你購買電子元件，羊毛衫、微波爐、古幣、舊幣等物時，這時你要當心，騙子盯上你了。一人在路上向你推銷手中物品，吹噓有一批貨，因急需用錢，準備低價處理。當你不理睬繼續行走時，對面又過來一人，問你哪有賣上述物品的地方，這人還說他們急需這種產品，并給你一個價格（該價格遠遠高于第一人售價）。在你心有所動，繼續往前行走時，又有人問你某產品的事，騙你同他一起購買賺取差價，你仔細盤算確實有利可圖，掏錢購買后，要貨的人不見了，找人打聽你買的東西竟然一分不值。在此提醒大家，在大街上邀你合伙做生意賺大錢的事絕對不可能，他是想騙你的錢。

08

目前電信詐騙主要有哪些方法？

電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬的犯罪行為。

(1)冒充銀聯詐騙。不法分子利用銀聯免費為用戶提供消費提示短信的服務，實施短信詐騙，從原來冒充建行、工行等銀行轉為冒充銀聯以及銀聯服務中心。不法分子先用假身份證購置大量手機號碼，開通“一號通”業務，層層設置圈套，利用短信中所留回電號碼，在電話另一方冒充多個社會角色，如銀行工作人員、公安民警、政府工作人員、銀監工作人員等，套取銀行卡號及密碼，并將卡內存款轉入不法分子設置的賬號中。甚至直接冒充公安機關名義發送“警方提示：你的農行銀行卡有異常，咨詢請聯系警方電話……”；

(2)冒充熟人詐騙。不法分子采取步步逼近手法，通常需撥打幾次電話。第一次電話是“認親”：撥打受害人電話后，不法分子先試探性地問“猜猜我是誰”，受害人莫名其妙之際，不法分子立即強勢質問“連我的聲音都聽不出了”，誘使受害人在記憶中搜尋與不法分子聲音相似的熟人，并推測性地問不法分子是否為某某，這時不法分子立即對號入座成為受害者的熟人，并拉家常拉近關系，絲毫不提錢的事。第二次電話是“出事了”：“認親”后，不法分子再次打電話聲稱自己嫖娼、賭博被抓或發生車禍等，誘騙受害人匯錢至指定賬戶。接下來的幾次電話就是捏造各種理由謊稱錢不夠，誘騙受害人分數次匯款至指定賬戶直至受害人警覺；

(3)虛假信息詐騙。不法分子通過網絡、電話、短信等方式發布虛假的低息（無抵押）貸款、高利息融資信息，低價機票、火車票信息，彩票、股票等非法信息，招聘、代孕等五花八門的信息，利用受害人獵奇、走捷徑、發大財等心理，誘使受害人撥打所謂的咨詢電話，隨后要求受害人繳納保證金、定金、預付利息等各種費用，誘使受害人將錢匯至指定賬戶；

(4)網絡購物詐騙。網購詐騙主要有三種形式：釣魚網站詐騙，受害者在進行網購時，網頁出現釣魚網站鏈接，受害人點擊鏈接后，購物款被直接轉至不法分子賬戶；預付費用詐騙，不法分子在互聯網上發布虛假廉價商品信息，受害人要求購買后，不法分子就要求受害人先墊付“預付金”、“手續費”、“托運費”等，受害人付款時，不法分子通常謊稱付款不成功而要求受害人多次進行付款操作，造成受害人重復付款，卻根本收不到貨物；貨到付款詐騙，受害人購買物品后，不法分子打電話謊稱貨物已到達受害者所留地址附近，誘騙受害人先付款再收貨，受害人付完貨款后，賣家和貨物卻全都消失；

(5)冒充黑社會詐騙。此類案件騙子往往以被害人得罪了某人為由，稱自己是受人雇用，以傷害被害人及其家屬人身安全為要挾，要被害人出高價解決此事。其詐騙方式為一個操東北口音的男子打電話對你講： “我是東北黑社會的，你得罪了人，對方出高價買你的腿。提前給你打電話說一聲，算是仁至義盡了。你可以掛電話，可以報警，也可以找人，我手下的兄弟奉陪。現在，我手下300多個兄弟已來到你所在地，并跟了你好幾天，發現你為人還可以。這樣吧，你出點錢，這事我來幫你擺平。否則，我手下的兄弟隨時可以要你和你家人的命…”；

(6)盜用QQ詐騙。不法分子事先用病毒軟件盜取他人QQ號碼，并錄制QQ號原主的視頻。接下來不法分子用盜取的QQ號上網尋找作案目標，冒充QQ號原主與其親友聊天，播放QQ號原主的視頻博取信任，隨后發布因某事急于用錢的信息，要求受害人將錢匯至指定賬戶。近來一些犯罪團伙專門盜取國外留學生的QQ號碼，利用其親友不便聯系及核實的情況實施詐騙；

(7)虛構退稅詐騙。不法分子通過在網上、發短信及打電話的方式，向受害人發布購房退契稅、購車退稅、購車補貼、退學費等“好消息”，并稱只需按要求在銀行自動柜員機操作即可拿到退還錢款。接著不法分子提示受害人如何操作，并以操作不成功為由要求受害人多次更換銀行卡。在此過程中，不法分子要求受害人快速操作，使受害人沒有反應時間，造成受害人多次將銀行卡內的錢款轉至不法分子賬戶；

(8)虛構包裹內有毒品詐騙。不法分子用層層設套方式，先后扮演郵政部門、公、檢、法部門、銀行部門工作人員，一步步將受害人引向銀行自動柜員機，把錢款匯至指定賬戶。第一步冒充郵政部門工作人員告知受害人其有份包裹無法投遞或包裹內藏有毒品，需要移交公安機關處理；第二步冒充司法機關工作人員，恐嚇受害人稱其可能涉嫌犯罪，身份信息外泄，必須對銀行卡進行升級保護或者轉移錢款，需移交銀行部門處理；第三步冒充銀行部門工作人員，提示受害人到柜員機進行所謂升級保護，實際上是引誘受害人將錢款匯至其指定賬戶內；

(9)虛構銀行卡保護詐騙。不法分子通過冒充銀行工作人員通過短信、電話等方式向受害人發布銀行卡被扣除費用、透支或銀行卡需進行升級保護、口令過期升級等虛假信息，引誘受害人按其提示將錢款轉至指定賬戶。通常有兩種方式，一是向受害人發布銀行卡有關業務的虛假信息后，以確保受害人銀行卡賬戶安全為由，提示受害人到自動柜員機進行升級保護或轉至安全賬戶，在操作過程中，誘使受害人轉賬至指定賬戶中；二是發布虛假信息后，提供一個網址提示受害人進行操作，誘使受害人將銀行卡賬號及密碼輸入網頁，從而將受害人卡內的錢款轉至其賬戶；

(10)虛構中獎詐騙。不法分子用“天上掉餡餅”的各類中獎信息引誘受害人，并以領取獎金或獎品需繳納稅金和保證金的方式誘使受害人將錢款轉至指定賬戶；

(11)虛構售車信息詐騙。不法分子通過發短信或在網絡上發布低價銷售汽車、摩托車、助力車等虛假信息，引誘受害人撥打電話聯系，假裝談好售車價格后，以定金、購置稅、保證金的名目要求受害人匯錢至其指定賬戶。通常過了幾天后，不法分子聯系受害人謊稱車已運到某處，需交余款才能提車，再次誘騙受害人將所謂余款匯至其指定賬戶；

(12)網絡炒股詐騙。不法分子在網上制作虛假股票投資網站，利用現今股票指數較低，炒股人均抱有“抄底”賺錢的心理，以透露、販賣股市內部消息、帶炒股票、販賣虛假股票投資軟件等形式誘騙事主投資后實施詐騙行為；

(13)謊稱孩子被綁架、意外傷害、突發疾病要求匯款為名進行詐騙。不法分子利用孩子上學或工作離家較遠等時機，直接撥打家長電話，謊稱其孩子被綁架，索要大量贖金；或稱孩子在外出車禍等受到意外傷害和突發重特大疾病，要求匯款。許多家長救子心切，未經核實，把錢匯到不法分子指定的銀行賬戶上從而上當受騙；

(14)網上和電話交友詐騙。不法分子利用網絡和報紙等刊登個人條件優越的交友信息，吸引事主上當，在通過網絡和電話溝通中，甜言蜜語的蒙惑事主，后稱在來途中帶給事主的禮物屬文物被查扣為由讓事主墊付罰款與保證金，或稱自己新開了一個店鋪讓事主給其贈送花籃等禮物時，讓事主向其同伙賬號內匯款從而進行詐騙；

09

如何防范電信詐騙？

(1)告訴家中親人不要輕信陌生人的電話和手機短信，也許會有人以你在外發生意外情況為幌子，冒用你的名義騙取財物。接到可疑電話、短信時，保持冷靜，切勿慌張，與家人、親友多商量。向當地派出所、銀行網點、電信營業網點工作人員當面詢問；

(2)來電顯示為“0019”等開頭的號碼是從境外打來的電話，直接掛斷電話；

(3)不法分子通過軟件可以任意設置來電號碼，不要輕易相信來電顯示號碼。犯罪分子提供的所謂的“固定電話”很可能是捆綁了犯罪分子手機的虛擬電話。即使犯罪嫌疑人來電的時候顯示的是110或者10000號，但只要你回撥過去就會打不通，或者轉接到真正的單位。故當你在接到來自親友號碼、公安機關電話號碼以及110、95598等熱線短號要求匯款的電話或短信時，請你一定要提高警惕，及時予以核實確認，避免財物損失；

(4)電信和公安系統的電話并非一個總機，兩個部門之間不可能實現電話轉接；

(5)不要輕易嘗試使用自己不熟悉的銀行業務，例：ATM機轉賬或網上銀行功能，如確有需要可咨詢銀行網點工作人員；

(6)不要輕易泄露你的銀行卡密碼；

(7)不管對方是誰，只要問及個人隱私，請務必留神。根據我國法律規定，公安機關在偵辦案件時，不會通過電話詢問群眾家中存款賬戶、密碼等隱私情況，如果涉及案件情況必須查詢的，必須出具工作證件及有關法律文書，到相關金融機構查詢；

(8)切勿相信汽車退稅的說法，目前我國購車退稅只有三種情況，一是購買的車輛出現質量問題退回銷售廠商；二是購買的車輛不符合相關要求在車管部門無法登記注冊的；三是國家規定的免稅車型先征后退，這種情況需要車主攜帶相關證件到稅務部門當場辦理，不可能通過電話遠程操作。

來源：城關鎮人民政府

梧州市長洲區人民法院

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