共織反詐安全網 平安喜樂過大年

近日，青島工行城陽支行成功堵截一戶涉案賬戶。

1月初，青島某商貿公司法人撥打青島工行城陽支行營業部電話，聲稱要變更法人。客戶經理通過調查后發現，該賬戶自開戶后未見任何經營性收支，只辦理過一次法人變更的業務。隨后，客戶經理上門核實公司經營場所，與法人核實企業經營狀況，均未見異常。在客戶經理詢問公司賬戶的用途時，法人卻稱賬戶是為了中介貸款使用。這一回答立刻引起了客戶經理的警惕，客戶經理再三提示法人要謹慎貸款、預防詐騙，絕不能出租、出借、出售賬戶，如出現以上行為，不僅賬戶將被停止使用，公司法人也需要負相關法律責任。法人自稱無此類行為，執意要辦理法人變更業務。

業務辦理過程中，當客服經理向法人詢問公司具體的對賬聯系人時，法人的眼神明顯有些閃躲，隨即撥打電話，低聲向對方詢問，這一異常舉動再次引起客戶經理的警覺。秉持著“防范化解風險”的原則，客戶經理撥通了企業法人變更前預留的對賬聯系人電話，對方系該商貿公司原法人，稱已將公司通過中介出售轉讓，且并不認識現任法人。客戶經理立即認識到事情的嚴重性，為避免發生涉案風險，城陽支行隨即將賬戶管控為只收不付狀態。

半月后，公安機關到城陽支行營業部對青島某商貿有限公司進行查詢凍結，稱該公司法人已經涉案，并對支行事前的管控行為給予了高度肯定。

年末歲初，正值電詐案件易發高發期，為守護好人民群眾“錢袋子”，增強廣大群眾的防騙意識和識詐能力，高質量推進人民滿意銀行建設，青島工行參加了由中國人民銀行青島市分行聯合青島市公安局、共青團青島市委舉辦的“貫徹反詐法守好資金鏈共織安全網——新春反詐志愿市集行”活動。通過向市民發放各類反詐知識宣傳手冊，講解“搶紅包詐騙”“購票退款詐騙”“年貨刮刮樂詐騙”等春節期間多發的詐騙案例，提醒廣大群眾不要向陌生人轉賬、不要出借銀行卡。新穎、有趣的反詐金融知識答題、金融知識科普游戲等活動，也吸引了許多市民、外國友人的參與互動。

近年來，電信詐騙風險高發嚴峻。青島工行堅持客戶為本、部門聯動、預防為主、標本兼治的工作原則，加強組織推動，壓實屬地責任。強化科技賦能，把好開戶源頭關，動態監測賬戶風險，加強涉案賬戶治理，有效提升防控能力和防控水平，全力做好受害人保護性止付工作，守好堵截電信網絡新型違法犯罪的第一道防線。轄內各支行網點常態化做好防詐反詐宣傳，提高廣大人民群眾銀行卡用卡安全意識，為保護人民群眾的“錢袋子”做出了重要貢獻。2023年以來，青島工行涉案賬戶數量及同業占比均大幅下降，反詐工作成效顯著，并收到青島市反詐聯席辦發來的一封表揚信，以表彰青島工行對個人涉案賬戶壓降工作做出的重要貢獻。

青島工行將深入踐行國有大行責任擔當，堅持以人民為中心的價值取向，全力守護人民群眾的“錢袋子”，與社會各界共筑反詐防詐堅實堤壩。（孫冰 劉婷玉）