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用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關鍵，付費是尊重

說一個加密領域最近熱度比較高的話題，8月19日最高人民法院與最高人民檢察院召開了新聞發布會，發布了‘兩高’《關于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》，8月20日開始實施，很多加密圈的粉絲過來詢問文叔，這種新聞對幣圈有何影響。

我們先來了解一下什么是司法解釋：司法解釋的對象是法律條文，是兩高對現有法律條文內容進行的一種補充性的闡述，是對法律條文的進一步具體說明，旨在解決一些法律條文描述模糊不清的和不明確的地方。

通俗的來說，法律就是一部劇本，所有的演員角色劇情走向都根據劇本來定，但是劇本的文字描述會比較模糊抽象，甚至模棱兩可，隨著實際現實生活的發展，出現了劇本中沒有預先安排的劇情，這個時候就要導演（就是兩高）重新修改補充劇本，指導演員角色們在這個框架下如何去演。

舉個例子：法律規定不得傳播不良信息，那什么是不良信息？傳播色情、暴力是屬于傳播不良信息，那么隨著社會的發展，會不會傳播其它的內容以后也會屬于不良信息，違法犯罪的內容也會五花八門，這個時候兩高就要作出司法解釋了，給這個不良信息的內容表現進行一個判定，以后司法機關的量刑、定罪都得在這個框架下執行。

此解釋一共有13條，其中一條就是：《解釋》將通過“虛擬資產”交易列為洗錢方式之一。明確通過“虛擬資產”交易、金融資產兌換方式，轉移、轉換犯罪所得及其收益的，可以認定為刑法第一百九十一條第一款第五項規定的“以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質”。

意思是現在很多利用虛擬資產來洗錢的，以前老的法律條文并沒有虛擬資產這個詞，隨著社會的發展，現在交易虛擬幣的越來普遍，所以現在給你加了進去，明確了通過“虛擬資產”交易是洗錢方式的一種。

很多人看到這條會產生很多誤解了，以為只要是炒幣交易意味著是洗錢“犯罪”了，答案當然不是，《新解釋》中提到的虛擬資產交易是指，你如果拿著贓款去購買虛擬資產，無論是“游戲幣”還是“虛擬幣”都是洗錢模式的一種。

虛擬資產是包括虛擬幣的、只要是虛擬的可以交易的虛擬商品都是虛擬資產，比如游戲幣，游戲皮膚，游戲裝備等等。舉個簡單的例子，你用黑款去買車，買家電來達到轉移贓款的目的屬于洗錢，你用贓款去買黃金，投資，購買理財，買彩票，買奢侈品來達到轉移贓款的目的也都屬于洗錢，那么就是說難道以后買房、買家電、買黃金就都是洗錢嗎？當然不是的，前提是你用來買車買房的錢是犯罪所得（贓款），見下圖。

文叔當然也能理解這些誤解想法，畢竟現在利用虛擬幣來完成洗錢的案例還是比較多的。

所以新《解釋》并不會對“買賣虛擬貨幣”直接認定為洗錢罪！具體得相關司法機關來判斷，看你用來交易的標的物是不是違法犯罪所得！

那么總結一下，幣圈OTC交易中最為關心的事情，在加密貨幣的交易中如果你不小心收到了贓款，只要你是善意取得，主觀上是不明知的，并且有完整的證據鏈或者聊天記錄，那么你跟犯罪就不沾邊，當然現實中最多會有經濟損失。

那么新的《解釋》出臺的背景是近幾年中越來越多的利用虛擬幣洗錢，換匯，資金外逃嚴重，如此嚴峻的背景下，對于OTC幣商的考驗越來越嚴格，一般OTC商家收到贓款被定洗錢的較少，幫信、掩隱的較多，今后可能幣商在遇到這類事情收到贓款后，有罪推斷可能性的就更大，定洗錢、掩隱的會更多，這對OTC商家來如無疑是火上澆油，在交易過程中需更加注意審核跟規避，避免收到贓款，一旦收到黑資，這些黑資會在交易所幣商手中一天之類，在他不知道的情況下，會打給同他交易的幾十個散戶手中，進行病毒性的傳播，一旦被凍結，就是整條資金鏈上的所有用戶的銀行卡。

整個OTC幣商行業必然會受到很大的沖擊，那些做壞事的幣商，隨著監管趨勢日益嚴峻，他們的生存空間也會越來小！

因為OTC幣商收到的資金無非是以下幾種人的資金：

1、散戶現貨炒幣者資金

2、杠桿合約者的資金

3、非法換匯者的資金

4、賭博者的資金

5、洗錢團隊的資金

6、電信詐騙者的資金

7、參與外匯交易者的資金

8、參與資金，傳銷盤人群的資金

所以，你還敢去交易所或者隨便亂找OTC商家亂賣U嗎?有需要幣圈出金安全渠道的解決方案也可以咨詢文叔。

我是文叔，讓天下沒有難賣的U！關注幣商事務所，了解加密圈法律法規，遠離違法犯罪，少走彎路，專注于銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U的問題。