當(dāng)下有兩個變化，正在影響你手里的房子，你子女的教育和職業(yè)前景，覆蓋每一個人。

而看懂這一變化本質(zhì)的人，恐怕極少。

01

我們正在經(jīng)歷什么？我從兩個側(cè)面來描繪一下。

第一個側(cè)面，房產(chǎn)。

這是國內(nèi)不同級別城市，近一年的房價走勢。

上述數(shù)據(jù)來自國家統(tǒng)計局，已經(jīng)是較為保守的數(shù)據(jù)，但也能體現(xiàn)一些趨勢變化。

過去這一年，全國各地房價都在跌，而且一線城市的跌幅普遍大于二三四線。

近二十年，北上廣深房產(chǎn)都是國內(nèi)最保值、最有確定性的的資產(chǎn)。

所以這一變化擊碎很多人的信仰。

這是第一個側(cè)面。

02

第二個側(cè)面，教育。

最近網(wǎng)傳，“武大建筑學(xué)大一新生集體跑路，原本四五十名學(xué)生，轉(zhuǎn)專業(yè)后只剩4個人，學(xué)院教授人數(shù)直接反超學(xué)生”。

雖然經(jīng)過查證，消息的來源不明，很可能是假消息，但網(wǎng)友的討論依然沸騰。

因為現(xiàn)在高校的土建類專業(yè)，是真的崩了。

原因也很簡單——

大基建和地產(chǎn)的不景氣，將土建類專業(yè)的需求直接打到谷底。

地產(chǎn)前文已經(jīng)說了，不用贅述，現(xiàn)在“鐵公基”也越來越養(yǎng)不起。

地方上很多市政項目，尤其是收益率覆蓋不了債務(wù)本息的基建，可能通通要被砍掉。

當(dāng)下地方的主旋律是過緊日子，要全力化解債務(wù)，可持續(xù)發(fā)展。

這是第二個側(cè)面，從產(chǎn)業(yè)變化對個人教育和職業(yè)前景的影響。

03

房產(chǎn)、教育，每一個側(cè)面單獨拿出來，都牽一發(fā)動全身，如今集體發(fā)生轉(zhuǎn)變，這背后反映的是什么？

這實際上是40年一遇的大拐點、決策思維的大拐點在各方面的投射。

7月末那場重要會議，我通讀2萬多字的文稿，觀察出一個最重要的轉(zhuǎn)變——

核心圈層目標(biāo)，核心KPI變了。

之前的 40 年，最核心的目標(biāo)是 GDP，是經(jīng)濟發(fā)展。

而發(fā)展最重要的抓手，就是房地產(chǎn)。

包括上游的鋼筋水泥磚頭，下游的家電廚衛(wèi)、教育商超消費，以及始終圍繞整個產(chǎn)業(yè)鏈的銀行貸款。

所以那個時段，不管口頭上再怎么喊調(diào)控，行動上，比如土地啊金融啊，都是圍著房地產(chǎn)在轉(zhuǎn)，前面提到的教育和擇業(yè)、戶籍和城鎮(zhèn)化策略，也都是核心KPI的結(jié)果。

但這已經(jīng)是過去式。

這幾年我們感覺到宏觀模式有了巨大變化，本質(zhì)上是核心 KPI 變了——

工業(yè)化和制造業(yè)變成新核心，房地產(chǎn)必然要被邊緣化，我稱之為第二次工業(yè)化。

核心目標(biāo)，從GDP轉(zhuǎn)向第二次工業(yè)化，影響極為深遠(yuǎn)。

我們看到金融、人才、產(chǎn)業(yè)資源等，都在密集地往這個領(lǐng)域投。其他領(lǐng)域的發(fā)展要為這個核心 KPI 服務(wù)和讓路。

這是我們必須要認(rèn)識到的時代特點。

04

核心KPI轉(zhuǎn)變，跟我有什么關(guān)系？

這不會影響你明天的外賣，但會影響你未來十年，甚至二三十年的所有安排。

回顧第一次工業(yè)化，是靠工農(nóng)剪刀差，農(nóng)業(yè)的資源向工業(yè)領(lǐng)域傾斜，是依靠舉國體制。

接下來的第二次工業(yè)化，依然在用類似的舉國體制，集中資源到制造業(yè)。

舉國體制，意味著影響將覆蓋每一個人。

如果對趨勢變化沒有深入的洞悉，繼續(xù)以前的慣性思維，選擇樓市以前的核心資產(chǎn)，選擇高校以前的王牌專業(yè)。

我不能說這是錯，但至少體驗不會像過去20年那么暢快。

當(dāng)時代轉(zhuǎn)身，要不惜一切代價實現(xiàn)新的目標(biāo)時，如何不成為那個代價，或者最大程度降低轉(zhuǎn)身的損耗。

這是每個人都繞不開的課題。

05

面對正在發(fā)生的巨大變化，個人怎么辦？

第一，不要all in，要有更多的配置意識和分散意識。

比如說日本，都知道日本有迷失的30年，但日本的全球投資非常成熟，即便自身經(jīng)濟不增長，也可以去收獲其他國家的紅利，在下行期保持生活的質(zhì)量。

這就是視野放到更廣闊的地方，所帶來的改變。

第二，對新趨勢要有認(rèn)知。

比如，制造業(yè)正在向東南亞、南亞遷移，這意味著全球產(chǎn)業(yè)鏈格局的重組，利益的重組，發(fā)展機會的重組。東南亞進(jìn)而獲得了雙重優(yōu)勢（中國經(jīng)濟好，東南亞享受紅利；中國經(jīng)濟不好，東南亞承接更多轉(zhuǎn)移出來的產(chǎn)業(yè)）。

這些認(rèn)知，能給你帶來更廣闊投資的空間。

第三，押注永恒不變的東西。

亞馬遜的創(chuàng)始人貝佐斯說過一段話，很多人去問十年后什么會變，卻很少有人去問十年后什么還不會變。亞馬遜恰恰就是去找不變的東西。

比如我們看好一個房產(chǎn)，其實拋開各種各樣的上層建筑的因素，最根本的就是人口因素，有沒有人口持續(xù)在流入。

有時候最簡單的往往最有力量。

06

我們踩在一個周期更替的節(jié)點上，踩在重大變化的關(guān)鍵點上。

國內(nèi)的政策周期、全球的美元周期、大選的地緣周期，三個周期的轉(zhuǎn)換都在這幾個月內(nèi)發(fā)生，變動會影響所有重要的資產(chǎn)，房產(chǎn)、股市、匯率、債券等等。

剛剛過去的美國降息，下降幅度也是超出不少人預(yù)期，各類資產(chǎn)出現(xiàn)大幅震蕩。

當(dāng)前，看清方向比什么都重要，它關(guān)系著是上天堂還是下地獄。

而看清方向的前提，是掌握真實的信息和動向。

你要知道現(xiàn)在真實發(fā)生的事情，才能對未來有前瞻性的預(yù)判。

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7月大會透露的信號，遠(yuǎn)不止KPI的轉(zhuǎn)變，信息量實際上非常豐富。

但是官樣文章，解讀起來很費勁。

幾萬字的公告，每個字都認(rèn)識，放在一起就看不懂。

我和我團隊的研究員，圍繞大會做了一期立體的研判。涵蓋的話題，相信有一定資產(chǎn)量的朋友，都十分關(guān)心。

簡單看一下信息密度：

以及很多朋友關(guān)心的匯率，頭部大國的重要互動，我們都在及時跟蹤——

中文互聯(lián)網(wǎng)正在逐漸消失，獲取有質(zhì)量的觀點和判斷，并不容易。

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