恒易貸提醒：有一種“小忙”千萬(wàn)不能幫！

前不久，小張?jiān)谀砆Q群看到一則“江湖救急，日賺千元”的小廣告，對(duì)方聲稱(chēng)只是用小張?jiān)谀称脚_(tái)的貸款額度，幫助對(duì)方貸一筆款，之后由對(duì)方來(lái)還款，小張就能得到上千元的報(bào)酬。小張很心動(dòng)，于是按照對(duì)方指引進(jìn)行了貸款操作。殊不知對(duì)方的目的竟然是為了洗錢(qián)，其還款的錢(qián)財(cái)屬于涉電詐案件贓款。小張也因此成為了不法分子洗錢(qián)的幫兇，并受到了法律的制裁。

近一段時(shí)間，在不少網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)都出現(xiàn)了類(lèi)似廣告，不法分子會(huì)以急需一大筆資金為借口，通過(guò)許諾給予高額回報(bào)來(lái)吸引他人為其貸款。當(dāng)受害者貸完款將資金轉(zhuǎn)給不法分子后，不法分子再將自己通過(guò)非法途徑獲取的資金拿來(lái)償還貸款，這樣一來(lái)，他們的不法資金就可以輕松“漂白”。這種找他人先貸款自己又立馬還款的操作，就是一個(gè)常見(jiàn)的洗錢(qián)方式。

眾所周知，洗錢(qián)行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，而且對(duì)我國(guó)正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，具有極大的破壞作用。

我國(guó)早在2007年就已經(jīng)通過(guò)并實(shí)施了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，但是由于網(wǎng)絡(luò)日益發(fā)達(dá)、人民群眾防范意識(shí)較弱，給不法分子帶來(lái)了“便利”，以至于反洗錢(qián)的監(jiān)管工作難度很大。對(duì)此，恒易貸特別提示大家，幫別人貸款風(fēng)險(xiǎn)極大，一旦還款是來(lái)自網(wǎng)絡(luò)電信詐騙等非法途徑，就會(huì)被卷入洗錢(qián)犯罪案中。

一般來(lái)說(shuō)，不法分子洗錢(qián)有三個(gè)階段：

第一階段：處置階段

不法分子將非法渠道獲取的資金通過(guò)存款、購(gòu)買(mǎi)貴重物品或投資等方式引入到金融系統(tǒng)中。主要是為了將非法資金與合法資金混合在一起。

第二階段：離析階段

不法分子經(jīng)過(guò)層層金融交易來(lái)隱匿資金來(lái)源，使非法資金的來(lái)源變得難以追蹤，并在最大程度上進(jìn)行分散。主要包括將資金轉(zhuǎn)移到不同的銀行賬戶(hù)進(jìn)行多次轉(zhuǎn)賬交易、跨境轉(zhuǎn)移資金等方式。

第三階段：融合階段

在不法分子掩蓋了非法資金的來(lái)源后，再將資金投資于合法企業(yè)、購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)、進(jìn)行股票交易或其他合法投資，為非法資金披上“合法”的外衣，從而將錢(qián)“漂白”。

由此，我們可以看出，洗錢(qián)手法復(fù)雜多樣，無(wú)論是哪個(gè)階段，通常以高額回報(bào)為誘餌，誘導(dǎo)人們深陷其中。所以，大家在日常生活中要提高反洗錢(qián)意識(shí)，保護(hù)自己的資金安全，全面助力“反洗錢(qián)”行動(dòng)。

第一，要提高警惕，拒絕高額回報(bào)的誘惑，不出租、出借自己的銀行卡、身份證、賬戶(hù)、電話卡、U盾等金融信息給他人；

第二，做任何金融交易，選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)；

第三，不要用自己的賬戶(hù)，為他們轉(zhuǎn)賬、貸款、提現(xiàn)；

最后，恒易貸提醒大家無(wú)論遇到任何可疑情形，我們都要及時(shí)報(bào)警，共同助力“反洗錢(qián)”，守護(hù)資金安全。