近日，建設(shè)銀行臺州路橋支行工作人員憑借敏銳的洞察力和專業(yè)素養(yǎng)，攜手路橋公安攔截一筆柜面取現(xiàn)，涉及資金9萬元，有效阻斷詐騙犯罪的進一步蔓延。

“大家要特別注意一名取現(xiàn)9萬元的客戶，其中3萬元可能是他人轉(zhuǎn)入的涉詐資金。”事發(fā)當天晨會時，該網(wǎng)點營運主管特別強調(diào)了一則來自反詐微信群的消息。

隨后，該網(wǎng)點工作人員開始了日常工作。

“昨天，我在手機銀行上預約了取款9萬元，但現(xiàn)在想取10萬元。”當天，一位中年男子來到該網(wǎng)點柜臺辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。

按照流程，該網(wǎng)點柜員審核了賬戶內(nèi)的資金來源：10萬元分3筆轉(zhuǎn)入，新疆ATM機存入1萬元、支付寶提現(xiàn)6萬元及他人資金轉(zhuǎn)入3萬元。看到這，該柜員想到了晨會時營運主管的提醒，立馬提起了警覺，進一步詢問男子的資金用途及來源。

面對這些問題，該男子有些吞吞吐吐，特別是該網(wǎng)點柜員詢問老鄉(xiāng)名字時，他看了一眼手機才答上來。

這一遲疑讓柜員確定此次取款可疑，于是立刻報告給營運主管進行雙人研判。該網(wǎng)點營運主管一番詢問之后，果斷聯(lián)系了微信反詐群里的警官，并做好情緒安撫。不一會兒，當?shù)鼐仝s到現(xiàn)場，簡單詢問之后將這位男子帶回所里進行下一步的調(diào)查。

隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，建行已上線多個反電詐相關(guān)預警功能，觸發(fā)模型后彈屏預警柜員，通過分析比對可疑交易特征，立即啟動警銀協(xié)作機制，及時將可疑涉詐線索上報當?shù)胤丛p中心進行研判。自2024年以來，建設(shè)銀行臺州路橋支行已成功攔截多起電信詐騙相關(guān)事件，累計挽回資金損失70余萬元。

建設(shè)銀行臺州路橋支行在人行臺州市中支、國家金融監(jiān)督管理總局臺州監(jiān)管分局的領(lǐng)導下，與公安機關(guān)緊密配合，在轄內(nèi)開展“全民反詐在行動”“守護老幼，遠離電詐”“金融知識下鄉(xiāng)”等宣傳活動，深入社區(qū)開展一系列面對面、心貼心的宣傳活動，引導公眾增強自我防護意識，提升對詐騙手段的識別與應(yīng)對能力。同時，該行將持續(xù)深化“警銀聯(lián)動”機制，加強反詐宣傳，助推全民反詐。

文/ 梁家琪 郭錦濤