利用實體店洗錢套利

是一種新型洗錢方式

詐騙團伙為快速洗錢

從過去銀行取現、

換虛擬幣等傳統方式

轉為向餐飲店、小吃店、煙酒店、

彩票店、花店、金店、手機店等

實體商鋪進行大額消費來套現

近日

洛陽已出現電詐“洗錢”案件

商戶們要注意防范

真實案例

近日，洛龍區的宋先生向洛龍分局開元路派出所定鼎門警務室社區民警反映，稱不知誰在其家門口放了2盒盒飯，他本人沒有訂過餐。雖然是個很小的事情，但民警聯想到昨天也有居民反映類似情況，覺得事情有些蹊蹺，便立即開展走訪。

經了解，近三天時間內，該小區發生了七起類似情況，并且快餐質量很高，每份要70多元，居民們猜疑不斷。

民警立刻開展進一步調查，通過幾個小時的監控查看，發現送餐人員是一名女子。民警順線追蹤，確認該女子是小區門口一家飯店的員工。經走訪，原來是一外地人直接打電話給商家，要求將快餐送到小區。

民警根據線索又走訪了另一家飯店，飯店老板也遇到了這樣的情況，“外地客戶”訂了兩次餐，取得了老板信任，今天說微信支付不了，要老板的銀行卡號，先給老板轉一萬元，讓老板扣除飯錢，剩余的再轉給他。

民警立刻制止，告訴飯店老板這是一種新型的電詐洗錢方式，一旦落入對方的圈套，商戶經營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”，導致自己名下的賬戶被凍結，甚至可能承擔涉案資金被劃扣的經濟損失。

隨后，民警在小區居民群中告知大家真相，消除了居民的恐慌，并及時在商戶群中轉發提醒，避免了轄區商戶被騙。

實體店常見洗錢套路

1

手機店-銀行卡、收款碼轉賬到店大量采購手機，甚至向老板、店員提出到其他店拿取其他電子設備，并給一定的“賺頭”，讓老板提供賬號或收款碼，稱由朋友或公司進行支付，隨后帶著手機和電子設備離開。

2

金店-銀行卡、收款碼轉賬偽裝不同的身份，以不同的理由，在金店進行大量采購、討價還價，讓店家提供賬號或收款碼,稱由朋友或公司進行支付，隨后帶著金銀消失。

3

花店-人民幣現金花束以定制人民幣花束或放有大額現金禮盒的花束送給朋友為借口，讓花店提供賬號，很快花店會收到大額轉賬，對方也很爽快支付花店包裝費和配送費。花店老板收到傭金后，將人民幣折成花束或者放入禮盒并定點配送。

4

蛋糕店-蛋糕夾人民幣使用陌生號碼給蛋糕店打電話，稱在某平臺看到其聯系方式，想定制大額現金蛋糕禮盒送給指定的人，詢問蛋糕店包裝費和配送費。接著，以平臺結算麻煩為由，添加蛋糕店微信好友，進行微信轉賬或直接讓蛋糕店提供賬號并很快轉賬過來，蛋糕店取現制作并配送到指定地點。

5

煙酒店—購買由他人轉賬進店要求購買高檔香煙（大額訂單），在確認有現貨后，向煙酒店索要賬號或收款碼進行轉賬，隨后帶著煙酒消失。

6

茶室-套現打牌通過電子轉賬的方式把錢轉入茶樓老板的銀行卡，然后以打牌需要兌換現金為由，讓茶樓老板提供現金或到銀行取現并交給指定人員。

7

彩票店-購買刮刮樂到彩票店購買大量整本的刮刮樂彩票，稱自己錢不夠，要求彩票店提供收款碼讓家人或者朋友把錢轉過來，彩票店收到錢后，對方帶著刮刮樂快速消失。

實體店如何防范洗錢套路

1

盡可能在店內安裝高質量的視頻監控設備，當遇到可疑客戶，如佩戴帽子、口罩、圍巾等遮擋面部時，要想辦法讓其取下遮擋物，并引導其到監控最佳位置，確保監控留存其清晰的面部信息；要多方面留存可疑客戶的聯系方式，比如微信號、支付寶賬號、手機號碼等。

2

警惕主動聯系且聲稱要購買大量手機、黃金、珠寶、儲值卡、煙酒等易變現商品的情況，判斷對方購買需求的合理性。特別是堅持只通過數字人民幣購買，并要求分多天多筆支付的情況，以及不考慮價格并加價購買，要求盡快拿到現貨的情況。

3

警惕通過視頻連線或拍照的方式將收款碼或付款碼進行傳輸由他人支付的情況，以及他人通過網銀轉賬付款的情況。即現場購買人與實際付款人不一致，實際付款人未在現場，并且不能做出合理解釋。

4

警惕異常行為，如有取現要求的陌生訂單，以及將大額交易拆分為多筆支付。當遇到消費者年齡與其購買力不符，或主動要求拆分交易、頻繁更換支付賬戶，等待他人轉款后才進行支付等情況時，務必詳細詢問、多方核實，或撥打96110、110進行咨詢、報警。

來源：平安洛陽