如今的騙局早已不是“路邊撿錢包”這樣的老把戲了，而是披著政策紅利、科技外衣的精密陷阱，從偽造官方文件到套用“區(qū)塊鏈”“數(shù)字人民幣”等新概念。

詐騙團伙將的“權威效應”與“從眾心理”運用的爐火純青，利用虛假的高回報麻痹理性判斷，但是，金融學中的“不可能三角”早已揭示：高收益、低風險、高流動性永遠無法共存，當有人聲稱三者兼?zhèn)鋾r，請立刻遠離，這都是沖著你的本金來的！

民族資產解凍類詐騙

1、假冒的“騰訊支付”APP

冒充“騰訊”名義，宣稱為前五萬名實名注冊的用戶發(fā)放1000股原始股、財富卡以及8萬元全球通用支付金。根據(jù)邀請人數(shù)獎勵額外支付金，人數(shù)達到5人可申請財富卡。該項目IP地址顯示在境外，系詐騙，切莫相信。

2、套牌的“中農發(fā)銀行”APP

冒充“農業(yè)發(fā)展銀行”，宣稱注冊分享3人即可辦理銀行卡領取50萬福利金和30萬養(yǎng)老金。要求用戶繳納保密郵寄和激活保證費開通提現(xiàn)權限。推出虛假投資理財項目，日收益率高達50%。推薦新人建立團隊享受三級5%—1%獎勵。該APP下載提示高風險且攜帶病毒。

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3、虛構的“三農復利”

網(wǎng)友朋友因拖欠貨款為網(wǎng)友注冊了該項目賬號，號稱可幫其賺取高額收益用于抵債。

隨后網(wǎng)友發(fā)現(xiàn)該項目是一個投資平臺，分300元、600元、900元三個檔位進行投資。項目到期后，平臺會通過數(shù)字人民幣的形式發(fā)放至賬戶中。但網(wǎng)友卻發(fā)現(xiàn)，每到兌現(xiàn)時，平臺便會找各種理由要求用戶繳納費用。網(wǎng)友在半年時間里先后繳納4千余元。隨后，在鄰居提醒下網(wǎng)友來到銀行，客服卻表示該款項與銀行的數(shù)字人民幣毫無關系，無法到賬也不能提現(xiàn)，實為詐騙。

4、虛構的“愛心傳遞”APP

前段時間以“增發(fā)債券”為由推出多款基金刺激參與者投資購買。最近又開始忽悠參與者認購“中美關稅特殊基金”，號稱15日發(fā)放最高50萬元政府電子消費券。如此大范圍的吸金已經(jīng)有一段時間了，千萬小心了!

5、虛構的“鄉(xiāng)村振興”

網(wǎng)友接到偽造的“紅頭文件”，對方以“鄉(xiāng)村振興局”名義，宣稱發(fā)放“圓夢補助金”，要求網(wǎng)友每日簽到領取現(xiàn)金，隨后指導網(wǎng)友取現(xiàn)匯款到指定賬戶。該流程疑似洗錢，切莫參與!

6、虛構的“中國數(shù)貿”APP

近日推出“eCNY轉換寶”功能，宣稱用戶可通過轉換實現(xiàn)3%收益率。該項目自上線以來就打著“中國數(shù)貿全民共享數(shù)字經(jīng)濟紅利”的幌子，虛構高息理財項目實施詐騙。要求用戶手持身份證真實名注冊下載，利用“DCTT”推出所謂的“環(huán)球卡”。切莫參與!

資金盤、虛假投資理財

1、德某柒號

打著國家旗號謊稱“房地產鏈改試點”，推出虛假“房票”投資項目，利用“AKC”代幣承諾高額回報。在我國，任何虛擬貨幣交易均屬非法金融活動，資金不受法律保護，所有損失自行承擔。

2、聯(lián)合旅業(yè)APP

以“RWA數(shù)字文旅基金”為核心，用戶通過投資不同周期的文旅基金(如8天、30天、90天)獲取“基礎日收益(0.3%-0.5%)+附加月分紅(10%跟投金額)+季度股權分紅(15%對應股權)”，并可通過推薦會員投資獲得額外分成(如推薦40萬投資可享7200元/月推薦收益);同時設立縣代、市代、省代等多級代理層級，分公司合伙人按業(yè)績(200萬-1500萬USD)持有0.1%-1%股權，形成“靜態(tài)收益+動態(tài)推薦+股權獎勵”的盈利模式。

其運營模式以“推薦收益”、“團隊業(yè)績分級”為核心符合傳銷特征;非法從事虛擬貨幣交易，通過“UTD數(shù)字銀行卡”綁定USDT錢包，屬非法金融活動;承諾“月化收益最高15%”、“本金保障”等高額回報吸引投資，涉嫌非法集資。

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3、元某算

算力租賃項目。設置省級代理、區(qū)縣代理等多層級合作方式，要求代理投入資金(如省級代理需購買100臺服務器或支付350萬，區(qū)縣代理需購買10臺服務器或支付49萬)獲得資格，并通過“招募區(qū)代”“開發(fā)省代”等發(fā)展下級代理來獲取收益(如省代招募區(qū)代的利潤計算涉及多層級抽成)，形成明顯的層級關系，且收益主要依賴發(fā)展人員而非真實商品或服務的經(jīng)營。

同時，承諾“資產配置20 - 60%年化”等高額回報，極具誘惑性。涉嫌非法集資，符合傳銷特征。

4、碰瓷的“財富寶”

打著“支付寶”名義，以“幫助用戶通過優(yōu)化支付寶數(shù)據(jù)獲取網(wǎng)商貸額度”為名，構建了“付費數(shù)據(jù)優(yōu)化+多層級分潤”模式。收取399元檢測費、下款金額4%點位費及技術費，聲稱“不看征信、負債逾期”“零成本打造百萬額度”，引導用戶通過系統(tǒng)化數(shù)據(jù)操作(如優(yōu)化個人資料、偽造交易流水)提升網(wǎng)商貸額度。

設置“直推35%、間推15%”的兩級傭金獎勵，店長可按團隊交易流水的0.8%-1.5%分潤，培養(yǎng)高流水店長可享0.1%永久分潤，且店長需達標“10個直推客戶、50個打造客戶”等團隊規(guī)模條件。

該模式推廣收益主要依賴發(fā)展下級客戶和團隊規(guī)模，符合傳銷特征;同時，其“不看征信即可貸款”的宣傳可能誤導公眾，存在虛假營銷風險。

網(wǎng)絡傳銷詐騙

1、遠某好物

會員需交納365元保證金，符合“入門費”特征;通過鏈條式發(fā)展會員，新會員需在上級處購買100元產品，實則每一層消費服務商均有5%獎勵，符合“團隊計酬”特征，傳銷性質非常明顯。

異地聚集式傳銷

1、成都1040

網(wǎng)友因網(wǎng)戀奔現(xiàn)被騙至龍泉驛，聽課半天發(fā)現(xiàn)對方滿口“西部大開發(fā)”“五級三晉制”，發(fā)覺自己陷入傳銷組織。

該組織打著“連鎖經(jīng)營、自愿連鎖經(jīng)營、資本運作、虛擬經(jīng)濟、亮點經(jīng)濟”等名義，采用“五級三進制”發(fā)展下線，鼓吹投資69800元，31份102800元、41份135800元，出局回報千萬元。

而另一位網(wǎng)友的朋友被其親戚以介紹工作的方式帶至成都聽課半個月后，簽訂投資協(xié)議，已繳納3萬余元，網(wǎng)友表示，對方在協(xié)議中明確標明“只可轉讓”。目前網(wǎng)友朋友雖意識到為傳銷，但因組織宣稱可退還9000元還留在當?shù)亍?/p>

2、洛陽某某蘭2900

北派傳銷。該傳銷組織冒充“廣州某某科技有限公司”的名義，采用三商法、五級三階制、幾何倍增洗腦，鼓吹投資2900元出局賺290萬元。

保健品傳銷詐騙

1、某古方冷敷貼

網(wǎng)友舉報，該產品被微商宣稱由78種中草藥熬制，通過在朋友圈發(fā)布使用效果良好的反饋誘導購買，同時發(fā)布誘人的賺錢視頻吸引加入代理，分為“總代、市代、區(qū)代”三級，每個層級均需要認購相應數(shù)額產品，屬變相繳納入門費，向下發(fā)展獲得推薦獎和最高21%業(yè)績提成，形成層層返利模式。

此外，利用名人拍攝視頻宣傳，在集市售賣，并借助做慈善宣稱其治療骨病效果顯著。但經(jīng)核查，該冷敷貼不含藥物成分，根本無法治療骨病，卻以150元一盒(10貼)高價銷售。此模式通過虛假宣傳療效、展示虛假收益誘導他人參與，利用層級返利發(fā)展人員，涉嫌傳銷。

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