湖南
4月23日，工商銀行湘鄉(xiāng)銀政支行在業(yè)務辦理過程中成功攔截一起涉詐資金交易。
當日，該支行柜面受理一名男子4萬元取款業(yè)務時，客服經理依流程讓該男子掃描“斷卡先鋒”碼，掃碼結果顯示異常（風險等級為中），系統(tǒng)提示該男子近30日內取現(xiàn)次數(shù)超5次。同時，查詢發(fā)現(xiàn)他正處于智能風控灰名單。
針對上述異常情況，客服經理與現(xiàn)場主管隨即向男子核實身份信息及款項來源。男子稱款項為親戚還款，但在被要求提供匯款人身份信息時，他從微信聊天記錄中找出一個未備注姓名的廣東電話。當主管進一步核實收款人姓名時，他回復遲疑，且無法提供匯款回執(zhí)，這些情況引發(fā)工作人員懷疑。
在男子向工作人員展示微信記錄時，現(xiàn)場主管意外發(fā)現(xiàn)其聊天內容包含“已到銀行門口，有點緊張”等表述，且對方在指導他應對銀行問詢、說明取款用途。這一情況使工作人員判斷該男子可能遭遇詐騙或受人指使取款，資金來源存疑。發(fā)現(xiàn)聊天記錄被注意到后，該男子表現(xiàn)慌張，提出不取款并試圖刪除相關微信內容。
為避免資金損失，現(xiàn)場主管一面安撫穩(wěn)住男子，一面迅速聯(lián)系反詐中心。隨后，當?shù)嘏沙鏊窬s到現(xiàn)場，經初步了解，認為該男子存在受騙或涉詐資金取款嫌疑，將其帶離做進一步調查核實。此次事件中，工商銀行湘鄉(xiāng)銀政支行工作人員嚴格履行職責，憑借敏銳的風險意識和專業(yè)的風險識別能力，成功阻斷涉詐資金交易。（通訊員：胡婷）
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