財(cái)聯(lián)社5月14日訊（記者 彭科峰）在銀行二永債發(fā)行一季度罕見“遇冷”之后，二季度這一現(xiàn)象有望得到明顯改變。

5月13日，國(guó)家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)披露，同意成都銀行發(fā)行不超過110億元人民幣的資本工具。值得注意的是，這也都是成都銀行成立以來第三次獲批，累計(jì)額度達(dá)310億元。

一般而言，商業(yè)銀行獲批發(fā)行的資本工具以二級(jí)資本債和永續(xù)債為主，兩者合稱為“二永債”。

財(cái)聯(lián)社記者注意到，依據(jù)監(jiān)管部門網(wǎng)站信息，二季度以來各大商業(yè)銀行獲批發(fā)行資本工具的額度已達(dá)6820億元。這一體量，較今年首季1738.6億元的“二永債”發(fā)行規(guī)模，已顯著放量。

不到一年再度獲批發(fā)債 成都銀行成立以來累計(jì)額度達(dá)310億元

昨日，四川金融監(jiān)管局發(fā)布了關(guān)于成都銀行發(fā)行資本工具的批復(fù)。監(jiān)管指出，同意成都銀行發(fā)行不超過110億元人民幣的資本工具。成都銀行可在批準(zhǔn)額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模，并于批準(zhǔn)后24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行。

成都銀行為四川省首家上市銀行。其最新年報(bào)顯示，成都銀行2024年全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入229.82億元，同比增長(zhǎng)5.89%；歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)128.58億元，同比增長(zhǎng)10.17%。

而從監(jiān)管網(wǎng)站信息來看，自成立以來，成都銀行分布于2023年、2024年獲準(zhǔn)發(fā)行資本工具額度50億元和150億元。以此計(jì)算，目前監(jiān)管部門已經(jīng)累計(jì)批復(fù)成都銀行發(fā)行資本工具的總額度達(dá)到310億元。

某券商銀行業(yè)分析師向財(cái)聯(lián)社記者表示，銀行的資本工具以“二永債”為主，主要用來補(bǔ)充商業(yè)銀行的資本充足率，以滿足監(jiān)管的相關(guān)要求，提升銀行業(yè)應(yīng)對(duì)外部沖擊的能力，為銀行通過信貸支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供必要保障。同時(shí)，銀行發(fā)行的“二永債”也是債券市場(chǎng)的重要投資標(biāo)的之一。

二季度銀行資本工具批文提速，7家銀行獲準(zhǔn)發(fā)債額度高達(dá)6820億元

今年一季度，銀行的“二永債”發(fā)行量突然減少，其中1月份僅桂林銀行發(fā)行了一只30億元的永續(xù)債。東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)顯示，2025年一季度，銀行二永債發(fā)行1738.6億元，同比下降34%。

對(duì)此，華泰證券固收研究團(tuán)隊(duì)指出，一季度二永債供給同比下降，主要是去年銀行資本充足率同比明顯提升，疊加今年特別國(guó)債注資計(jì)劃等多重因素所致。

不過，進(jìn)入二季度，銀行獲批發(fā)行資本工具的速度明顯已經(jīng)有所增加。

依據(jù)國(guó)家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站信息，4月份以來，獲批發(fā)行資本工具的商業(yè)銀行包括浙江民泰商業(yè)銀行、湖南銀行、民生銀行、交通銀行、成都銀行等5家，涉及國(guó)有大行、股份行、地方城商行等機(jī)構(gòu)；獲批發(fā)行二級(jí)資本債券的商業(yè)銀行包括唐山銀行、西安銀行等2家，涉及上市城商行和未上市城市行。

從獲批金額來看，浙江民泰商業(yè)銀行、湖南銀行、民生銀行、交通銀行、成都銀行、唐山銀行、西安銀行的數(shù)據(jù)分別為20億元、100億元、1500億元、5000億元、110億元、50億元、40億元，合計(jì)金額高達(dá)6820億元。

對(duì)比一季度1738.6億元的發(fā)行金額來看，現(xiàn)有的6820億元批文額度意味著，二季度乃至下半年的商業(yè)銀行資本工具發(fā)行量將顯著增加。

財(cái)聯(lián)社記者還注意到，監(jiān)管部門也對(duì)部分銀行發(fā)行資本工具的類型做了限定，比如浙江民泰商業(yè)銀行和唐山銀行、西安銀行明確發(fā)行品種為二級(jí)資本債券；湖南銀行獲批發(fā)行的為品種為無固定期限資本債券和二級(jí)資本債券；交通銀行獲批發(fā)行的為資本工具和總損失吸收能力非資本債務(wù)工具，其中資本工具額度為2000億元人民幣或等值外幣，品種包括無固定期限資本債券、二級(jí)資本債券；總損失吸收能力非資本債務(wù)工具額度為3000億元人民幣或等值外幣。

”今年以來，隨著債券市場(chǎng)利率不斷走低，以及監(jiān)管要求銀行加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度由此必然導(dǎo)致的銀行資本補(bǔ)充需求旺盛，相信年內(nèi)銀行‘二永債’的發(fā)行和供給還會(huì)增加。“上述分析師認(rèn)為。