近期，“扶貧款”騙局頻頻出現(xiàn)在大眾視野，詐騙分子利用發(fā)放“扶貧款”、幫助困難群眾等借口，利用老年群體信息閉塞這一特征，實施詐騙和洗錢。2025年5月10日，工行貴州羅甸支行通過警銀高效聯(lián)動，成功攔截一起詐騙分子利用老年人銀行卡轉(zhuǎn)移“扶貧款”涉詐資金的案件。

5月10日中午，客戶蒙某到工行貴州羅甸支行辦理現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)，金額2.3萬元，工作人員看到賬戶為異地賬戶，遂詢問該名客戶匯款用途，蒙某稱是歸還親戚欠款，親戚在外務(wù)工，急需用錢。經(jīng)辦人員進(jìn)一步詢問蒙某收款方信息時，蒙某支支吾吾，無法詳細(xì)說清，且一直在手機(jī)上和一名網(wǎng)友聊天，行為舉止較為反常，經(jīng)辦人員要求客戶提供身份證原件及相關(guān)借款記錄做進(jìn)一步核實，蒙某以未攜帶為由便快速離開銀行。

通過種種異常行為，工作人員判定，該名客戶或許正在遭受詐騙！立即該情況向現(xiàn)場負(fù)責(zé)人進(jìn)行了匯報，現(xiàn)場負(fù)責(zé)人查看收款方為異地且為年輕人賬戶，加上該匯款人為老年客戶，與客戶說法“歸還欠款”相悖，該負(fù)責(zé)人迅速將此可疑線索反饋給駐地反詐中心核查。

接到情況報告后，羅甸縣公安局刑偵大隊值班民警立即開展核查，蒙某拒接電話，后民警發(fā)動家屬緊急尋找蒙某，并在轄區(qū)內(nèi)緊急調(diào)度攔阻，經(jīng)進(jìn)一步核查得知，蒙某在微信上被“好友”誘導(dǎo)下載了愛心扶貧虛假APP，申請扶貧款到賬后，被要求以現(xiàn)金匯款方式匯款到他行賬戶，經(jīng)民警現(xiàn)場核查，該筆扶貧款為山西徐某被詐騙資金，經(jīng)民警勸阻，成功攔截該筆詐騙資金2.3萬元，避免蒙某成為電詐洗錢“工具人”。

民警正在勸阻蒙某

近年來，電信詐騙形式不斷翻新，手段越加隱蔽，此事件中，詐騙分子以“愛心扶貧”為誘餌，誘騙客戶提供個人賬戶信息，為詐騙集團(tuán)提供資金轉(zhuǎn)移渠道，隱藏轉(zhuǎn)移非法所得。詐騙分子逐步從線上詐騙轉(zhuǎn)移到線上引流，線下取現(xiàn)、郵寄等轉(zhuǎn)移資金，防控難度逐步加大。該涉詐資金的成功攔截，得益于工作人員的精準(zhǔn)判斷，也得益于日常反詐案例特征宣導(dǎo)，更得益于警銀聯(lián)動機(jī)制的建立。

下一步，工行貴州羅甸支行將貫徹落實反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法，重點關(guān)注“一老一少”客群，加強(qiáng)反詐宣傳引導(dǎo)，堅持警銀聯(lián)動內(nèi)外共防、堅持線上線下“雙線”齊管、堅持機(jī)關(guān)基層“上下”聯(lián)動，共同為守護(hù)人民群眾錢袋子，為打好反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的人民戰(zhàn)爭做出積極貢獻(xiàn)。