前不久，德州陵城區(qū)的張女士接觸到了一個(gè)可以領(lǐng)取168萬(wàn)元扶貧款的事，并且對(duì)方還提前給她打過(guò)來(lái)了41500元，可就在她取現(xiàn)的時(shí)候，出問(wèn)題了。

5月14日上午9點(diǎn)半左右，德州市陵城區(qū)的張女士來(lái)到銀行準(zhǔn)備辦理取款業(yè)務(wù)。

【德州市陵城區(qū)農(nóng)商銀行唐城支行工作人員 薛敏】當(dāng)時(shí)客戶(hù)就是來(lái)柜臺(tái)想取現(xiàn)金，說(shuō)取41500塊錢(qián)的現(xiàn)金，說(shuō)是給家里老人看病用的，她的親戚打過(guò)來(lái)的，距離她取錢(qián)的時(shí)間就僅僅有一個(gè)小時(shí)吧。

因?yàn)槠綍r(shí)銀行工作人員經(jīng)常接受反詐知識(shí)的培訓(xùn)，對(duì)于剛剛打進(jìn)賬戶(hù)又緊接著取現(xiàn)轉(zhuǎn)出的，他們都會(huì)格外留意，于是銀行工作人員就向張女士多詢(xún)問(wèn)了一些情況。結(jié)果還真發(fā)現(xiàn)了不對(duì)勁的地方。

【德州市陵城區(qū)農(nóng)商銀行唐城支行工作人員 薛敏】我們查看她的交易流水，然后發(fā)現(xiàn)是一個(gè)上海的賬戶(hù)打過(guò)來(lái)的，然后我就問(wèn) 你的親戚是在什么地方上班啊，她說(shuō)是在廣西，然后我們要看她的聯(lián)系方式的時(shí)候，她給我們提供了一個(gè)重慶的外地號(hào)碼，我們看到這個(gè)號(hào)碼是一個(gè)被標(biāo)記為騷擾電話，好多人標(biāo)記為騷擾電話，然后我們覺(jué)得有點(diǎn)不正常 就是有點(diǎn)可疑。

因?yàn)橹般y行工作人員遇到過(guò)此類(lèi)幫人取錢(qián)而犯法的事，為避免張女士被人利用，于是工作人員就把她叫到一邊，進(jìn)一步了解情況。

【德州市陵城區(qū)農(nóng)商銀行唐城支行工作人員 薛敏】最后講了幾個(gè)反詐騙的案例，然后客戶(hù)就說(shuō)不認(rèn)識(shí)這個(gè)人，我們覺(jué)得很可疑 就聯(lián)系了反詐中心的民警。

民警到場(chǎng)后了解到，張女士到銀行要取的這筆錢(qián)，是一筆愛(ài)心捐贈(zèng)的錢(qián)，在把這筆錢(qián)轉(zhuǎn)出以后，她就能領(lǐng)取一筆168萬(wàn)元的國(guó)家扶貧款，聽(tīng)到這民警懷疑，張女士是掉進(jìn)了詐騙陷阱里了。張女士說(shuō)，在今年4月底的時(shí)候，她在網(wǎng)上接觸到了一個(gè)領(lǐng)取國(guó)家扶貧款的項(xiàng)目。她在客服的引導(dǎo)下，下載了一款A(yù)PP，提交身份信息后，張女士發(fā)現(xiàn)自己可以領(lǐng)到168萬(wàn)元的扶貧款。不過(guò)想要領(lǐng)取這168萬(wàn)元的扶貧款，需要先完成一筆41500元的愛(ài)心捐贈(zèng)。

【當(dāng)事人 張女士】他說(shuō)不需要你自己掏，給我打過(guò)來(lái)，打過(guò)來(lái)之后 就是 讓我提出來(lái)，他說(shuō)這樣你就算做愛(ài)心了。

【德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作戰(zhàn)中心民警 王越】吸引張女士的是，此次的愛(ài)心捐贈(zèng)完全不需要張女士墊付任何費(fèi)用，僅需提供自己名下的銀行卡，接收客服轉(zhuǎn)移的資金并完成轉(zhuǎn)移即可，于是張女士便按照客戶(hù)的要求提供了自己的銀行卡。

對(duì)方告訴張女士，領(lǐng)扶貧款和愛(ài)心捐贈(zèng)的事一定要保密，隨后對(duì)方把轉(zhuǎn)賬人的信息發(fā)給了張女士，并教給她在取錢(qián)時(shí)，如何應(yīng)對(duì)銀行工作人員的詢(xún)問(wèn)，并進(jìn)行了模擬演練。

【德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作戰(zhàn)中心民警 王越】為了順利的完成資金地取出，客服人員提前與張女士進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)核驗(yàn)的演練，客服告知張女士 給她轉(zhuǎn)賬的莫某，一定要堅(jiān)稱(chēng)是自己的外孫女，而此次轉(zhuǎn)賬，是自己家里有人結(jié)婚，向這個(gè)外孫女借的款項(xiàng)。

5月14日，張女士在收到對(duì)方打過(guò)來(lái)的41500元后，隨即來(lái)到銀行進(jìn)行取現(xiàn)，然而面對(duì)銀行工作人員的詢(xún)問(wèn)，張女士一時(shí)緊張，吞吞吐吐說(shuō)不明白，只好說(shuō)出了實(shí)情。

【當(dāng)事人 張女士】工作人員一問(wèn)我，我就這么尋思 是不是上當(dāng)受騙了，讓騙子鉆空子了。

【德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作戰(zhàn)中心民警 王越】首先第一點(diǎn)，國(guó)家不會(huì)在線上 針對(duì)個(gè)人發(fā)放如此巨額的扶貧款，第二點(diǎn)正規(guī)的政府工作人員，不會(huì)編造理由 幫助你逃避柜臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)核驗(yàn)，第三點(diǎn)，愛(ài)心捐贈(zèng)完全可以賬戶(hù)與賬戶(hù)之間直接轉(zhuǎn)賬完成，并不需要你通過(guò)取現(xiàn)再轉(zhuǎn)移，通過(guò)上述種種異常表現(xiàn)，我們斷定張女士遭遇的就是一場(chǎng)精心設(shè)計(jì)好的騙局。

民警通過(guò)與轉(zhuǎn)賬人莫某聯(lián)系得知，莫某當(dāng)天是遭遇了虛假客服類(lèi)的網(wǎng)絡(luò)詐騙，從而轉(zhuǎn)出的這筆41500元。聽(tīng)了民警的講解，張女士恍然大悟，她慶幸自己被銀行工作人員給攔了下來(lái)。不然就可能走上了犯罪的道路。民警介紹，如果張女士將自己收到的這筆資金取現(xiàn)并轉(zhuǎn)移到指定賬戶(hù)，那么她就幫助詐騙分子完成了詐騙資金的轉(zhuǎn)移，她在不知不覺(jué)中就成了詐騙分子的幫兇，將會(huì)涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪或掩飾隱瞞犯罪所得罪。目前，這筆資金已返還受害人。

【德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作戰(zhàn)中心民警 王越】 在此提醒廣大群眾，首先 公民個(gè)人銀行卡不允許出租出借，其次 如果銀行賬戶(hù)內(nèi)收到來(lái)源不明的資金，請(qǐng)及時(shí)與警方聯(lián)系，避免落入騙子圈套，成為騙子的幫兇。

據(jù)：德州陵城公安、山東廣電-齊魯頻道

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