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這是靜姐第413篇原創(chuàng)筆記

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在日常生活中，我們常常聽到“通貨膨脹”這個(gè)詞，但很多人并不清楚它到底意味著什么。

簡單來說，通脹其實(shí)就是錢越來越不值錢了。 就比如今年花90元能買到的物品，明年可能需要100元才能買到。隨著時(shí)間的推移，錢的購買力變得越來越低。

而面對這種情況，普通人該如何保護(hù)自己的財(cái)富不被“悄悄溜走”呢？ 黃金，憑借獨(dú)特的經(jīng)濟(jì)屬性，成為了大家耳熟能詳?shù)姆桨钢弧?/p>

黃金之所以能對抗通脹，是因?yàn)樗袔讉€(gè)獨(dú)特的優(yōu)勢。

首先，黃金的數(shù)量是有限的，不像紙幣可以無限印刷。

地球上的黃金總量是固定的，開采難度也越來越大。當(dāng)政府為了刺激經(jīng)濟(jì)大量印鈔時(shí)，紙幣會(huì)貶值，但黃金的供應(yīng)量不會(huì)突然增加，所以它的價(jià)值相對穩(wěn)定， 能夠抵御通貨膨脹帶來的貨幣貶值風(fēng)險(xiǎn) 。

其次，黃金是全球通用的硬通貨，不受單一國家經(jīng)濟(jì)狀況的影響。

如果某個(gè)國家經(jīng)濟(jì)崩潰，它的貨幣可能一夜之間變得一文不值，但黃金 依然可以在全球范圍內(nèi)進(jìn)行交易，具有強(qiáng)大的保值能力。這種跨國界的通用性，讓黃金在國際經(jīng)濟(jì)動(dòng)蕩中成為一種可靠的財(cái)富儲(chǔ)存手段。

從長期的數(shù)據(jù)上來看，黃金價(jià)格和物價(jià)往往一起上漲。

在經(jīng)濟(jì)衰退、地緣沖突等不穩(wěn)定因素出現(xiàn)時(shí)，市場的避險(xiǎn)需求就會(huì)推動(dòng)黃金價(jià)格的上漲。此外，當(dāng)各國央行采取降息或量化寬松政策時(shí)，貨幣的購買力會(huì)被削弱，而黃金作為一種保值資產(chǎn)，價(jià)格也會(huì)相應(yīng)上升。

就比如2008年金融危機(jī)后，全球央行瘋狂印鈔，黃金價(jià)格從每盎司800美元漲到1900美元；2020年疫情暴發(fā)后，美聯(lián)儲(chǔ)放水，黃金價(jià)格又沖高。這也說明，黃金就像一個(gè)“財(cái)富錨”，能在紙幣貶值時(shí)保持購買力。

而且，如果近期的貿(mào)易戰(zhàn)觸發(fā)美元體系重置，在關(guān)稅博弈白熱化的格局中，黃金可能會(huì)依托其貨幣屬性對沖美元信用折損，在資產(chǎn)配置的比例上也會(huì)更高。這一來，黃金就很可能從普通避險(xiǎn)資產(chǎn)晉升為終極避險(xiǎn)資產(chǎn)。

也正是因?yàn)?/strong>黃金獨(dú)特的經(jīng)濟(jì)屬性，使其成為抵御通脹的天然屏障。當(dāng)其他信用貨幣貶值時(shí)，黃金卻能保持其購買力，成為投資者眼中的"避險(xiǎn)天堂"。

很多人在了解完黃金獨(dú)特的避險(xiǎn)屬性后，就想著要趕緊去金店買金條、金首飾。但如果從黃金的避險(xiǎn)屬性上說，實(shí)物黃金可能不是最優(yōu)的投資選擇。

傳統(tǒng)的實(shí)物黃金投資方式存在諸多不便。

首先金條的保管就是個(gè)難題，放在家里擔(dān)心丟失，而銀行保險(xiǎn)柜則需要支付額外費(fèi)用；而且金首飾雖然具有一定的裝飾價(jià)值，但購買時(shí)存在溢價(jià)，賣出時(shí)價(jià)格又較低，實(shí)際收益并不高，而且買賣過程也不夠方便，想賣的時(shí)候可能找不到合適的買家。

相比之下，黃金ETF為投資者提供了一個(gè)更為簡單、靈活的選擇。

黃金ETF本質(zhì)上是一種基金，但它跟蹤的是黃金價(jià)格，投資者可以像買賣股票一樣方便地進(jìn)行交易。

黃金ETF的優(yōu)勢很明顯。首先，交易非常方便，像股票一樣，在證券賬戶里隨時(shí)買賣，不用提實(shí)物金條。其次，成本很低，管理費(fèi)比買金條低很多，長期持有更劃算。第三，流動(dòng)性強(qiáng)，隨時(shí)可以賣出換成現(xiàn)金，不像金條可能賣不掉。而且每份ETF對應(yīng)多少黃金都公開透明，不用擔(dān)心買到假貨。

對于普通人而言，投資黃金ETF其實(shí)不需要復(fù)雜的策略，只要掌握幾個(gè)簡單的方法就行。

首先是長期持有，不要頻繁買賣。黃金不是股票，它的價(jià)值增長很慢，短期波動(dòng)大，但長期來看能跑贏通脹。其次是控制倉位，不要全部都投入進(jìn)去。黃金是“避險(xiǎn)資產(chǎn)”，不是用來賺大錢的，而是用來保護(hù)財(cái)富的。

最后是關(guān)注信號，適時(shí)調(diào)整。在當(dāng)前百年未有之大變局的背景下，美元的霸權(quán)地位受到挑戰(zhàn)，黃金的價(jià)值備受關(guān)注。雖然長期來看，黃金的價(jià)值仍有上漲空間，但短期內(nèi)仍面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)。

因此，在選擇黃金ETF時(shí)，投資者需要綜合考慮各種因素，切勿盲目跟風(fēng)。特別是在市場過于火熱的時(shí)候，更要提高警惕，耐心等待合適的進(jìn)場時(shí)機(jī)。

總的來說，黃金ETF讓普通人能夠更輕松簡單地參與其中。它不需要你天天盯盤，不需要你研究復(fù)雜的金融知識，只需要長期持有，就能守護(hù)你的財(cái)富。

當(dāng)然，黃金不是萬能的，它不能讓你一夜暴富，但它在資產(chǎn)配置中扮演著不可或缺的角色，就像船上的救生圈，在風(fēng)浪來襲時(shí)能夠幫助投資者穩(wěn)住局面。如果你也想讓自己的財(cái)富在通脹的浪潮中保持穩(wěn)定，不妨嘗試投資黃金ETF，黃金為你的未來保駕護(hù)航。

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靜姐簡介：

全球百強(qiáng)金融學(xué)本碩 | 18年金融從業(yè)+投資實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

頂級外資機(jī)構(gòu)高管+前券商投顧總監(jiān)

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