日前，昆明五華警方發布“關于對轉移涉詐資金新模式的預警提示”，詳情如下：

截圖來自“昆明五華警方”↑

預警提示

五華公安反詐中心

當前，電信網絡詐騙犯罪活動依然頻發，詐騙手段不斷翻新升級，轉移涉詐資金的“洗錢”方式也隨之迭代更新。近期在我區發生的電信網絡詐騙案件中出現部分“黑灰產”犯罪分子以“線上詐騙+線下取現+指定投送”新模式對涉電詐資金進行轉移，給我區經濟發展和群眾帶來財產損失。為切實增強全民防詐意識，有效預警和減少電信網絡詐騙案件發生，現五華分局反詐中心就防范電信網絡詐騙有關事項提示如下：

新型洗錢手段分析

線上實施詐騙

詐騙分子以投資理財、證券炒股、冒充公檢法公職人員、軍人等理由，在所謂“客服”“導師”“公職人員”的“話術”誘導下轉賬、充值、繳納“保證金”騙取受害人錢財。

線下取現、購物、充值

在受害人掉入詐騙分子精心布置的“陷阱”后，要求受害人到銀行取現，或者要求受害人通過微信、支付寶掃碼轉賬的方式購買手機、購物卡、加油卡及黃金等貴重物品等轉移涉詐資金。例如在虛假網絡投資理財騙局中會謊稱“網銀充值到賬慢、現金交付充值給平臺可以快速到賬”；在刷單返利騙局中會謊稱“返利已經到賬但是操作失誤，賬戶凍結需要修復信用，必須通過現金交付進行充值”；在冒充公檢法騙局中會謊稱“為了幫助洗脫嫌疑，需要將所有資金提取交由公檢法人員驗證、保管”。

指定投送、寄遞

（1）隱蔽地點投送。

一般情況下，詐騙分子會要求受害人通過QQ等聯系方式添加指定對接人，按照對接人通過QQ發來的位置，將取現的錢款放到指定的隱蔽地點處（往往選擇偏僻、人少的地方），由受害人拍照發送確認后方得離開。

（2）喬裝“工作人員”對接。

詐騙分子讓“對接人”喬裝打扮成著制式西裝制服、佩戴工卡的“工作人員”，選取酒店、證券交易中心等公共場所來進一步博取受害者的信任，誤認為是進行的正常交易、經濟往來行為而誘騙受害人將現金交給對接人。

（3）寄遞貴重物品。

將店鋪購買的黃金或者按照詐騙分子指定平臺購買的手機等貴重物品，通過郵寄、跑腿、上門取件等方式寄遞、發送至指定地址。

（4）充值卡兌換。

按照詐騙分子的要求，受害人購買指定金額的購物卡、油卡，然后將核銷的兌換碼提供、發送給詐騙分子。

警方提示

如遇自稱公檢法人員主動聯系，不要輕信。公檢法工作人員不會通過電話或者網絡辦案！不會用短視頻、微信、QQ等形式發送相關法律文書，沒有所謂的“安全賬戶”、繳納“保證金”。凡是要求轉賬進行資金核查的，都是詐騙！

如有陌生人要求大額取現或以購買黃金、購物卡、充值油卡等方式運送、郵寄、寄遞至指定地點或交由指定人員，請提高警惕切勿貿然行動。遇到異常情況，可向周邊親友咨詢核實，遇到拿不準的及時撥打報警電話，或到轄區派出所報案求助。

自覺遵守法律法規，拒絕參與各類電信網絡詐騙違法活動絕不參與出租、出售銀行卡、電話卡等涉詐行為，不為詐騙活動提供任何形式的幫助。妥善保管好個人銀行卡、手機卡、QQ號、微信號、支付寶賬號等，不貪圖小利，不非法買賣、出租、出借個人身份證、手機卡、銀行賬戶。

嚴格執行“三不一多”原則。

“不輕信”：對自稱公檢法、電商客服、熟人領導等身份的來電，務必通過官方渠道核實；

“不透露”：絕不向陌生人透露銀行卡、密碼、驗證碼等敏感信息；

“不轉賬”：拒絕所有要求向“安全賬戶”轉賬的要求；

“多核實”：大額轉賬前必須通過視頻或者當面確認。

來源：昆明五華警方