天降“扶貧款補助”？

意不意外？

驚不驚喜？

只需要你幫忙“走流水”

不騙你錢最后還給你轉錢

這一切都是騙子設的圈套！

假的！！

別信，別信，別信！

注意

碰到這種“好事”

千萬不要相信

一旦照做

極有可能掉入“洗錢”陷阱

淪為違法犯罪分子的“幫兇”

真實案例

6月10日下午，新干縣公安局反詐中心民警接到新干農商銀行城東支行工作人員反饋，稱銀行柜臺有一位客戶疑似遭受電信詐騙，正要求工作人員幫其取現10萬元。接到警情后，反詐民警迅速反應，立即駕車趕往事發銀行。

經了解，市民李某（女）近期偶然接觸到一款名為“五行錢包”的APP，里面的“指導老師”崔某稱通過包裝銀行卡流水，完成任務后可以幫助她申領400萬國家扶貧基金。但是要驗證李某的銀行卡是否達到領取扶貧基金標準，李某按要求提供了身份證、銀行卡號等信息。

之后“指導老師”崔某將10萬元轉到李某的農商銀行卡中，到賬后要求李某配合，取出現金再轉賬到指定的銀行賬戶，完成這項任務后才可以申領“百萬扶貧基金”。6月10日下午，李某來到銀行網點準備取現時，被工作人員識破并報警。

經查明，李某遭遇了虛假領取“百萬扶貧款”的詐騙套路，被詐騙分子洗腦，其所取的10萬元現金為其他受害者轉來的涉詐資金。

目前，辦案民警已依法將涉詐資金予以扣押，案件正在進一步調查中。

6月11日下午，新干縣公安局反詐中心民警來到新干農商銀行，向該單位贈送“131機制辦”授予的表揚信，充分肯定銀行工作人員認真負責的工作作風，激勵銀行持續深化落實“警銀協作”機制，共同筑牢防范電信網絡詐騙的“防火墻”，保護好人民群眾的“錢袋子”。

案例分析

免費領取“國家扶貧款”、“百萬扶貧基金”、“養老金”、高額補貼等是當前涉詐洗錢的主要套路之一。洗錢團伙以發放扶貧款項、高額補貼等為由，以需要包裝流水為幌子，誘導中老年朋友提供銀行賬戶給他人轉賬或者收款后取現返存指定賬戶。在此提醒大家，應當保護好自己的銀行卡，切勿隨意提供給他人轉賬或者幫助他人取現轉移，請務必提高警惕，勿充當電信網絡詐騙的洗錢工具人。

套路解析

虛假廣告，冒充客服

詐騙分子往往緊跟時事熱點、重點政策，利用群眾對政策理解的偏差，再偽造國家機關印章制作假文件博取信任，誘導被害人通過下載App加入事先準備好的詐騙群聊。

洗腦引導，騙取信任

詐騙分子打著國家政策、國家支持的幌子偽造文件或使用虛假APP引導群眾積極參與領取國家扶貧資金項目，騙取群眾的信任，進而使用群眾提供的銀行卡進行洗錢“跑分”。

收到轉賬，完成洗錢

詐騙分子利用受害人逐利的心理特性，以“包裝流水”的名義將涉詐資金轉入受害人賬戶，并引導其將資金轉至指定賬戶或前往銀行柜臺取現。

一、國家的各類福利政策均有正規的申請渠道和流程，不會通過非官方、私下的方式通知領取！

二、金融類App在手機應用市場的上架審核十分嚴格，需要提供相關資質證明。由于虛假App無法在正規應用市場上架，詐騙分子只能以發送網址鏈接或二維碼的方式讓被害人下載虛假貸款APP。

三、請合法使用銀行卡、電話卡，不要出租、出借、出售自己的電話卡、銀行卡、金融賬戶等給他人，以免成為不法分子的工具人。

四、各類誘惑參與洗錢的套路頻頻出現，若提供銀行卡參與“收款”或“取現”，成為洗錢環節中的一環，可能涉嫌犯罪，公安機關將依法嚴厲打擊！如不幸被騙，一定要保留好聊天記錄、交易記錄、對方聯系方式等證據，并立刻撥打110報警。

來源：新干公安