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6月11日，青島銀行發布公告稱，該行召開董事會議，審議通過了《關于青島國信發展（集團）有限責任公司通過子公司增持青島銀行股份有限公司股份的議案》，并獲全票通過。

公告顯示，青島國信集團計劃通過其子公司增持青島銀行股份，增持后青島國信集團合計持股數量占其股份總額的比例預計不超過19.99%。但該增持事項尚需經銀行業監督管理機構核準后實施。

截至6月12日，青島銀行股價為5.32元/股，最新市值309.64億元。年初至今，青島銀行A股漲幅達37.11%，在一眾銀行股中穩居第一。在公告中，青島銀行并未公布增持細則。

值得一提的是，如該增持事項順利實施，青島銀行一直較為穩定的股東排序或將發生變化。

青島國信集團成立于2008年，由青島市國資委100%持股，是青島市重要的國有資本投資運營公司。業務涵蓋金融、城市開發、現代服務業等多個領域，在金融板塊，除參股青島銀行外，青島國信集團還是青農商行的第一大股東。

截至2024年末，青島國信集團通過3家子公司合計持有青島銀行約8.72億股股份，占普通股股本總額的14.99%，為該行第三大股東。

青島銀行的第一大股東為海爾集團，年報顯示，海爾集團通過8 家企業合計持有青島銀行約10.56億股 A 股，占普通股股本總額的18.14%。海爾集團董事局主席周云杰、副主席譚麗霞現均為青島銀行董事。

意大利聯合圣保羅銀行持有青島銀行10.19億H股，占比17.50%，為第二大股東。但青島銀行目前處于無控股股東、無實際控制人狀態。

海爾集團自2001年入股青島銀行，之后又其下屬企業又多次參與青島銀行增資擴股，多年占據青島銀行第一大股東的位置。倘若青島國信集團本次按照頂格增持，將取代海爾集團成為青島銀行第一大股東。

業績穩健

青島銀行成立于1996年，為山東省首家上市銀行、全國第二家A+H上市城商行。2015年和2019年，青島銀行分別登陸香港聯交所和深交所上市。

青島銀行的董事長景在倫現年56歲，其在中國銀行有著近30年的工作經驗。2022年5月，景在倫加入青島銀行，并在次月出任該行董事長。與之搭配的是行長吳顯明以及四位副行長陳霜、劉鵬、張遲紅、張猛。

青島銀行的業績在A股上市的城商行中表現堪稱穩健，自2018年以來，該行一直保持的營業收入與凈利潤雙雙增長，即使在銀行凈息差不斷下行的當下，依然體現出了不錯的盈利能力。

2024年，青島銀行實現營業收入134.98億元，同比上漲8.22%，凈利潤為42.64億元，同比上漲20.16%。如此之高的凈利潤增速在42家A股上市銀行中排名第二，僅次于浦發銀行。

青島銀行在去年維持了一定擴表的速度。2024年末，青島銀行資產、負債總額較年初分別增長13.48%、13.56%，較城商行整體高出4.28個百分點、4.4個百分點。

近年來，受制于房地產行業下行，居民消費信心不足的因素，零售業務占比較高的銀行普遍影響較大，個人信貸業務明顯承壓。而青島銀行目前對公貸款的占比超過7成，在零售承壓的背景下，反而受到的影響并不明顯。

青島銀行在年報中透露，去年公司制造業、科技、綠色、涉農新增貸款增幅均在40%以上，普惠貸款增量、增速創下歷史新高。

而與金融市場板塊的聯動模式，則是青島銀行對公業務仍保持強勢增長的原因之一。該行副行長劉鵬在年度業績會上也解釋稱，兩個板塊間保持了比較好的聯動，主要是以客戶融資需求為導向，開展投貸聯動、庫存聯動等金融服務。

青島銀行此前曾制定2023-2025年戰略規劃，做強公司業務仍是該行目前的戰略核心。即通過加強板塊協同，構建“商行+投行+資管”綜合服務體系，發力中小企業，成為本地中小企業和機構客戶的“主辦行”。

2024年，青島銀行對公業務、市場金融板塊營收貢獻分別為45.84%、21.58%，利潤貢獻為55.81%、21.14%。而零售業務利潤貢獻率為13.51%，顯著低于以上兩大業務。

規模被齊魯銀行反超

繼去年交出一份亮眼成績單后，青島銀行今年再次凸顯增長強勢。今年一季度，青島銀行營業收入同比增長9.69%至40.47億元，歸母凈利潤同比增長16.42%至12.58億元，二項增速分列A股上市銀行第二、第三位。

目前，山東省內上市銀行共有四家，分別為青島銀行、齊魯銀行、威海銀行和青農商行。其中，威海銀行在港交所上市，青農商行為農商行。

值得注意的是，青島銀行此前的資產規模一直高于齊魯銀行，但在今年一季度卻被齊魯銀行反超。

截至3月末，青島銀行、齊魯銀行的資產規模一同跨越7000億元大關。其中，青島銀行為7131.53億元，齊魯銀行的資產規模則達到7163.97億元，比前者多出30多億元。

而且，從經營業績來看，青島銀行的營收規模要比齊魯銀行高出不少，但凈利潤卻不及齊魯銀行。

2024年及今年一季度，青島銀行的營業收入分別為134.98億元和40.47億元，齊魯銀行營收分別為124.96億元和31.65億元。但同期青島銀行的凈利潤為42.64億元和12.58億元，齊魯銀行為49.86億元和13.72億元。青島銀行顯然沒有齊魯銀行“賺錢”。

從盈利能力關鍵指標來看，齊魯銀行也優于青島銀行，截至2024年末，齊魯銀行ROE、ROA分別為12.52%、0.76%；青島銀行的ROE、ROA分別為11.51%、0.68%。

在資產質量方面，截至一季度末，齊魯銀行、青島銀行的不良率分別為1.17%、1.13%，撥備覆蓋率分別為324.06%、251.49%。

在凈息差上，青島銀行還是具有一定的優勢，截至一季度末，齊魯銀行、青島銀行凈息差分別為1.47%、1.77%。青島銀行的凈息差較上年末甚至提高了0.04個百分點，即便是在整個上市銀行中也比較罕見。

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