如今，眾多成功家族企業正迎來代際傳承的關鍵歷史窗口期。如何將凝聚著創業者智慧與心血的財富、事業和價值觀有效傳遞至新生代手中，并使他們有能力應對未來挑戰？這已成為關乎家族基業長青與企業可持續發展的核心命題。

6月13日，上海交通大學上海高級金融學院聯合全球領先的家族辦公室專業平臺Family Office Exchange (FOX)打造的“家財說”活動在學院大虹橋中心成功舉辦。FOX國際業務負責人、歐洲知名企業家族的第三代成員Miguel López de Silanes Gómez（米格爾·洛佩斯·德·西拉內斯·戈麥斯）就“國際成功家族新生代的培養與傳承”話題展開精彩分享。學院教授、EED項目聯席學術主任、高金“家族財富首席投資官課程”學術主任吳飛與高金家財班校友、家族代表及資深業界嘉賓齊聚一堂，深入探討了“家族新生代培養與傳承的國內經驗”。

學院教授、EED項目聯席學術主任吳飛致開場辭，歡迎各位新生代企業家及來賓相聚在高金“家財說”系列活動。他表示，高金“家財說”不僅是“家族財富首席投資官課程”的品牌活動，更是一個為家族新生代提供學習與成長契機的重要平臺。本次活動聚焦新生代企業家的接班與家族財富管理需求，希望通過與國際資深家族財富管理機構建立更多連接，為他們提供更多的支持與幫助。

高金“家族財富首席投資官課程”項目經理陳璐敏為大家詳細解讀了高金“家族財富首席投資官課程”五期班的課程特色及升級亮點：課程匯聚高金頂尖金融師資、財富管理界資深大咖、世界一流家族辦公室，涵蓋八大課程模塊，六大核心價值，重點關注家族財富的傳承延續和全球化資產配置；同時融入海外模塊，為學員提供與全球代表性家族和頂尖家族辦公室的深度交流機會，并通過“家財說”系列活動、家族財富管理俱樂部以及高金豐富的校友網絡為學員搭建終身學習平臺。

主旨演講：家族新生代培養既要大作于細，也要深入挖掘文化、精神和人際交往內核

作為擁有30多年歷史的家族辦公室專業平臺FOX的國際業務負責人，Miguel López de Silanes Gómez是一名資深的財富管理專業人士。他指出，家族財富的管理對象不止涉及金錢，還包括健康的價值觀、目標、個人發展、慈善、遺產等。在過去的幾年里，財富管理行業正漸漸從只重視財務資本轉向關注人力資本，回歸人文主義，因為人才是一切的中心。其中，如何培養和教育新生代，讓他們更多地參與家族事務、實現成功的繼承與領導權的交接，成為世界不同家族面臨的挑戰。

對此，Miguel López de Silanes Gómez認為，家族有責任教導新一代去應對這些困難，通過教育將價值觀從上一代傳到下一代，幫助家族成員進行更好的交流和溝通。他從自身的經驗和實踐出發，提出了幾點參考性意見：

一是要持續不斷地與下一代對話，引導他們去嘗試處理實際問題。比如每天晚餐的時候跟孩子們進行溝通，讓他們在課外去家族企業進行實習；同時鼓勵下一代嘗試業務，讓他們知道怎樣去冒風險或處理風險等。

二是要與時俱進、因材施教。不同的人學習方式不一樣，有的是聽覺型學習者，有的則是視覺型學習者，重要的是讓他們參與其中、身臨其境。對于新生代來說，實際參與到家族企業的管理當中、學會親自做出決策，這會帶來更理想的學習效果。

三是要重視提問。要讓年輕人積極思考和回答對他們來說什么是最重要的，他們想在學習中追求什么意義，在此基礎上才能根據他們的年齡和家族的文化去調整和優化教育內容。此外，家庭會議、企業實習、志愿活動等也是教育新生代的良好途徑。

在Miguel López de Silanes Gómez看來，隨著互聯網和人工智能的爆發，智力資本不再具有絕對優勢。“文化資本”、“關系資本”和“精神資本”成為新生代競爭優勢和未來成功的重要來源之一。

其中，“文化資本”主要與價值觀和習慣有關。價值觀是書面概念，習慣則是把一種價值觀灌輸到日常生活中所做的事情，所以養成一個良好的習慣至關重要，它可以培養好奇心和適應性。尤其要讓新生代習慣適應“不舒服”的情況，因為感受痛苦或者經歷困難才能成長。這也是一些家族將子女送到另外一個國家體驗陌生環境的原因。

“關系資本”是指認識的人和建立的人脈網絡。與自己不一樣的人建立人際關系，與來自不同國家、不同行業，有不同觀點，處在不同層面的人進行社交，最有意義。同時，在交往過程中創造個人品牌也非常重要。

“精神資本”則是個人的愿景、宗旨和目標，是力量和能量的來源。如果你一直朝著一個方向去努力，那么就會有源源不斷的能量。精神資本代表個人品牌，能夠讓你脫穎而出。

演講結束后，Miguel López de Silanes Gómez還與現場聽眾進行了交流。他總結指出，一個好的家族平臺不僅要重視企業的發展、財富的積累，更要關注下一代的教育，幫助家庭成員實現良好發展。

圓桌對話：接班傳承是家族創業者和新生代共同學習的過程

隨后，在吳飛教授主持的圓桌交流環節，嘉賓們現身說法暢所欲言，為國內家族新生代的培養和傳承提供了重要建議和啟發。

Q1:目前有兩種常見的接班方式，一種是二代學成后回到家族企業從底層做起，另一種則是先去投資機構磨煉，你認為它們之間的差別是什么？

江蘇泓億環?？萍加邢薰竟溈偨浝?、廠二代GOGOGO社群成員楊佳璐結合自身經歷，認為跳出家族企業、腳踏實地從基層做起是新生代成長的更好途徑，其關鍵是做好人生規劃。她表示，站在第三方視角審視企業，積極學習全球先進理念和世界百年企業發展精髓并將之轉化應用到家族企業，這將更有助于家族基業長青。

Q2:對家族新生代創業有什么建議？

安派科生物醫學科技有限公司副總經理、高金家財3期班學員林鵬飛認為在自己的成長經歷中，父母給予的信任和資源起到了很重要的作用，但在情商的提升方面更多的還要依靠自己。保持好奇很重要，因為有好奇心，就有可能去接觸不同背景的人。他不建議新生代創業，如果要創業也最好選擇輕資產行業，以免掏空家底。

Q3:
如何看待兩代人在接班過程中的理念差異？

上海育莘教育科技發展有限公司董事長、高金家財5期班學員劉唯真表示，企業在傳承過程中一代和二代的同頻交流很重要，因為接班傳承是需要長期磨合的。雖然兩代人在理念、方向上會有差異，但對于家族愿景的認識應該完整統一。新生代在體現自身意愿能力的同時，也要考慮到家族整體的優勢所在；而家族也需要給予新生代一定的容錯空間，適當放權。

Q: 家族新生代在接班過程中會遇到哪些共性問題？

畢馬威人才與變革咨詢項目總監張羽總結了新生代培養方面存在的共性問題：一是業務選擇不同，一代更注重實體業務，二代則傾向于用較少的資源撬動更多收入和利潤的業務；二是經營理念不同，一代對公司業務的管控力度較大，二代則更擅長用發展的眼光看問題；三是文化塑造不同，一代注重“家文化”，二代則更認可職業經理人。

對于吳飛教授關于“新生代培養應注重什么特質”的提問，劉唯真表示品格塑造和路線規劃對家族傳承至關重要。楊佳璐認為新生代應穩中求進，在擅長的方向上穩健前行。林鵬飛提出要堅韌不拔，因為年輕人很容易受到挫折的影響。張羽則將成功的特質歸納為三個字，即“學”、“闖”、“陪”：學習知識、技能、溝通，學習做人；闖出去鍛煉，嘗試相同或不同的業務；珍惜父母的陪伴，從父母那里學習商業經驗，同時也勸說他們接納新理念、新想法。

本次“家財說”活動聚焦“家族新生代的培養與傳承”這一核心議題，學界權威、國際專家與富有實踐經驗的家族代表及業界代表匯聚一堂，分享洞見、碰撞思想，為家族掌門人、接班人與服務機構提供了實用性參考，也為高凈值家族創富、守富、傳富提供了前瞻性指導。

高金“家財說”系列活動

“家財說”系列活動作為高金“家族財富首席投資官”課程的課外拓展與實踐延伸，通過定期組織學員與代表性家族、頂尖家族辦公室、信托機構及財富管理機構等圍繞家族財富管理與傳承等議題展開深入探討，使學員得以獲取最前沿的實踐經驗，洞察行業最新趨勢。通過與行業專家的互動交流，學員不僅能夠拓寬自身視野，還能從不同角度汲取智慧，為財富管理的未來發展提供創新思路與方向，助力學員在實踐中探索適合自身的財富管理新路徑。

關于“家族財富首席投資官課程”

高金“家族財富首席投資官課程”是上海交通大學上海高級金融學院依托自身在金融研究和教育領域的深厚積淀，整合全球前沿金融行業的優質資源，自2018年起，在國內商學院校中率先推出的著眼于全球家族財富管理的頂級課程。在課程學習期間，學員將深入學習資產配置、風險管理、稅務籌劃、家族事務等方面系統知識，與世界一流家族辦公室、投資界資深人士共同探討交流中國式家族財富管理與傳承，同時，高金家族財富俱樂部將為學員搭建深入溝通交流的終身學習平臺。

2025年，"家族財富首席投資官"課程五期班即將啟航，歡迎加入，共赴一段關于財富管理和傳承的探索之旅。

內容來源｜上海高級金融學院EED

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