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取現(xiàn)50萬(wàn)元是什么用途？——生活消費(fèi)，買車。

準(zhǔn)備買什么車？——買很好的車。

準(zhǔn)備什么時(shí)候買？——現(xiàn)在準(zhǔn)備購(gòu)買了。

準(zhǔn)備哪里買？——到外地買。

這段對(duì)話，你聽(tīng)出問(wèn)題了嗎？

五次勸阻！受騙老人終醒悟

今年4月，松陽(yáng)公安機(jī)關(guān)接到預(yù)警指令，有群眾取款50萬(wàn)元，疑似遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。警方連續(xù)三次電話勸阻，然而劉先生一直聲稱取款是為了買車，還否認(rèn)了一切被騙的可能。然而，民警卻越來(lái)越懷疑他是遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

松陽(yáng)縣公安局刑偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng) 王揚(yáng)：一般大額交易，線上支付比較方便、比較安全，線下取現(xiàn)的形式是比較少的。

松陽(yáng)縣公安局刑偵大隊(duì)民警 謝高峰：他就模糊地說(shuō)買一輛比較好的車，也沒(méi)有說(shuō)什么型號(hào)什么牌子，去哪里買，都是含含糊糊地講，我們就高度懷疑。

根據(jù)民警掌握的情況，50萬(wàn)元是劉先生當(dāng)天上午去銀行取的，也就意味著錢很有可能還沒(méi)來(lái)得及交給電詐嫌疑人。電話勸阻無(wú)效，民警告訴劉先生，會(huì)到他家中當(dāng)面進(jìn)行勸阻。

見(jiàn)到了民警，劉先生仍然十分抗拒，始終沒(méi)有意識(shí)到自己被騙。這時(shí)候，民警提出要查看一下老人的手機(jī)。

松陽(yáng)縣公安局刑偵大隊(duì)民警 謝高峰：手機(jī)上的一個(gè)聊天軟件，點(diǎn)進(jìn)去一看，上面有他發(fā)給對(duì)方自己取現(xiàn)金的照片，還跟對(duì)方約好了交付的時(shí)間地點(diǎn)。還有一個(gè)投資App，他說(shuō)是網(wǎng)上炒股下載的這個(gè)軟件。

民警向劉先生指出這些App都是他遭遇詐騙的證據(jù)，在繼續(xù)勸阻的同時(shí)，第二路民警也趕到劉先生家中，接力進(jìn)行勸阻，半個(gè)小時(shí)后，劉先生終于醒悟過(guò)來(lái)。他本來(lái)跟嫌疑人約好了，當(dāng)天下午交付50萬(wàn)元現(xiàn)金，第二天還預(yù)約了另外40萬(wàn)的現(xiàn)金準(zhǔn)備取現(xiàn)交付，民警的勸阻，成功讓劉先生避免了90萬(wàn)元的損失。

接到陌生來(lái)電

自稱券商人員推薦炒股軟件

在民警5次接續(xù)勸阻下，最終保住了劉先生的這一大筆錢。劉先生究竟經(jīng)歷了什么，是誰(shuí)讓他心甘情愿取現(xiàn)交付，又是誰(shuí)要來(lái)接收他的現(xiàn)金？這還要從此前的一通電話說(shuō)起。

3月20日，劉先生接到一個(gè)陌生來(lái)電，對(duì)方自稱是浙商證券的工作人員，詢問(wèn)其是否有炒股意向。劉先生本來(lái)就長(zhǎng)期炒股，于是同意加上了對(duì)方的微信。

事主 劉先生：叫我下載了一個(gè)軟件，叫浙商匯金，里面的數(shù)據(jù)跟正規(guī)大盤都是同步的。

App里的股票走勢(shì)數(shù)據(jù)與正規(guī)炒股平臺(tái)一致，這讓劉先生放松了警惕。此時(shí)，對(duì)方又給劉先生透露了一個(gè)在這個(gè)App里投資掙錢的好機(jī)會(huì)。

民警介紹，詐騙分子在虛假的投資平臺(tái)里面，把正規(guī)的股票和“邀約收購(gòu)”的虛假模塊進(jìn)行合并，使被害人深信“邀約收購(gòu)”這個(gè)模塊是依托于大盤相關(guān)的數(shù)據(jù)進(jìn)行走勢(shì)。

事主 劉先生：其他股票買不了的，就是邀約收購(gòu)的那種可以買。他說(shuō)上市公司有些人想賣出股票，通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)會(huì)有監(jiān)管，通過(guò)他們可以比市場(chǎng)價(jià)便宜。

不僅如此，App自帶的群聊里還有所謂的導(dǎo)師，每天對(duì)這些邀約收購(gòu)股票的走勢(shì)進(jìn)行精準(zhǔn)預(yù)測(cè)，群友們也都表示跟著“導(dǎo)師”投資賺到了錢。實(shí)際上，這些都是詐騙分子設(shè)計(jì)的。

事主 劉先生：群里每個(gè)人都講自己賺了多少，他們比來(lái)比去，你就可能會(huì)心動(dòng)了。

劉先生按照所謂導(dǎo)師的推薦，陸續(xù)在App上對(duì)“邀約收購(gòu)股票”進(jìn)行了幾次小額投資，都獲得收益并且提現(xiàn)成功了，這讓他更加對(duì)這個(gè)App深信不疑。正當(dāng)他準(zhǔn)備加大投資時(shí)，對(duì)方卻提出，5萬(wàn)元以上的投資就需要支付現(xiàn)金。

話術(shù)是，大額投資有監(jiān)管，所以需要通過(guò)線下交付現(xiàn)金的形式進(jìn)行投資，并由資管的“現(xiàn)金收納員”上門取現(xiàn)。

上線遠(yuǎn)程操控

車手扮演“現(xiàn)金收納員”

民警及時(shí)攔住了即將去跟所謂“現(xiàn)金收納員”進(jìn)行當(dāng)面交易的劉先生，并根據(jù)劉先生此前與對(duì)方的約定，前往接頭地點(diǎn)蹲守，成功抓獲一名取現(xiàn)車手。

民警經(jīng)審訊犯罪嫌疑人了解到，車手的上線是通過(guò)境外聊天軟件和他們聯(lián)系的，在車手與受害人交接現(xiàn)金之前，上線會(huì)提前教車手，如何把自己包裝成現(xiàn)金收納員，以及收取現(xiàn)金的流程。

取現(xiàn)車手 王某：他給我們整了一個(gè)工作證，上面寫(xiě)著我是資金收納員。交易的地點(diǎn)是我們到了附近自己來(lái)選，選比較安全的，沒(méi)有監(jiān)控的，上線會(huì)讓我們戴著口罩，戴著帽子，背著書(shū)包去見(jiàn)客戶。

民警介紹，犯罪嫌疑人的話術(shù)是，清點(diǎn)現(xiàn)金后會(huì)聯(lián)系某某證券的財(cái)務(wù)部門對(duì)你進(jìn)行墊資，實(shí)際上是讓涉詐軟件后臺(tái)的技術(shù)人員，變更受害人賬戶里的金額，讓他以為墊資到賬了。

取款車手拿到現(xiàn)金后，會(huì)按照上線指示再次將錢轉(zhuǎn)交指定人員進(jìn)行后續(xù)處置，最終轉(zhuǎn)移至境外詐騙分子賬戶中。

經(jīng)警方查明，車手在被抓獲前，還以這種方式在浙江、江蘇多地三次收取并轉(zhuǎn)移詐騙資金65萬(wàn)元，目前案件正在進(jìn)一步偵辦中。

警方也提醒，詐騙分子為了吸引受害人投資，往往設(shè)計(jì)與正規(guī)投資平臺(tái)高度相似的詐騙App，投資前，一定要謹(jǐn)慎辨別。如果這個(gè)App在手機(jī)應(yīng)用市場(chǎng)里找不到，那它基本上就是單獨(dú)設(shè)計(jì)的一個(gè)軟件，為了繞過(guò)正規(guī)的監(jiān)管。