本文轉(zhuǎn)自：人民網(wǎng)-廣西頻道

“我要買2700克黃金，最快能什么時(shí)候拿到金條？”近日，一名年過七旬的客戶方先生來(lái)到建行廣西桂林解放東路支行咨詢辦理貴金屬業(yè)務(wù)，一開口便表示要購(gòu)買2700克黃金并反復(fù)追問能否馬上提取實(shí)物黃金。這一反常的大額購(gòu)買需求立刻觸發(fā)了該行大堂經(jīng)理張子軍的“反詐雷達(dá)”，并將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告給當(dāng)班營(yíng)運(yùn)主管秦昭恒。

進(jìn)一步了解客戶的需求后，營(yíng)運(yùn)主管腦海中迅速浮現(xiàn)出此前多次學(xué)習(xí)過的“通過柜面購(gòu)買黃金以轉(zhuǎn)移涉詐資金”反詐案例，為避免客戶陷入詐騙陷阱，第一時(shí)間將情況上報(bào)到秀峰區(qū)公安局反詐中心，一場(chǎng)“黃金保衛(wèi)戰(zhàn)”就此掀起。

“我真的沒有被騙，年紀(jì)大了，把黃金留給小孩有什么問題嗎？”在等待反詐中心核查期間，面對(duì)客戶的“執(zhí)迷不悟”，該行員工耐心詢問客戶購(gòu)買黃金的具體用途，并向其普及實(shí)物黃金詐騙案例的手段。但方先生堅(jiān)稱自己是正常購(gòu)買，用來(lái)投資理財(cái)、留給子女，一再?gòu)?qiáng)調(diào)要盡快提金。為穩(wěn)住客戶，該行暫時(shí)為其辦理了預(yù)約提取手續(xù)，告知客戶貨到后會(huì)第一時(shí)間通知其前來(lái)提取。這一招“緩兵之計(jì)”，為后續(xù)的調(diào)查和勸阻爭(zhēng)取了寶貴的時(shí)間。

當(dāng)日下午，該行收到反詐中心最新核實(shí)結(jié)果：“客戶特征與一受騙群眾高度吻合！”隨后邀約方先生再次來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，警銀雙方擺案例、解騙局，進(jìn)行深入勸誡。但此時(shí)的方先生已被深度洗腦，在不法分子的教唆下提前刪除了手機(jī)瀏覽器歷史記錄、微信聊天記錄等信息，對(duì)警銀雙方的輪番勸阻表現(xiàn)抵觸。為給客戶留有醒悟的緩沖時(shí)間，該行決定暫緩提金。

當(dāng)天18時(shí)30分左右，秀峰區(qū)公安局聯(lián)合市新網(wǎng)偵支隊(duì)、七星分局及社區(qū)工作人員，并聯(lián)系其家屬再次前往方先生家中進(jìn)行勸阻。經(jīng)過一天的多方勸導(dǎo)，方先生終于被喚醒，道出實(shí)情。詐騙分子自稱“執(zhí)法機(jī)關(guān)”，謊稱方先生名下電話卡涉及重大詐騙案件，已被“國(guó)家專班”掛牌督查，需要配合“洗脫罪名”。“和我打QQ視頻的是一個(gè)身穿藍(lán)色制服的男的，而且背景是審訊室，我就相信了。”在騙子的反復(fù)施壓下，老人一步步掉入對(duì)方精心設(shè)計(jì)的陷阱。

“建行員工敏感意識(shí)強(qiáng)，及時(shí)上報(bào)了線索，給民警偵辦案件預(yù)留了充足的時(shí)間。”次日，在桂林市公安局、七星區(qū)公安分局、秀峰區(qū)公安分局、社區(qū)相關(guān)同志及家屬的陪同下，方先生再次來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)對(duì)該行員工表達(dá)感謝，警方也對(duì)該行及時(shí)上報(bào)線索、成功攔截價(jià)值百萬(wàn)的涉詐黃金表示贊揚(yáng)。

當(dāng)前電信詐騙形勢(shì)嚴(yán)峻，針對(duì)老年群體的詐騙新套路五花八門。未來(lái)，建行將繼續(xù)踐行“金融為民”初心，進(jìn)一步發(fā)揮警銀聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，持續(xù)加大金融反詐知識(shí)宣傳，筑牢“金融安全防線”，全力守好人民群眾的錢袋子。（彭程熠）