財聯社6月23日訊（記者 李迪）6月20日，財聯社攜手華夏基金在珠海成功舉辦2025年財聯社第四屆財富管理論壇暨財聯社·華尊獎頒獎典禮。論壇匯聚70多位董事長、總裁、副總裁等券商高管、200多位財富管理業務核心骨干參會。

今年也是財聯社第三次攜手華夏基金舉辦財富管理論壇。雙方正憑借各自的優勢資源形成互補合力、構建互聯生態，以此為財富管理行業的發展注入更充沛的活力與創新動能。

華夏基金總經理李一梅圍繞財富管理行業的最新發展趨勢展開深度分享，帶來了《乘長風，聚合力，向未來，共繪財富管理新篇》的主題演講。

“‘財富管理是信仰者的星辰大海，是不問終點的馬拉松’，論壇開場視頻中的這句，真的說到我們每位從業者的心坎上。”李一梅致辭伊始就表達了財管管理從業者的心聲：“財聯社財富管理論壇的足跡不僅串聯起了財富管理行業發展的特色圖景，更深刻地見證著我們行業從規模高速擴張向質量價值躍升的歷史性跨越。一方面，我們看到這種跨越是時代賦予我們的機遇，另一方面，也是各位在座的同仁一直以來砥礪同行的輝煌成果。”

多元力量驅動，財富管理行業進入深度變革期

“當前，中國財富管理行業正經歷一場深刻而廣泛的結構性變革。”李一梅開場即講到她對財富管理變革的理解。

在李一梅看來，驅動這場變革的力量多元而強勁。

一方面，頂層政策持續引導行業回歸本源、聚焦能力建設。基金公司提出要以投資者的最佳利益作為決策的核心。其實公募基金行業近30年的發展歷程中，一直堅定將投資者為核心作為從業標準。當下這指導思想更為清晰，也更堅定了從業者的信心，并拓寬了道路。如何真正向財富管理引導？在李一梅看來，這是個漫長而艱難的過程，但這種緩慢的洋流中孕育著新的生機，是在共同努力下可推動的蓬勃發展。

另一方面，金融科技以前所未有的速度重塑服務模式和客戶體驗。此外，居民財富積累與多元化、個性化配置需求蓬勃發展。同樣值得關注的是，市場格局也在開放與競爭中加速演變。

李一梅認為，多重力量交織，將共同推動行業告別粗放式增長，步入以“專業深耕”和“價值創造”為核心的新發展階段。

“在這場轉型浪潮中，證券公司無疑是中流砥柱：不僅是資本市場秩序的堅定‘守護者’，也是居民資產配置的貼心‘引路人’，更是社會財富管理的專業‘領航者’。”李一梅如此評價券商在財富管理轉型中的重要作用。

李一梅在回顧證券業經歷的最新變革時談到，去年發布的新“國九條”明確提出“推動行業機構加強投行能力和財富管理能力建設”，為證券公司的戰略重心指明了清晰方向。財富管理業務已成為證券公司收入結構轉型的關鍵支柱，而金融產品代銷的專業化升級與“買方投顧”服務模式的深度構建，正成為證券公司財富管理轉型的核心戰場。

券商公募攜手，合作生態在變革中加速重塑

在如今的行業變革大背景下，李一梅強調，在中國財富管理這片廣袤無垠的賽場上，公募基金與證券公司始終是并肩作戰、攜手同行的親密戰友。

如何看待與評價證券公司的財富管理能力及公募基金的資產管理能力？李一梅談到，證券公司憑借其廣泛的客戶觸達網絡、專業的投顧隊伍以及對市場脈搏的深刻洞察，是財富管理服務鏈條中不可或缺的“前沿陣地”與“深耕力量”。公募基金則在資產管理的專業能力、產品設計的創新能力以及底層資產的研究深度上構筑了獨特優勢。作為資產管理者，華夏基金最核心的使命就是識別、定義、創設以及管理好資產，精準賦能，用有效的工具提供給作為財富管理核心能力的證券公司。

她樂見雙方的合作，認為猶如“車之兩輪、鳥之雙翼”， 相輔相成、形成強大合力，共同為客戶提供更加全面、優質、個性化的財富管理服務。

近兩年，一系列深刻的行業變革也正在重塑公募與券商的合作生態。李一梅在演講中提到，公募基金費率改革與交易傭金新規的相繼落地，推動傳統合作向更強調專業價值和服務深度的模式轉型。此外，券結基金的蓬勃發展，顯著增強了雙方在客戶服務、風險共擔和利益協同上的緊密度。而公募REITs市場的穩健擴容與指數化投資的持續升溫，也為雙方合作開辟了極具潛力的新領域。

李一梅特別強調，在ETF業務領域，證券公司憑借成熟完善的交易系統、活躍龐大的客戶群體、專業精湛的咨詢團隊，構建起了專業而全面的ETF綜合服務體系。

作為境內首只ETF的管理者，華夏基金在指數投資領域已深耕21載，創設了豐富多樣的產品，構建了以投資者為中心的“研究+服務+策略”指數投資能力體系。“我們熱切期待與券商伙伴深化合作，以ETF為重要載體，通過更科學的資產配置策略和更貼心的陪伴式服務，共同賦能財富管理業務的價值提升。”李一梅一如既往看好與券商的生態合作。

四大方向深化合作，構建財富管理高質量發展新藍圖

展望未來，李一梅認為公募基金與證券公司可以圍繞四大關鍵方向展開合作深化，共同擘畫行業高質量發展的新藍圖。

一是，產品向“新”，錨定創新航向。李一梅指出，華夏基金產品豐富度非常高，但創新始終在路上。從去年行業共襄盛舉的A500ETF，到今年浮動費率改革的主動管理基金，再到債券ETF的新亮點，華夏基金始終緊跟國家創新驅動發展戰略，為投資者提供更好的財富管理工具。

二是，服務向“實”，厚植客戶價值。在李一梅看來，財富管理的核心不僅是選對產品，更在于專業配置資產，用有溫度的陪伴助客戶穿越周期，形成千人千面的解決方案。她表示，華夏基金愿意和各位券商伙伴一起，在這一場沒有終點的馬拉松過程當中，共同助力客戶獲得更好地體驗、更輕松地前行。

三是，數智向“深”，賦能效能升級。“在數字化時代，科技已成為推動財富管理行業變革與發展的核心驅動力。” 李一梅在回望金融科技賦能行業發展的歷程時談到。DeepSeek推出以后，真正讓資管機構借助AI實現以點覆面，更好服務更寬廣的客戶群體成為可能。華夏基金也將積極與證券公司展開深度合作，加強客戶數據、交易數據、市場數據等多維度數據的整合與分析，通過大數據挖掘與人工智能算法，深入洞察客戶行為特征、投資偏好以及市場趨勢變化，通過科技與業務的深度融合，打造更加高效、便捷、智能的財富管理服務模式，為客戶帶來全新的服務體驗。讓科技從傳統的“降本工具”逐步升級為創造價值的“引擎”。

四是，生態向“融”，共建協同新局。李一梅強調，財富管理高質量發展絕非僅靠一家之功。它需要全行業凝聚共識、協同發力，在合作中取長補短，在創新中突破進取。華夏基金希望和各位券商伙伴一起構建“客戶體驗至上、生態協同共生”的綜合服務體系，共同應對市場挑戰，滿足客戶更具顆粒度的財富管理需求。

“財富管理這樣一個時代大命題的感召力不同凡響，只有整個行業凝聚一心，一起奮進，才能真正讓我們塑造這個時代，也不負這個時代。”李一梅如此寄語行業發展。

在演講結尾，李一梅總結稱，乘政策之長風，破市場之遠浪，中國財富管理市場前景廣闊，使命光榮。正如本次論壇主題所昭示的——“望海篤行，財富致遠”。我們堅信，通過公募基金與證券公司的“雙向奔赴”與精誠合作，定能共同塑造一個更加專業、更富效率、更具韌性，也更有溫度的中國財富管理新格局，為經濟社會高質量發展和居民財富的長期穩健增長貢獻更大力量。