澳洲房地產行業即將迎來重大反洗錢改革——但房地產中介在客戶拒絕提供身份資料時，并不需要中止交易。這是行業代表與金融犯罪監管機構達成的一項務實共識。

根據明年即將生效的改革，預計將有約9萬個來自不同行業的企業——包括房地產公司——需要履行與銀行類似的客戶盡職調查（KYC）義務。

澳大利亞房地產協會（REIA）主席Leanne Pilkington表示：“如果有人要從我這里買房，我要做這些身份審查，如果他們說‘我不愿意提供這些信息’，這并不意味著交易無法繼續進行。我只需要提交一份‘可疑事項報告’（SMR）?！?/p>

這項被稱為“第二階段（Tranche 2）”的反洗錢改革，將從2025年7月1日起正式實施，旨在打擊房地產行業極易成為洗錢通道的問題。

監管機構如何看？

Daniel Mossop, AUSTRAC’s national manager for policy rules and guidance

澳洲金融情報機構AUSTRAC的政策規則與指導總經理Daniel Mossop指出，監管必須在嚴格執法和避免行業負擔過重之間取得平衡。

“我們知道有黑錢正在流經銀行系統——100%存在。”他說，

“我們并不指望銀行能抓住所有洗錢行為，但他們要建立系統去識別、降低風險。對房地產行業也一樣?！?/p>

“如果你根本不打算守法，或者我們早就對你有所掌握，那AUSTRAC保留執法的權利?！薄?Daniel Mossop，AUSTRAC國家政策負責人

Mossop強調，這些規定不是漏洞。即使客戶拒絕提供資料，公司也必須展示其履行了盡職調查流程，并知道交易背后是個人、公司還是信托機構。

如果這些流程做到了，而且在需要的時候提交了報告，那就是“合規”的。

監管首日或將“殺雞儆猴”

金融犯罪咨詢機構KordaMentha合伙人Rachel Waldren認為，“我推測，監管機構可能會在新規上線第一天‘開刀’一個案例，向行業發出警告?！?/p>

AUSTRAC也明確表示，他們將重點關注那些完全不愿配合、或早有問題記錄的從業者。

客戶身份驗證可由其他人完成，信息需共享

為了降低中介成本，新規允許交易中的其他方（如律師或產權轉讓代理）代為完成身份核查，但必須確保有書面安排，并在結算前完成信息共享。

Mossop表示：“身份核查可以由交易中的其他人做，只要大家在交易完成前，都清楚交易對象是誰——因為洗錢風險在結算時點最容易發生。”

數字驗證市場迎來爆發，PEXA、ConnectID爭搶機會

隨著合規需求提升，身份驗證市場正迅速增長。

ASX上市的電子產權轉讓平臺PEXA以及私營平臺ConnectID都在開發驗證服務。

PEXA戰略與交付總經理Kate Camilleri表示：“這是我們愿意商業化的方向之一。”

不過，競爭對手InfoTrack（其擁有Sympli平臺）反對PEXA等產權平臺進入身份驗證領域，稱此舉將造成數據濫用與不公平競爭。

PEXA回應稱，新規仍在敲定中，公司正與行業和監管機構展開磋商，希望能推動澳洲在打擊金融犯罪、阻斷房產洗錢方面發揮更大作用。

*本文圖片均源自網絡，如有侵權，請聯系后臺刪除

24

06-2025

23

06-2025

22

06-2025