6月19日，由《中國證券報》評選的第三屆基金投顧金牛獎榜單揭曉，建信基金榮獲“基金投顧新銳金牛獎”，是唯一一家獲得該獎項的銀行系基金公司。建信基金于2021年獲得公募基金投顧業(yè)務(wù)試點展業(yè)資格，在組合投資管理上積累了較為豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗。此外，鑒于在投資者教育方面的創(chuàng)新和長期實踐，建信基金此次還榮獲“大學生投教創(chuàng)新金牛獎”。

作為資本市場和資管行業(yè)頗具分量的獎項，中國證券報主辦的“金牛獎”憑借著對公正、公平、公開、有公信力原則的嚴格執(zhí)行，受到監(jiān)管層和行業(yè)的廣泛認可，已成為中國資本市場最具公信力和影響力的權(quán)威獎項之一。第三屆基金投顧金牛獎評選在充分調(diào)研、核實信息數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合定量和定性兩部分，從顧問服務(wù)、投資者獲得感、智能科技、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面對基金投顧機構(gòu)進行綜合評價。

以投研實力為引領(lǐng)，持續(xù)迭代升級策略體系

建信投顧在長期的多元投資實踐中，始終以投研為核心驅(qū)動力，不斷優(yōu)化投資方法論與框架，逐步構(gòu)建起一套融合人工智能和人類智慧的投資方法論體系。在實際運作中，采用 AI+HI相結(jié)合的體系化投資組合管理模式，以量化模型為基礎(chǔ)，同時融入主觀判斷，實現(xiàn)優(yōu)勢互補的投資決策。在運作管理中，分別從宏觀資產(chǎn)配置、中觀行業(yè)和久期選擇、微觀基金精選三個層面篩選標的構(gòu)建組合策略。

從投研體系到策略落地，建信投顧運用場景化思維，一方面推出“四筆錢”策略，涵蓋活錢管理、穩(wěn)錢增值、博取收益、遠期規(guī)劃四大場景，匹配不同風險等級的組合策略；另一方面，積極把握市場機遇，推出“建信梧桐行行出眾”“建信梧桐指數(shù)嚴選”“建信梧桐港港股”等組合，布局行業(yè)輪動、指數(shù)增強及港股投資等領(lǐng)域。為滿足投資者對穩(wěn)健性和勝率的需求，于 2024 年底引入宏觀多因子策略，旨在平滑組合波動、提升收益穩(wěn)定性，通過動態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置，優(yōu)化投資者的盈利概率與持有體驗。

以投資者獲得感為核心，打造全方位陪伴式服務(wù)

在構(gòu)建完善策略體系的基礎(chǔ)上，建信基金建立了完備的日常陪伴服務(wù)機制，通過創(chuàng)建“建信投顧”公眾號和視頻號、開辦“投顧來了”系列直播等方式，持續(xù)保持與投資者交流互動。此外，建信基金還建立了“建信投顧客戶陪伴體系”，包括“投顧主理人見面”、“市場情報局”、“財富加油站”、“組合定期報告”等7大類常規(guī)內(nèi)容，希望通過持續(xù)性的投教服務(wù)，幫助客戶提高投資認知并養(yǎng)成良好理財習慣。

在長期、高頻智能化投顧服務(wù)方面，建信基金通過“目標盈”定期發(fā)車、“權(quán)益周周投”、“教育月月盈”和“教育存錢罐”等智能定投服務(wù)，為客戶打造一站式定投解決方案，引導投資者更為合理和科學的投資節(jié)奏。

針對投資者反饋的痛點，建信投顧推出“一對一個性化基金賬戶問診”投教服務(wù)，為投資者現(xiàn)有持倉進行分析，解決投資者“不敢賣”、“不會調(diào)”的問題。這種不僅提高了投資方案的適配性，還能有效解決投資者在投資過程中的實際問題。

發(fā)揮投顧責任，積極探索養(yǎng)老投顧服務(wù)

建信基金高度重視個人養(yǎng)老金融發(fā)展，基于養(yǎng)老和投顧業(yè)務(wù)核心都是“賬戶制”且長期投資的特點，建信基金發(fā)揮銀行系基金公司優(yōu)勢，積極探索投顧在養(yǎng)老場景的實踐。通過“投前-投中-投后”的全生命周期養(yǎng)老投顧服務(wù)，解決客戶在養(yǎng)老投顧場景下“買什么，何時賣，怎么用”的問題，力爭提升投資者的養(yǎng)老投資收益和持有體驗。

投前，提供個性化的“產(chǎn)品配置建議”。根據(jù)試點期間的展業(yè)經(jīng)驗和客戶反饋，建信基金開發(fā)了“以終為始”的養(yǎng)老財富管理模型，針對中低風險偏好的客戶，從退休年限倒推出最大的含權(quán)產(chǎn)品配置比例，通過對含權(quán)資產(chǎn)的配置，實現(xiàn)養(yǎng)老財富增值的目標。投中，通過專業(yè)模型引導客戶掌握科學的投資節(jié)奏。養(yǎng)老賬戶的資金流穩(wěn)定且持續(xù)，大部分客戶仍然習慣于每年入金后一次性配置產(chǎn)品。但對于波動較大的含權(quán)產(chǎn)品，建信基金開發(fā)了“智能定投”模型，通過優(yōu)化定投節(jié)奏，有效提升投資體驗。投后，監(jiān)控養(yǎng)老賬戶內(nèi)的產(chǎn)品和資產(chǎn)配置情況，提供賬戶再平衡服務(wù)，并為客戶退休后的取用提供建議。針對這個環(huán)節(jié)，建信基金建立了客戶的生命周期跟蹤工具，結(jié)合基金產(chǎn)品分析框架，可以實現(xiàn)個性化的客戶賬戶資產(chǎn)的檢視和再平衡。

建信基金將以此次獲獎為新的起點，繼續(xù)秉持“合適的，才更好”的服務(wù)理念，不斷提升投研能力和服務(wù)水平，優(yōu)化策略體系，創(chuàng)新服務(wù)模式，讓專業(yè)投研能力與客戶陪伴服務(wù)形成合力，為投資者提供更加專業(yè)化、個性化的財富管理服務(wù)，為客戶創(chuàng)造更可持續(xù)的財富管理體驗，努力實現(xiàn)從業(yè)務(wù)創(chuàng)新到生態(tài)共建的進階，為基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展貢獻力量。

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