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內控失效?杭州銀行被重罰380萬元:五項嚴重違規、七人被追責,涉及貸款、票據貼現等核心業務

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近日,杭州銀行上海分行因七項違規被上海金融監管局處以380萬元罰款,其中五項被明確認定為“嚴重違反審慎經營規則”,涉及流動資金貸款、個人貸款、票據貼現等核心業務領域。此外,該行7名相關責任人同步受罰。

這是自去年以來杭州銀行收到的第6張百萬元級罰單——2024年杭州銀行總行及北京、舟山分行均被重罰,全年監管罰沒總額逾千萬元。面對內控失效質疑,杭州銀行方面拒絕了記者采訪。

涉及多項嚴重違規

杭州銀行上海分行被罰380萬元

據國家金融監督管理總局7月4日披露的信息,杭州銀行上海分行被上海金融監管局罰款380萬元,7位相關責任人被處罰。





圖片來源:國家金融監督管理總局網站

此次處罰,杭州銀行上海分行涉及7項違法違規行為,其中多達5項涉及“嚴重違反審慎經營規則”,具體包括:

流動資金貸款貸前調查嚴重違反審慎經營規則

未按規定監督檢查流動資金貸款使用情況、

經營性物業貸款管理嚴重違反審慎經營規則

個人貸款管理嚴重違反審慎經營規則

票據貼現業務嚴重違反審慎經營規則

信用證業務嚴重違反審慎經營規則

未經任職資格核準實際履行高級管理人員職責。

一同被罰的還有杭州銀行上海分行7位管理人員:

因個人貸款管理嚴重違反審慎經營規則,時任上海分行小微金融發展三部總經理助理楊凱、時任小微金融發展四部總經理助理夏青青,以及時任上海北新涇支行行長劉洋均被予以警告。

因經營性物業貸款管理嚴重違反審慎經營規則,時任上海分行公司金融發展一部總經理王海萍被警告并處罰款5萬元;

因流動資金貸款貸前調查嚴重違反審慎經營規則,時任上海長寧區域業務發展部總經理張竺華被警告并處罰款5萬元;

因信用證業務嚴重違反審慎經營規則,時任上海虹口支行行長沈旭初被警告并處罰款5萬元;

因票據貼現業務嚴重違反審慎經營規則,時任上海分行交易銀行部總經理盧軼琛被警告并處罰款5萬元。

杭州銀行上海分行為何集中爆發多領域嚴重違規?是否暴露分行內控體系的系統性失效?針對以上問題,7月8日,風口財經記者聯系到杭州銀行董秘部門,不過相關工作人員以“董秘出差”為由拒絕了采訪。同時,記者多次撥打該工作人員提供的媒體聯系電話,截至發稿尚未接通。

公開資料顯示,杭州銀行成立于1996年9月,總部位于杭州,是一家城市商業銀行。2016年10月27日,杭州銀行在上交所主板上市。

根據杭州銀行2024年年報,上海分行是該行在機構數量、員工人數、資產規模等方面僅次于北京分行的第二大地方分行。截至2024年末,杭州銀行上海分行旗下共有機構數17個,員工699人,資產規模為837.64億元。

值得注意的是,杭州銀行上海分行新任行長任職剛滿一年。滬金復[2024]345號公告顯示,2024年6月,李翔該分行行長任職資格獲批。



圖片來源:國家金融監督管理總局

2024年杭州銀行收5張百萬元級別罰單

據風口財經記者統計,2024年,杭州銀行共收到來自外匯管理局及金融監管局的5張百萬元級別罰單,其中總行3張,北京分行、舟山分行各1張,具體包括:

2024年11月,杭州銀行因辦理經常項目資金收付,未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查、違反規定辦理資本項目付匯、違反規定辦理結匯業務、違反外匯賬戶管理規定和違反外匯登記管理規定,被浙江外匯管理分局罰沒645.50萬元。





圖片來源:國家外匯管理局浙江省分局

2024年1月,杭州銀行因債券承銷業務與債券交易/投資業務間“防火墻”建設不到位;余額包銷業務未嚴格執行統一授信要求;包銷余券處置超期限;結構性存款產品設計不符合監管要求,內嵌衍生交易不真實;本行貸款及貼現資金被用于購買本行結構性存款;理財資金用于償還本行貸款,被浙江金融監管局罰款210萬元。



圖片來源:國家金融監督管理總局浙江監管局

2024年8月,杭州銀行因違規向借款人收取委托貸款手續費;投資同業理財產品風險資產權重計量不審慎且向監管部門報送錯誤數據;部分EAST數據存在質量問題,被浙江金融監管局罰款110萬元。



圖片來源:國家金融監督管理總局浙江監管局

2024年4月,杭州銀行北京分行因違反規定辦理結匯業務;違反外匯登記管理規定;違反規定辦理資本項目資金收付,被北京市外匯管理分局罰沒105.71萬元。

2024年3月,杭州銀行舟山分行對與融資租賃公司合作的業務管理不審慎;個貸管理不審慎;流動資金貸款用于固定資產項目建設,被舟山金融監管分局罰款100萬元。

財報顯示,2024年杭州銀行實現營業收入383.81億元,同比增長9.61%;實現凈利潤169.83億元,同比增長18.07%。今年一季度,杭州銀行實現營業收入99.78億元,同比增長2.22%;實現歸母凈利潤60.21億元,同比增長17.30%。

(大眾新聞·風口財經記者 張亭旺)

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