2025年6月19日至22日，由智慧家辦集團主辦的第22期“FOA 咨顧落地營寧波站暨首批養老服務信托顧問特訓營”在寧波成功舉辦。本次活動以 “中國式家辦服務全景實戰” 為主題，匯聚行業資深專家，圍繞家族、企業發展與傳承，財富安全與管理，二代財商教育等核心議題展開深度研討，為金融從業者提供了系統化的家辦服務實戰指南。吸引了金融、法律、家族辦公室、企業家等領域的專業人士參與，為行業培養了首批具備實戰能力的養老服務信托顧問。FOA家辦咨詢顧問落地營致力于助力金融從業者實現身份蛻變、模式革新、能力飛躍、圈層躍升、踐行咨詢付費模式，推動家辦行業高質量發展。

一、養老信托服務特訓營

19日下午，智慧家辦集團家族慈善專家石國民先生在開訓致辭中向學員們描繪了養老服務信托市場的廣闊前景和巨大潛力。他強調，與市場上以財富管理為目的的養老保險金信托不同，智慧家辦集團的服務專注于傳承和咨詢方案的落地實施，致力于真正解決客戶的實際問題。石國民先生指出，從賣方顧問角色向家族顧問轉型對于家族辦公室從業者至關重要。本次工作坊旨在幫助學員深入學習知識、理解家族辦公室的前中后臺分工協同，并由專業導師親自指導學員如何制定、完善和講解方案。

「養老規劃與KYC方法論」

智慧家辦集團信托架構師陳一蝶老師圍繞 “養老規劃與 KYC 方法論”，解析養老服務信托的特點優勢及客戶需求挖掘技巧。陳一蝶老師擁有25年壽險經驗和8年家辦工作經驗，完成超30單各類信托設立。她首先介紹養老服務顧問要成為客戶問題解決方案的挖掘者，通過認知升維、個案咨詢等五大環節構建服務閉環。接著闡述 KYC 核心目標是成交，要運用情境性、改變性等提問技巧，按訪談開場等步驟進行銷售訪談。然后詳細解讀 KYC 表格，包括家庭結構表、資產狀況表等，強調數據的重要性及歸納總結信息的必要性。最后通過陳氏夫婦、王律師等四個案例進行拆解分析，體現 KYC 在實際中的應用，整體圍繞通過專業 KYC 挖掘客戶需求以提供養老服務信托解決方案展開。

「養老規劃及信托方案設計」

智慧家辦集團專家顧問、善家養老的創始人車玥總以其深厚的專業知識和豐富的實踐經驗，專注于“養老規劃及信托方案設計”領域。她不僅深入探討了養老規劃的目標設定，還詳細闡述了信托架構的搭建過程。車玥總通過視覺化手段，將復雜的流程變得直觀易懂，幫助客戶系統地理解和掌握落地實施的每一個環節。她的方法論涵蓋了從初期咨詢到最終執行的全鏈條服務，確保每一步都能精準對接客戶需求。

「養老信托合同核心條款及財富傳承工具」

智慧家辦集團專家顧問、海南承合澤律師事務所首席養老顧問崔雅瓊律師，就 “合同落地解讀及信托全流程解析” 展開專題講解。崔雅瓊律師圍繞養老服務信托的制度優勢與實操要點，系統解析其財產獨立性、長期支付保障及第三方監督三大核心價值，強調通過定制化合同條款實現資金安全與服務供給的精準匹配，例如分層支付機制、健康狀態觸發條款及服務商 KPI 考核等創新設計。針對財富傳承領域，崔雅瓊結合《民法典》意定監護、遺產管理人等制度，對比遺囑、生前預囑、家族信托等工具的適用場景，特別指出遺囑 60% 的無效率風險及意定監護在失能場景下的決策優勢。以杉杉股份繼承糾紛為例，她警示企業家需通過 “遺囑 + 信托 + 家族協議” 三重機制防范傳承風險，并強調遺產管理人在資產清算中的關鍵作用。

「案例研討 + 導師點評」

隨著夜幕的降臨，第一天的課程在緊張而充實的氛圍中緩緩落下帷幕。在這次精心設計的課程中，特別引入了“案例研討+導師點評”的教學模式，旨在通過實際案例的深入分析，幫助學員將抽象的理論知識轉化為具體的實操技能。 在本次課程中，主辦方智慧家辦集團精心設置了8個深度學習小組，以及一個外圈觀察小組。這些小組將圍繞一系列精選的真實案例展開激烈的討論和方案設計，覆蓋信托行業的多個領域，如資產管理、風險控制、稅務規劃等，確保學員能夠全面把握信托業務的復雜性和多樣性。資深行業專家陳一蝶、車玥和崔雅瓊將擔任導師角色，引導小組成員通過深入討論和溝通，共同探索解決方案，并將其成果整合成PPT展示。

「案例研討成果展示」

翌日上午，8個深度學習小組分別選出一名小組代表就昨晚的案例研討依次上臺做PPT成果展示。

當天評委席陣容非常強大，匯聚了中華慈善總會慈善信托領域的權威人士、資深信托架構師、養老傳承專家，以及律師事務所的首席養老顧問和昆侖養老信托負責人。他們憑借豐富的行業經驗和深厚的專業知識，為學員們提供了關于信托領域的專業指導，內容既深入又實用。

評委老師們分別從信托架構的合規性、客戶需求的匹配度以及方案的創新性和可行性等多個維度對學員的方案進行深度點評。這種教學模式旨在讓學員在實踐中深化對信托業務的理解，并在未來的工作中更好地運用所學知識。

「養老服務信托創新方案演講紀實」

智慧家辦集團家族慈善專家石國民先生，以多組案例解析養老服務信托方案為切入點，深度解析養老服務信托在家庭財富規劃、代際贍養及風險隔離中的應用價值，為再婚家庭、單親家庭等多元場景提供了可復制的解決方案。

以陳先生家庭為例，這一再婚家庭面臨多代贍養等問題，方案設計 300 萬 - 500 萬元現金信托，為七大受益人分層保障，長輩每年獲生活費與醫保金，夫妻 60 歲起領多項費用并銜接養老社區，剩余資金由子女平分。投資上，不同收益策略對應不同投入，如年化 7% 僅需 349 萬元，還以 “金石家族” 產品為例說明配置。此外，還介紹王律師、陳叔叔、周先生等案例，涵蓋單親家庭、保姆贍養、四代同堂等場景，總提領從數百萬到上億元不等。該信托具法律保障、服務融合等優勢，未來將向個性化定制等方向發展，為老齡化下家庭養老提供新路徑。

「養老服務信托聯合創始人共創計劃」

智慧家辦集團總裁黃國輝總代表集團正式發布“養老服務信托聯合創始人共創計劃”，旨在通過“法律 + 金融 + 服務”的系統架構，推動養老服務信托落地，構建覆蓋財富安全管理、資產配置、養老服務全鏈條的生態體系。

該計劃將養老信托定義為融合法律架構、金融管理與養老服務的綜合解決方案，涵蓋從資產調研、風險評估到信托架構設立的全流程服務，可針對婚姻、繼承、企業經營等風險提供定制化財富安全方案，同時鏈接養老社區、康養服務等生態資源。其商業模式以 “零利潤產品 + 生態分潤” 為核心，前端收取咨詢費，中端通過資產配置服務盈利，后端延伸至養老顧問及家族辦公室服務。配套推出的 “咨詢陪跑” 與 “落地陪跑” 套餐，提供信托設立費減免、專家團隊全程指導及未達目標退款保障，其中落地陪跑套餐承諾 6 個月內協助簽約至少 1 單養老服務信托。 黃國輝總表示，該計劃不僅旨在開拓萬億級養老金融市場，更通過“正心、正念、正行”的價值觀，為行業從業者提供兼具社會價值與職業成長的發展平臺，推動養老服務信托成為民生福祉與財富傳承的雙重保障工具。

二、方太游學

「共探百億企業創業式傳承與發展理念」

6月20日下午，全體學員走進方太集團，開展傳承文化研學活動。作為中國家族企業傳承標桿，方太集團以 “三三制” 傳承理論（帶三年、幫三年、看三年）與 “中西合璧” 文化體系著稱。 本次研學將走進位于寧波前灣新區核心區、占地 450 畝的方太理想城未來總部園區，深入探訪方太展館與杭灣書院，解碼 “五個一” 文化落地實踐中 “和” 文化在企業管理及員工培養中的應用。研學還將聆聽方太高管親授 “家族企業傳承與轉型” 實戰經驗，聚焦 “企二代教育”“股權治理” 等核心議題，并實地考察年研發投入超銷售收入 5% 的創新館與特色 “12355” 黨建體系黨建館，感受商業與文化的深度融合，解鎖方太在家族傳承、文化建設與企業發展中的三大核心價值。

「簽約儀式」

活動期間，智慧家辦集團舉行了簽約儀式。智慧家辦集團總裁黃國輝總作為集團代表與杭灣書院副院長羅約露達成戰略合作。杭灣書院由方太茅理翔、茅忠群發起，2022 年注冊于寧波杭州灣新區，面向 18-25 歲企業接班人及創業者。以 “明德親民?止于至善” 為核心，踐行心性 + 通識教育，設明心、健身等五大教學主題，通過 “五教”“五學”“五行” 方式，培養未來企業領袖與優秀建設者。

「方太文化3.0」

心性文化驅動企業向善發展 杭灣書院副院長羅約露深度解析方太文化 3.0 體系，揭示這家從 20 億跨越至百億的企業如何以 “心性即文化，文化即業務” 為核心理念，構建商業向善的發展范式。方太文化 3.0 的核心是 “五個一” 實踐體系，即 “立一個志、讀一本經、改一個過、行一次孝、日行一善”，將儒釋道文化精髓轉化為企業管理方法論。方太將文化延伸至社會責任領域，發起 “幸福社區” 計劃，并設立杭灣書院培養未來企業領袖，構建 “明心、健身、齊家、治企、愛國利天下” 五大教學模塊。

羅約露指出，方太文化 3.0 的本質是通過心性修煉實現 “成人、成事、健身” 三位一體的發展，其 “商業向善，止于至善” 的實踐，為家族企業傳承與民營企業高質量發展提供了可復制的文化范式。

「頂尖師資中國式家辦服務全景實戰」

第22期FOA家族辦公室咨詢顧問落地營邀請到國內頂尖實戰派家辦專家，共同探討“中國式家族辦公室服務全景實戰”。

家族發展傳承指南、財富安全解決方案

講師：羅洪清 |智慧家辦集團董事長

董事長羅洪清總在“家族發展傳承指南”的精彩演講中，圍繞家族發展傳承的必要性、實施順序、機構選擇及注意事項等方面，為家族實現財富與文化的代際延續提供了全面思路。家族傳承對家庭、家族和社會均有重要意義。

行業大咖箴言：

?家族傳承不是財富的簡單移交，而是用確定性對抗風險，為三代人筑牢安全感

?從“富一代穩健不穿透到”“富萬代代代平安”，傳承的是跨越周期的家族生命力

?接班計劃不是權力交接，而是讓下一代在培養中自然成為“家族發展的掌舵者”

?家風家訓是家族的精神不動產，比物質財富更能抵御時間的侵蝕

?百萬家庭的百年傳承，終將成為國家財富穩定的基本面

?傳承要打“提前量”：今天的布局，決定下一代的從容

?家族辦公室不是“外包”傳承，而是財、法、稅、教育的一站式智慧陪跑

董事長羅洪清在集團發布的《財富安全解決方案》中，指出該方案針對高凈值家庭面臨的婚姻風險、繼承隱患、企業債務、投資失誤及合規風險等多重挑戰，提供從專業診斷到信托落地的全鏈條服務。該方案直擊傳統財富管理中服務割裂、信托門檻高、落地支持缺失等痛點，通過財富安全診斷與財稅合規診斷雙模塊，全面梳理家庭資產與財務結構，識別潛在風險并輸出策略建議。

行業大咖箴言：

?財富安全不是選擇題，而是高凈值家庭的必答題，當婚姻、繼承、企業債務等“隱形危機”潛伏，你的資產需要一把法律架構的“安全鎖”

?家企混同是財富的“定時炸彈”，別讓企業經營風險沖垮家庭資產的堤壩。

?養老信托不是富人的專利，而是聰明人的標配 ，當養老從“家庭責任”變為“專業協作”，每個老年人才有“老有所依”的底氣

?財富診斷如同 CT 掃描，既要看到顯性資產的“輪廓”，更要穿透隱性風險的“肌理”

?財富安全解決方案的終極目標：讓企業家卸下“救火隊長”的重擔，讓家庭資產穿越經濟周期，讓愛與責任按意愿流淌。

?當你在為企業利潤奔波時，別忘了財富的“雙重使命”！ 既要在陽光下增值，更要在風雨中安全。

羅洪清董事長的課程讓學員認識到家族傳承在家庭、社會的重要性，包括保障幸福、穩定財富和文化傳承。傳承順序涉及財富固化、家族關系理清、人力規劃和文化治理結構構建。在中國家辦服務中，需關注企業主財稅合規和家企隔離等核心需求，通過專業信任獲取客戶。財富安全解決方案是起點，識別隱形危機，突破服務割裂痛點，實現資產隔離與傳承。利用養老、保險金、慈善信托等工具，結合跨領域團隊和資源網絡，提供定制化服務，并掌握實戰流程與案例應用。

家族企業發展與傳承服務

講師：黃文平丨同濟大學管理學博士

黃文平博士圍繞“中國式家辦服務全景實戰 —— 企業發展與傳承服務”展開專題研討，深度解析家族企業傳承難題與系統化服務路徑。

行業大咖箴言：

?企業經營與發展企業要從 “老板能力” 轉向 “組織能力”，重建組織共識和規則意識，依賴共創型組織的價值體系、分配體系和治理體系，方能基業長青

?家族企業傳承家族企業傳承是一場跨越代際的接力賽，關乎家族的延續與企業的興衰，每一代都肩負著傳承與創新的使命

? 解決家族企業傳承難題，需要穿越戰略、治理、文化、人才等 “三維十二關”，突破不愿接、不愿交、傳不好、接不住、根基差、土壤差的困局

? 家辦服務價值中國式家辦 “1+N” 服務體系，如同一座全方位的服務城堡，“1” 為整體解決方案，“N” 圍繞 “人、財、家、業” 提供深度服務，守護家族與企業的發展

? 家業傳承服務的一站式、定制化、落地派特色，為家族企業傳承保駕護航，一站式聚合資源，定制化解決痛點，落地派確保實效

?家辦咨詢顧問是家族企業傳承路上的專業引航者，憑借豐富經驗和專業知識，為企業指引方向，助力突破傳承困境

通過黃文平博士的授課學員們了解到家族企業傳承需突破“三維十二關”困局，運用NEXT模型從傳承意愿、接班勝任力、環境三方面系統規劃。可借助 “1+N” 服務體系，圍繞“人、財、家、業”維度，通過股權優化、治理規范、文化傳承等方案落地。還能了解到家企傳承咨詢流程，從需求分析到檢核總結的標準化操作，以及實戰案例中暴露的經營管理問題與解決路徑，為家族企業可持續發展提供專業指導。

家庭教育與傳承服務

講師：陳少文丨中南財經政法大學教授

陳少文教授帶來 “教育與傳承服務” 課程，以“財商認知教育 + 人格培養”為核心，提出“財商溝通五部法”，為高凈值家庭教育傳承提供理論支撐。

行業大咖箴言：

?親子關系大于親子教育，認知傳承重于財富傳承

? 人格是幸福的基石，認知則是成功的保障，兩者相輔相成，共同構成孩子成長的雙翼。

?家長要用肯定而非否定、浸潤而非說教、授權而非管控的方式，給予孩子足夠的人格成長空間。

?教育不僅是知識的傳遞，更是人格塑造的起點，是孩子未來財富創造的隱形鑰匙。

?與其花重金送孩子去貴族學校，不如營造一個低成本的語言環境來教育孩子。

? 家庭最大的悲哀是不好好溝通 ，在家庭中營造良好的溝通氛圍，是低成本高回報的教育方式。

通過陳少文教授的講解學員們學習到了，教育的核心在于人格與認知的雙重塑造，親子關系優先于教育行為，認知傳承比財富傳承更具價值。高維教育應突破傳統以成績為導向的模式，注重培養孩子的科學思維、商業認知等能力，同時以松弛感守護其靈性成長。

二、開啟落地營4.0實戰工作坊

隨著第22期課程的圓滿結束，智慧家辦集團總裁黃國輝總宣布家辦陪跑權益全面升級，推出家族顧問成長體系、落地營 4.0 版實戰工作坊等內容以構建“讓家族離不開你”的服務生態。

落地營 4.0 版實戰工作坊以“人財家業”關系為背景，將 SOP 具象化為可復制實戰模板，包含面談、工具、流程 SOP，課程設計采用四層遞進模式，四期課程分別聚焦不同核心內容，通過案例拆解、SOP 講解與實戰演練提升學員解決實際問題的能力。全新《FOA 家辦工作室》在授權、身份、系統等方面提供豐富權益。

第22期課程重磅升級

FOA家辦落地營4.0

“人 財 家 業”實戰工作坊歡迎您報名加入 讓家族離不開你

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