一、姜某某高利轉(zhuǎn)貸案。

姜某某原系中國人民銀行某市中心支行的工作人員。1995年被聘任為云南A公司總經(jīng)理。1996年5月至1998年12月，姜某某為收取高額利息，未認(rèn)真調(diào)查貸款方的經(jīng)營情況和還款能力，先后多次將某公司的資金共計7800余萬元人民幣借給他人，致使3300.474萬元本金及利息無法收回。

二、法院判決

一審法院經(jīng)審理后認(rèn)為，姜某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得較大，已構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪；加之其身為國家機(jī)關(guān)工作人員，玩忽職守，致使公共財產(chǎn)遭受重大損失，已構(gòu)成玩忽職守罪，決定數(shù)罪并罰對其執(zhí)行有期徒刑9年。

三、行為人在貸款使用過程中，將余額貸款高利轉(zhuǎn)貸他人牟取非法利益的，可否認(rèn)定成立本罪？

有觀點認(rèn)為這種情況是否構(gòu)成本罪，關(guān)鍵在于行為人主觀方面的故意內(nèi)容為何。

如果行為人在申請貸款時故意借機(jī)多申請貸款，銀行放貸后將多余資金放貸，就是套取信貸資金行為，構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。

如果行為人在申請貸款時，如實申報貸款，但銀行放到后由于借款人情況發(fā)生變更致使沒有資金需求而將多余的資金高利轉(zhuǎn)貸的，、由于不具有以轉(zhuǎn)貸牟利的目的套取金融機(jī)構(gòu)資金的行為，所以，雖是高利轉(zhuǎn)貸行為，也不構(gòu)成本罪，可以按一般金融違法行為處理。

四、我們認(rèn)為

1、在實踐中很難認(rèn)定行為人產(chǎn)生轉(zhuǎn)貸牟利目的產(chǎn)生的時間，如果進(jìn)行認(rèn)定不僅會耗費大量司法成本，而且可能根本無法實現(xiàn)。

2、高利轉(zhuǎn)貸行為侵犯了我國對信貸資金的發(fā)放管理制度和利率管理秩序，因此法院認(rèn)定時應(yīng)當(dāng)是行為人是否從金融機(jī)構(gòu)套取了信貸資金，以及是否將信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人了。而轉(zhuǎn)貸目的產(chǎn)生的時間并不會對這兩個行為的性質(zhì)產(chǎn)生影響，因此法院沒有必要專門對此進(jìn)行認(rèn)定。

因此，轉(zhuǎn)貸目的產(chǎn)生的時間不影響本罪的犯罪構(gòu)成。

作者簡介：
李亞普律師曾在法院工作供職十余年，現(xiàn)為北京市盈科律師事務(wù)所高級合伙人。盈科全國合同法法律專業(yè)委員會秘書長，盈科北京刑事法律事務(wù)部（二部）副主任，十一屆北京律師協(xié)會行民交叉委員會委員，民革朝陽區(qū)第四支部委員。中國政法大學(xué)“模擬法庭大賽”專家評委，法制晚報特邀客座專家。李律師為中石化集團(tuán)、大唐集團(tuán)、北控集團(tuán)、北汽集團(tuán)等多家國企提供服務(wù)。李律師近二十年執(zhí)業(yè)期間專致刑事辯護(hù)，曾代理了包括北京市公安局張某某徇私枉法案，青島市李滄區(qū)公安局魏某受賄、介紹賄賂、貪污案等多起有影響的案件。

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