福建
近日，澤良律所聯合主任李靚律師應紫金礦業集團黃金珠寶有限公司邀請授課，為其員工以“現場授課+全域直播”的形式帶來一堂針對黃金珠寶行業的《合規實務講座》。
李靚律師在講座中提出了五大銷售場景中可能遇到的問題，進行合規風險分析：
問題1.客戶用他人身份口證購買大額黃金產品
問題2.客戶用大額現金(5萬元↑人民幣)購買黃金產品
問題3.客戶A購買黃金產品后，以質量問題要求退貨退款指定退款第三方賬戶
問題4.黃金回購或收購
4-1.客戶持有直接向我方購買的黃金產品，要求回購;
4-2客戶持有其他渠道獲得的我司產品，要求收購;
4-3.客戶持有其他品牌的黃金首飾，要求收購。
問題5.客戶購買10萬塊的產品，但是要求開具11萬的發票
（來自李靚律師課程專用PPT）
在分析問題前，李靚律師講解了洗錢和反洗錢兩者的基礎概念知識，并引出一個認知：
黃金珠寶公司是反洗錢的“特定非金融機構”須承擔客戶身份識別義務及提交可疑交易報告義務。
（來自李靚律師課程專用PPT）
在合規風險分析之后，李靚律師提出以內部措施和外部措施相結合防范合規風險的建議。
（來自李靚律師課程專用PPT）
內部措施：
建立合規制度
設立專門部門或者安排專崗人員
開展反洗錢的培訓和宣傳工作
（來自李靚律師課程專用PPT）
外部措施：
客戶身份識別
報告大額交易和可疑交易
保存客戶身份資料和交易記錄
與各主管部門進行定期溝通交流，實現信息共享
（來自李靚律師課程專用PPT）
最后，李靚律師用兩個比喻來形容法律，更生動形象地把《民法》和《刑法》的特性表達出來。
（來自李靚律師課程專用PPT）
本次講座學習氛圍濃烈，參訓人員認真投入、與講師積極互動，成功為黃金珠寶經營企業法律賦能。
–本期律師–
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