中鏈文叔，你的困難，我來解決

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信任是前提，理解是關鍵，付費是尊重

現在交易所幣里面干壞事的人太多了，充斥著各種灰色資金，網賭、電詐等各種各樣的攪屎棍資金都在里面流轉，這些資金最后就會流入到在交易所賣幣的這些散戶手里，被凍卡，最終再來由散戶買單。

近日文叔收到一位粉絲的求助，銀行卡被限額凍結5萬，粉絲的卡除了日常消費用，就只在某易交易所出過U，毫無疑問這是交易所賣U后收到的資金有問題，于是這位粉絲便委托文叔團隊處理凍卡事宜。

經過基本情況的了解，粉絲并沒有網賭行為，僅僅是在交易所正常炒幣，然后通過OTC找到幣商賣幣這導致的凍結，可能幣商也不知情，涉案資金經過多方流轉才到粉絲手里。

通過拿到的凍結文書，是（刑）凍財，刑偵凍結的不一定完全確認是收到了涉詐，還是有可能是涉賭資金，但是通過了解到的基本信息，大概率是收到了網賭資金。

涉賭的網賭專案一般是批量凍結上千張銀行卡，一般都會向社會發布公開信息，于是為了進一步確定，我們通過相關渠道查詢到了公開信息，如上圖，果然實際是被治安大隊給凍結的，某些當地治安大隊沒有凍結權限所以會讓刑偵幫忙凍結，所以我們拿到的凍結文書編號是（刑）凍財。

解決流程：

這位粉絲的基本涉案類型我們清楚了，也沒有違法的網賭行為，后面只需按我們的方法走下面幾個流程，不出意外，然后耐心等待就可以解決了。

1、聯系承辦警官，確認涉案流水金額是哪幾筆。

2、提供解凍訴求的情況說明，基于善意取得資金的詳細材料證明。

3、將材料以掛號信的方式寄給承辦民警或者帶著材料去凍結機關（溝通）。

4、跟蹤進度，時不時打電話問下，等待答復。

5、退賠或提前解凍、等待凍結到期自動解凍。

注意了，每個案件情況不一樣，當事人的情況也不一樣，得看病下藥，比如當事人沒有網賭行為，完全是善意取得的資金，就可以爭取申訴不退賠提前解凍。

躺平不處理的后果：

首先，你都涉案了，你要舉證證明你自己是清白的，而不是司法機關來證明，司法機關一定是因為你有問題才會凍結你的卡。

1、你躺平就等于默認你的犯罪事實，最后的結果就是移交法院司法劃扣余額，注意，到了法院這個階段，你說你又想處理了，那么告訴你幾乎不可能。

2、法院判決后會進入執行名單，這個全網是可以查詢的。在實例中我看見過一例執行其他財產的。

3、銀行端是會知道你進入涉賭涉詐風險名單，會給你進行一個管控，進入高風險客戶，如果上傳到總行、人行，所有的商業銀行數據是共享的，可能會導致你一些金融限制。

被網賭專案有哪些特點：

1、當事人有過網賭行為，或接收過網賭流轉資金

2、一般是治安大隊凍結，凍結文書一般是治開頭的，也會有“刑”開頭的

3、個別銀行凍結后余額會顯示負數，涉案金額減去余額不足就顯示負數

4、一般會收到叔叔的短信或者告知函，或者相關公開信息渠道可以查到

5、首次凍結就是6個月時間，什么時候你的案子移交檢察院了被司法劃扣了，然后等待上一個凍結周期到期后自然解凍，要想提前解凍就是提前退賠。

6、專案凍卡只會影響涉案卡，不會影響名下其它卡，一般也不會劃扣名下其它銀行卡資金

7、不會影響征信，不會影響你名下貸款。

同時，再此警告：那些老師、公務員、國企、體制內有正經工作的，不要參與網賭，也不要在交易所賣幣了，如果你不小心收到了涉案電詐資金，上了兩卡名單，影響的可是你一輩子。

不要隨便亂賣你的幣，有資金安全出U渠道的問題可以咨詢文叔，因為你在交易所找OTC商家賣幣收到的資金無非是以下幾種人的資金：

1、散戶現貨炒幣者資金

2、杠桿合約者的資金

3、非法換匯者的資金

4、賭博者的資金

5、洗錢團隊的資金

6、電信詐騙者的資金

7、參與外匯交易者的資金

8、參與資金，傳銷盤人群的資金

你還敢亂賣你的幣嗎？

我是文叔，關注幣商事務所了解加密圈法律法規，遠離違法犯罪，少走彎路，銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道的問題，歡迎咨詢。