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近日，公安部會同國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行聯(lián)合印發(fā)了《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》，將于2024年12月1日起正式施行。11月26日，公安部召開新聞發(fā)布會，通報(bào)《懲戒辦法》有關(guān)情況。

《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》共18條，主要包括懲戒原則、懲戒對象、懲戒措施、分級懲戒、懲戒程序、申訴核查等6個方面內(nèi)容。

這次的《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》跟以前懲戒辦法有什么區(qū)別呢？還有就是對幣圈的各個散戶有何影響呢？接下來我著重的給大家解釋一下。

文叔先過了一遍新出臺的懲戒辦法，發(fā)現(xiàn)總體內(nèi)容是差別不大的，犯事了該懲戒還是懲戒，但是很多細(xì)則上面就完善很多了，總的來說對幣圈的各位小散來說還是一個小小的利好。

第一是犯了電信詐騙、幫信、妨害信用卡管理，侵犯公民個人信息，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益及偷越邊境等犯罪受過刑事處罰的人員。這種是觸犯了刑法，由法院判決的。

第二是由經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定有非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等三張（個）以上，或者為上述卡、賬戶、賬號提供實(shí)名核驗(yàn)幫助行為的，報(bào)經(jīng)省級以上公安機(jī)關(guān)審核認(rèn)定，可以列為懲戒對象。

懲戒對象跟以前一樣沒有任何改變。

金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒

這里具體一點(diǎn)的三個懲戒措施就會影響到我們生活中的方方面面，比如無法在銀行開戶、無法使用銀行等金融賬戶的線上支付功能，無法辦理電話卡、電信網(wǎng)絡(luò)，買房買車無法申請信用貸款，辦理任何金融業(yè)務(wù)都會受到限制，被邊控?zé)o法出入境等。

文叔注意到在新老文件懲戒措施這里有一個小細(xì)節(jié)，以前懲戒措施的相關(guān)用詞都是關(guān)停、暫停，新的懲戒辦法的懲戒措施用的幾乎就是限制，這兩個詞語表達(dá)的意思是完全不一樣的。

那么我們就基本可以判斷關(guān)于懲戒措施是否不會像以前那樣一刀切，比如“暫停銀行卡的非柜面業(yè)務(wù)”與“限制銀行卡的非柜面業(yè)務(wù)”，我們可以理解成前者是徹底關(guān)閉非柜面的支付業(yè)務(wù)，后者是限制非柜面業(yè)務(wù)的止付金額，我給你銀行卡的支付額度限制成1000元，這個也是在懲戒措施的范疇之內(nèi)的。所以新的懲戒辦法的懲戒措施應(yīng)該是相對寬松的。

信用懲戒

（一）將有關(guān)懲戒對象納入“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單，共享至全國信用信息共享平臺，并通過“信用中國”網(wǎng)站對嚴(yán)重失信主體信息進(jìn)行公示；

“失信主體名單”這里只是一個公共信息平臺，全國都可以查詢，并不具有強(qiáng)制效力，意思是你如果查到某某有相關(guān)失信信息了，你可以主觀判斷你能不能跟這個人發(fā)生任何接觸，你可以拿這個作為參考標(biāo)準(zhǔn)。對于金融機(jī)構(gòu)來說不是主要標(biāo)準(zhǔn)。

（二）將有關(guān)懲戒對象信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。這里的金融信用信息數(shù)據(jù)庫就是你的征信了，只有中國人民銀行征信中心才能將你規(guī)定納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，這點(diǎn)才是會真正影響你的信貸記錄的，你買房買車無法貸款就是因?yàn)槟愕膽徒湫畔⑸狭私鹑谛庞眯畔⒒A(chǔ)數(shù)據(jù)庫所導(dǎo)致的。

記住中國人民銀行征信中心，我們知道這個明確的機(jī)構(gòu)后，假如懲戒解除后仍無法貸款，那么我們就要找這些機(jī)構(gòu)單位去申訴了。

對懲戒對象實(shí)行分級懲戒

一、犯了電詐等刑事罪名并且經(jīng)法院判決了的，懲戒期限為三年；

二、由市級上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的懲戒對象，比如非法買賣、出租出借金融賬戶、電信賬戶的，未觸犯刑法的，懲戒期限為二年。

懲戒對象在懲戒期限內(nèi)被多次懲戒的，懲戒期限累計(jì)執(zhí)行，但連續(xù)執(zhí)行期限不得超過五年，也就是說你多次被懲戒但是最高就是5年，哪怕被懲戒10次都是5年的意思。

懲戒到期后自動解除，有關(guān)懲戒對象自動移出“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單。

這里注意了，這次的辦法明確了懲戒到期后，你會自動移除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單。但是金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫得記錄沒有說出說明，如果到期后還是貸不了款，那么你就要找中國人民銀行征信中心發(fā)起申訴解除了！

懲戒流程

設(shè)區(qū)的市級以上公安機(jī)關(guān)審核認(rèn)定后，出具聯(lián)合懲戒對象信息報(bào)送表，注明懲戒措施及期限、申訴渠道等信息，層報(bào)公安部。

公安部將聯(lián)合懲戒對象相關(guān)信息移送國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部和中國人民銀行。這里就有三個部門有你的信息了，很多人說的“總對總”就是公安部對這三個部門移動信息的過程。

我們明確的知道這些個機(jī)構(gòu)后，就完全不怕找不到人了。

當(dāng)我們解除懲戒的時(shí)候或懲戒對象對懲戒認(rèn)定有異議的，或者相關(guān)懲戒措施到期未解除的，可以通過當(dāng)面、電話、書面等方式向作出認(rèn)定的公安機(jī)關(guān)申訴。

公安機(jī)關(guān)收到申訴后，應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)一次性告知申訴人需要提供的材料，并在收到材料之日起十五個工作日內(nèi)完成核查工作，向申訴人書面反饋核查結(jié)果，對于不予解除懲戒措施的應(yīng)當(dāng)說明理由。

所有法條明文上的東西都需要嚴(yán)格去執(zhí)行不然就是違規(guī)，同樣的，當(dāng)經(jīng)過審核確認(rèn)懲戒錯誤的，公安部將解除聯(lián)合懲戒對象相關(guān)信息移送國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部和中國人民銀行。

怎么給你上的懲戒，最后就原路返回怎么給你解。

中國人民銀行征信中心、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)在收到公安機(jī)關(guān)解除懲戒對象相關(guān)信息后十個工作日內(nèi)解除懲戒措施并及時(shí)反饋結(jié)果

這里就是上報(bào)信息后10天內(nèi)最快給你解除！所有的凍卡后遺癥所遺留下來的以前無法解決的問題，這次所有的明確的單位、機(jī)構(gòu)幾乎都講的很清楚了。如果解除懲戒后還會有一些癥狀，那么我們就可以按照上述的思路找到這些個機(jī)構(gòu)一個個去解決就行了。

這些同樣適用于解除幣圈商家、散戶出U誤傷的人群，因?yàn)閮煽▎栴}所產(chǎn)生的癥狀與懲戒幾乎是一樣的。

我是文叔，關(guān)注幣商事務(wù)所，專注加密圈法律法規(guī)，銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領(lǐng)域。

遠(yuǎn)離違法犯罪，少走彎路，

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