中鏈文叔，你的困難，我來解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費(fèi)是尊重

幣圈的牛市還在繼續(xù)ing，隨著大餅破10w，整個(gè)幣圈總市值越來越高，賺錢效應(yīng)越來越明顯，吸引著大批新手小白跑步入場(chǎng)，你要炒幣就就得需要USDT，而在目前的政策環(huán)境下，買賣U似乎存在一定的門檻，買U好解決，但是你出U的這個(gè)環(huán)節(jié)呢？這里面的水太深，以小白的知識(shí)體系，只能窺探其中一小部分，你完全不知道交易所的幣商想整你到底有多容易，你覺得很簡(jiǎn)單的事情，但是背后的風(fēng)險(xiǎn)有多大，只有在文叔這里會(huì)告訴你！

有人會(huì)說我故意在這里放大焦慮，身邊好多人一直在交易所買賣，一直都沒事，那是因?yàn)槟氵€沒出問題，等你出問題就不會(huì)這樣想了，當(dāng)你交易一次覺得沒有事，你就覺得是100%安全的，那你交易10次呢？哪怕10%的概率出問題，你10次只要有一次中招，你就不會(huì)這樣想了。

而我每天接觸到的都是無數(shù)被凍卡的案例，他們?cè)?jīng)也跟你一樣的想法，結(jié)果還是來找付費(fèi)咨詢了！

如果散戶在幣圈在幣圈掙了100萬(wàn)，而你被凍卡的概率是5%，你愿意拿這100萬(wàn)試試運(yùn)氣嗎？你要是敢，那我真敬你是一條漢子。

你敢拿青春賭明天，興許哪天等你掉坑里了，我還能再拉你一把！

新手好不容易在幣圈掙了點(diǎn)錢，別在出金這個(gè)環(huán)節(jié)掉坑里了。

沒被凍過卡的人可能是永遠(yuǎn)無法理解的，無知者無畏，人生的學(xué)費(fèi)要么交給課堂，要么就交給社會(huì)。

幫信、掩隱、洗錢罪

目前《關(guān)于最新兩高對(duì)洗錢案件中的司法解釋》明確的將虛擬幣交易列入洗錢方式之一，該刑事風(fēng)險(xiǎn)常見于OTC商家和散戶。

區(qū)別洗錢罪和掩隱罪，容易觸發(fā)洗錢罪7種類型，分別是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪，如果明知是這7類犯罪的非法所得還幫助掩飾隱瞞的，那就會(huì)觸及洗錢罪。

除此之外的，就可能構(gòu)成掩隱罪，二者類似于互補(bǔ)關(guān)系。

什么是互補(bǔ)，就是給你量刑的時(shí)候，你洗錢金額、或者獲利的金額還達(dá)不到洗錢罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)，就可以定掩隱，掩隱不夠，那就幫信來湊。

隨著《關(guān)于最新兩高對(duì)洗錢案件中的司法解釋》明確的將虛擬幣交易列入洗錢方式之一。

你說有沒有影響，我覺得影響肯定是有的，在以后有在交易虛擬貨幣的過程中，再有涉及違法犯罪的行為，你被定洗錢罪的案例將會(huì)越來越多，也就是說以前你可能會(huì)被定個(gè)掩映罪，現(xiàn)在可以直接給你定洗錢罪。

如果你炒幣買U賣U銀行卡被凍結(jié)、被叔叔上門,或者收到了異地公安機(jī)關(guān)的拘留通知書，上面寫的是詐騙罪或掩隱罪，這種情形下哪些情況是無罪的？

第一，對(duì)方的身份是個(gè)U商，你的交易不存在其他的異常行為，你只是簡(jiǎn)單的賣個(gè)幣，提供交易過程的證據(jù)、聊天記錄后，不能推定你主觀明知到對(duì)方打給你的錢是黑錢，那么就是無罪的。

第二，對(duì)方的身份是受害人，對(duì)方買你U，然后自己把U轉(zhuǎn)給了騙子，這種屬于Usdt交易完成后，受害人被騙U，就是不構(gòu)成犯罪的。

第三，對(duì)方的身份是受害人，對(duì)方買你U直接轉(zhuǎn)給了騙子，這種要看你們整個(gè)交易過程是否是受害人主動(dòng)要求的意圖，如果受害人是主動(dòng)要求的，那么你有沒有完整的交易過程的聊天記錄，如果沒有異常的則不構(gòu)成犯罪。

第四種，對(duì)方的交易的身份是車隊(duì)或者洗錢團(tuán)伙，這種也要判斷你的交易行為有無異常，而你的交易行為是否異常是根據(jù)隱罪與幫信罪的司法解釋，用客觀的證據(jù)來推斷你是否主觀明知對(duì)方的資金會(huì)有問題。

1、比如主要看交易價(jià)格是否是高于市場(chǎng)價(jià)？對(duì)方高于時(shí)長(zhǎng)價(jià)買你的U，那么資金來源肯定是有問題的，可以推斷為明知。

2、之前銀行卡是否被凍結(jié)過？明明被凍過卡還繼續(xù)高風(fēng)險(xiǎn)交易行為的，可以推斷為明知。

3、有沒有盡到審核義務(wù)？不核實(shí)交易者的身份信息，交易流水、資金來源、付款與交易對(duì)象不是同一個(gè)人，仍與對(duì)方交易，可以推斷為明知！

4、是否用境外的加密的聊天軟件逃避監(jiān)管？與交易對(duì)方是怎么認(rèn)識(shí)的？為什么不用常用聊天軟件進(jìn)行交易，而是用境外軟件來逃脫監(jiān)管？一旦被抓，可以推斷為明知。

5、有沒有取現(xiàn)行為？當(dāng)你被按頭，叔叔通過你的交易流水記錄看到你收到錢后，就有立馬取現(xiàn)的行為，可以視為你明知道錢有問題，怕被凍卡，而去線下取現(xiàn)，轉(zhuǎn)移資金的行為，可以推斷為明知。

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所有給你定的罪，綜合這些證據(jù)來判斷你知否明知，而不是你嘴巴一說就沒事了。

我是文叔，關(guān)注幣商事務(wù)所，專注加密圈法律法規(guī)，銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領(lǐng)域。

遠(yuǎn)離違法犯罪，少走彎路，

沒事多看文章，有事付費(fèi)咨詢！