關(guān)注文叔,你的困難,我來(lái)解決
用智慧詮釋真相,讓公正照亮人間
信任是前提,理解是關(guān)鍵,付費(fèi)是尊重
很多人問(wèn)我就因?yàn)檗D(zhuǎn)一筆賬,怎么不僅反詐的叔叔打電話來(lái)了,就連名下的卡片全部都被全部?jī)鼋Y(jié)了,你這是被保護(hù)性止付了!
保護(hù)性止付:是在反詐中心預(yù)測(cè)或者監(jiān)控到你正在遭遇電信詐騙的時(shí)候,對(duì)你進(jìn)行的一個(gè)保護(hù)性措施,從而對(duì)你賬戶進(jìn)行保護(hù)性止付,
你們口里的反向凍結(jié),也就是這種情況,實(shí)際叫反向止付,保護(hù)你資金的一個(gè)手段,就是你向涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬后的一個(gè)行為,觸發(fā)了支付平臺(tái)的反詐風(fēng)控,這個(gè)信息會(huì)推送給叔叔的反詐系統(tǒng)進(jìn)行預(yù)警,多見(jiàn)于網(wǎng)賭充值。
保護(hù)性止付的威力不亞于斷卡懲戒,其實(shí)呢它就是斷卡懲戒五年的縮小版,管控一個(gè)月(15-32天),現(xiàn)在一般是15天左右。
所有銀行賬戶管控不能使用,嚴(yán)重的微信支付寶都不可以,信用卡還能用,只是現(xiàn)在的商店基本都沒(méi)有POS機(jī)了。
只要你有網(wǎng)絡(luò)賭博、購(gòu)買虛擬幣、購(gòu)買VPN,網(wǎng)站盲盒等、某些野雞網(wǎng)絡(luò)游戲、黃播、棋牌等上分行為,轉(zhuǎn)到了對(duì)方被監(jiān)控的涉詐賬戶,不出幾分鐘你老家戶籍地派出所的叔叔就會(huì)聯(lián)系你了。
這就叫反詐預(yù)警:叔叔必須在規(guī)定的24小時(shí)內(nèi)和你見(jiàn)面勸阻。
所以,看清楚這一點(diǎn),不管你在哪,叔叔都必須和你見(jiàn)面,這樣你就能理解為什么叔叔會(huì)上門看望你了吧?
第一時(shí)間是打你電話,這時(shí)候很多受害者電話是打不通的狀態(tài),叔叔就會(huì)上門,或者聯(lián)系單位、親屬。
你說(shuō)你不在戶籍地老家?沒(méi)關(guān)系,只要你能聯(lián)系上就行,而你現(xiàn)住所(單位)所在地的反詐中心叔叔就會(huì)聯(lián)系你,讓你去最近的派出所做筆錄,這也是24小時(shí)之內(nèi)要見(jiàn)到你的規(guī)定。
再來(lái)看一位粉絲的自述。
他從20年開(kāi)始網(wǎng)賭,之前多張卡有過(guò)司法凍結(jié),多次被銀行風(fēng)控過(guò),去年充值時(shí)和風(fēng)險(xiǎn)賬戶發(fā)生交易,也導(dǎo)致名下所有卡被保護(hù)性止付。
什么非柜、限額、風(fēng)控、管控、緊急止付、保護(hù)性止付、司法凍結(jié),可以說(shuō)粉絲都有過(guò),且是多卡多次。
這些信息都是要上傳到人行《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)》上面的,然后同步給各大商業(yè)銀行,你的銀行卡就會(huì)出現(xiàn)非柜管控這個(gè)情況。
不要告訴我非柜沒(méi)事,拿著身份證就可以去解除,這只是表面現(xiàn)象,里面的底層邏輯沒(méi)人會(huì)告訴你,那就是銀行工作人員看你的眼神都是違法犯罪人員。沒(méi)有一個(gè)正規(guī)用卡會(huì)被止付或者非柜的。
只要你有5張卡的信息上了這個(gè)平臺(tái),那么所有的銀行都會(huì)給你列入管控名單,從而進(jìn)行對(duì)你的封控。
各種商業(yè)銀行基本非柜,“因?yàn)橛兄垢队涗洠y行風(fēng)控會(huì)限制你,所以需要本人攜帶身份證,銀行卡去營(yíng)業(yè)廳解除風(fēng)控”,但是大多數(shù)人不會(huì)解除銀行非柜風(fēng)控,既不敢聯(lián)系之前止付自己的凍結(jié)機(jī)關(guān),也提供不出來(lái)自己交易的證明材料,所以這種情況基本上銀行會(huì)叫你銷戶走人,你對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)不是他們的優(yōu)質(zhì)客戶。
這個(gè)行為以前在幣圈叫反向凍結(jié),是因?yàn)閷?duì)方賬戶涉案被列入監(jiān)控賬戶,而你往涉詐賬戶轉(zhuǎn)賬,就是可能被騙了,所以千萬(wàn)不要問(wèn)為什么自己什么都沒(méi)做,所有銀行卡被凍結(jié)。
這里文叔在告訴你一個(gè)真相
即使你的交易流水正常,或者你并沒(méi)有被叔叔司法凍結(jié),那么還有一種情況就是,因?yàn)楣矙C(jī)關(guān)的司法查詢記錄較多,哪個(gè)正常賬戶會(huì)經(jīng)常被叔叔查詢呢?所以才會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)你的賬戶進(jìn)行風(fēng)控。
這里的邏輯是:網(wǎng)賭臺(tái)子它是個(gè)大染缸,什么亂七八糟的資金都有,一般賭客充提流水大,多次收到黑資都不知道,這種黑資可能已經(jīng)過(guò)了多道手了,比如三四五六級(jí)的涉案資金,這種黑資到賭客手里不一定會(huì)凍卡的,也許你和涉詐涉賭賬號(hào)有過(guò)交易,也許你收到錢是經(jīng)過(guò)很多手流轉(zhuǎn)過(guò)的,
當(dāng)受害者報(bào)案,叔叔立案開(kāi)始偵查受害人的資金流向的時(shí)候,叔叔都會(huì)進(jìn)公安系統(tǒng)查詢每一筆涉案資金經(jīng)過(guò)的銀卡賬戶,來(lái)鎖定涉案資金,而叔叔的每一次司法查詢過(guò)的記錄信息都會(huì)反饋到總行。
如果你運(yùn)氣比較好,收到的資金離涉案源頭比較遠(yuǎn),中間經(jīng)歷過(guò)多道手,那么你不會(huì)被司法凍結(jié),僅僅是在銀行端留下一個(gè)司法查詢的記錄而已,最終銀行獲取到你的司法查詢記錄后,會(huì)對(duì)卡主本人盡職調(diào)查,或直接暫停非柜面交易,建議你取現(xiàn)銷卡。
所以這下你知道為什么你去銀行去取現(xiàn)或者辦理業(yè)務(wù),銀行工作人員建議你銷卡了吧,就是這個(gè)原因。
你在銀行的眼里不是他們的優(yōu)質(zhì)客戶,而是高風(fēng)險(xiǎn)用戶,反之如果你出問(wèn)題了,銀行內(nèi)部也會(huì)進(jìn)行考核或者進(jìn)行處罰。
文叔提示:不要給任何陌生賬戶轉(zhuǎn)賬,如果真的需要轉(zhuǎn)賬,每一筆都要備注轉(zhuǎn)賬的理由,這點(diǎn)很重要。
收款也是同理,不要收任何陌生人的轉(zhuǎn)賬,就是別人還你錢也不要收陌生人的,必須本人,做生意的老板,快消品、黃金、手機(jī)店的老板一定要切記。
銀行卡解凍,是一個(gè)非常復(fù)雜繁瑣的過(guò)程,中間涉及到銀行、風(fēng)控、反詐中心、公安機(jī)關(guān)、刑偵、經(jīng)偵部門等各種人員,如果不了解、不懂其中的流程和處理邏輯細(xì)節(jié),很容易因?yàn)橐徊藉e(cuò)而導(dǎo)致一直解凍不了,最后可能上兩卡懲戒名單,這樣就更麻煩了。
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我是文叔,關(guān)注幣商事務(wù)所,專注加密圈法律法規(guī),銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領(lǐng)域。
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