北京
中工網訊 今年5月15日是第16個全國公安機關打擊和防范經濟犯罪宣傳日。記者從上海警方了解到，今年其會同相關行政監管部門依法嚴厲打擊、嚴密防范各類經濟犯罪，破獲各類經濟犯罪案件690余起，涉案金額500余億元。自3月下旬市公安局開展“礪劍2025”春季戰役以來，更是重點打擊非法助貸中介、惡意逃廢債務、非法代理退保理賠、不正當反催收等突出金融黑灰產違法犯罪。
當前，金融黑灰產領域違法犯罪主要涵蓋三類。一是在貸款領域的非法助貸和惡意逃廢債務。非法助貸類案件中，不法分子往往對外聲稱“與銀行長期合作”“可幫助快速放款”，通過對借款人資產、征信情況進行虛假包裝、偽造證明文件材料等方式，幫助借款人獲取貸款或提高貸款額度，并從中賺取服務費。惡意逃廢債務類案件中，不法分子以“債務優化”等為名，虛構借款人貧病、破產等事實，偽造貧困證明、失業證明等材料，幫助債務人逃避償還債務。這兩類違法犯罪中，不法分子往往以所謂“專業合法中介”的身份出現，職業化特征明顯，犯罪鏈條完整。今年以來，上海公安經偵部門共偵破貸款領域黑灰產犯罪案件20余起，抓獲犯罪嫌疑人40余名。
二是信用卡領域，主要表現為不正當反催收和信用卡詐騙。不法分子通過指導傳授借款人拖延還款話術，組織人員對金融機構以諸如“暴力催收”等理由進行重復、惡意投訴，以此幫助債務人減息、免息，部分甚至形成所謂的“反催收聯盟”進行產業化運作。信用卡詐騙案件中，不法分子非法竊取公民個人銀行卡信息，復制偽卡在境外或異地盜刷；通過POS機虛假交易、自買自賣等方式非法套取信用卡資金。
其三是保險領域惡意退保騙取保險傭金和保險詐騙。銷售人員利用保險公司的傭金發放規則，通過虛假投保在短期內退保方式，騙取保險公司傭金。而保險詐騙類案件，不法分子常通過偽造保險事故、夸大損失等手段，騙取保險公司賠償。從已破案件來看，這兩類違法犯罪行為中，不法分子往往熟悉相關規則流程，并針對性采用欺詐手段，職業化特征明顯。
（勞動報記者 包璐影）
來源：中工網
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