精心策劃的"軍旅之戀"

竟是掏空受害者積蓄的深淵

近日，黃岡市羅田縣警方成功破獲一起

涉案金額逾百萬元的

虛假投資理財詐騙案

打掉一個橫跨多省的洗錢犯罪團伙

揭開電詐騙局背后

線上線下交織的罪惡網絡

"軍官男友"編織投資美夢

今年1月，勝利鎮居民小麗（化名）在某交友平臺邂逅自稱現役軍人的"王某"。這個談吐不凡的"兵哥哥"以部隊紀律嚴明為由，將小麗引至加密聊天軟件。在每日噓寒問暖之間，"王某"逐漸拋出誘餌——聲稱掌握某金融公司內部投資渠道，并貼心提出代為操作。

看到“王某”發來的賬戶截圖，數字從10萬滾到30萬，小麗終于心動了。殊不知，這個看似專業的投資平臺實為詐騙分子操控的虛擬程序，所謂的收益不過是后臺隨意修改的數字游戲。

"騎手"接單完成資金洗白

當小麗開始向平臺“充值”時，更隱秘的犯罪鏈條開始運轉。詐騙團伙派出多名"騎手"線下收取現金。這些身著便裝的取款人如同幽靈般出現在約定地點。他們清點鈔票后，轉身就將現金轉換為虛擬貨幣，完成贓款"洗白"的關鍵一步。

3月28日，當最后3萬元現金被取走后，"軍官男友"突然失聯。驚醒的小麗慌忙報警，此時她已累計轉出數十萬元血汗錢。

三地警方合圍斬斷黑手

羅田縣公安局刑偵大隊接警后，迅速成立專案組展開"雙線追蹤"。通過資金流分析和技術偵查，民警發現這個犯罪團伙呈現出"境外指揮、境內實施"的典型特征。所謂的"軍官男友"實為境外詐騙分子，而活躍在國內的"騎手"則是幫助詐騙分子轉移資金的洗錢團伙。

▲犯罪嫌疑人徐某

▲犯罪嫌疑人劉某

▲犯罪嫌疑人孟某

3月29日，首名犯罪嫌疑人徐某在合肥南站落網。民警在其手機中發現多條待執行指令，其中當晚計劃收取的30萬元涉詐資金被及時攔截。此后兩周內，專案組轉戰湖南、上海等地，將洗錢鏈條上的關鍵人物劉某、孟某、吳某相繼抓獲。

虛擬貨幣成洗錢新通道

據嫌疑人交代，該團伙通過境外聊天軟件接收指令，每次接單后與受害人線下交易。收取現金后，他們以低于市價購買USDT（泰達幣）轉至“上線”錢包，利用虛擬貨幣的匿名特性逃避監管。為躲避偵查，取款時往往佩戴口罩、帽子，甚至頻繁更換交通工具。

"這些'騎手'每次能賺取3%-5%的傭金，心存貪念，讓他們淪為犯罪幫兇。"辦案民警透露，目前警方已追回受害人13萬元損失，凍結可疑資金30萬元，4名犯罪嫌疑人被依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

泰達幣（簡稱“U幣”），跟比特幣、以太幣一樣，是一種加密虛擬貨幣，因其交易的匿名性和便捷性成為詐騙分子最“中意”的洗錢媒介。

套路解析

上述案例中，居民小麗遭遇了虛假網絡投資理財類詐騙。詐騙分子通過網戀交友+投資理財+線下取現換U幣這種新型詐騙模式，采取“上門取現”的方式替換傳統轉賬匯款，以此逃避銀行監管，想方設法逃避警方追查。

1

尋找目標

通過網絡社交平臺廣泛撒網，跟受害人建立戀人或朋友關系，再以有特殊資源、平臺有漏洞等可獲得高額理財回報等理由，騙取受害人的信任。

2

慫恿投資

與受害人逐漸熟悉后，通過捏造超高回報率的投資項目，利用受害人渴望獲得高額收益的心理引誘受害人上鉤。為了充分獲取信任，詐騙分子通常會采取以下方式進行誘導：

①讓受害人查看自己的高額收益，對其進行誘惑；

②讓受害人代管自己的投資賬號，看到“可觀”的收益，進一步加深受害人對詐騙分子的信任；

③前期小筆投資小額獲益并可提現，讓受害人小嘗甜頭，放松警惕！

3

實施詐騙

在受害人小嘗甜頭后，詐騙分子會利用“內部渠道”“虛擬幣投資收益更高”等話術讓受害人進行虛擬幣充值。

如果受害人不會操作，詐騙分子會提出幫忙找“U商”來上門兌換。受害人只需將現金/金條等交給上門來取現的人員（或者郵寄、找網約車寄送到指定地點），現金兌換的虛擬幣就會直接充值到賬號里。當受害人給了現金后發現賬戶有異常、無法提現時才知道自己被騙。

? 網絡交友須謹慎，涉及錢財要警惕。不要輕信陌生網友推薦的“內幕消息”“穩賺不賠”的網絡投資理財項目。凡是要求大額取現交給指定人員或郵寄至指定地點的充值方式，都是詐騙！

? 如發現被騙或遇到可疑情形，請注意保存證據，立即撥打報警電話110或到轄區派出所報案求助。

THE END

本文來源：黃岡公安局、湖北省反詐中心

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