近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙層出不窮，花樣手段不斷翻新。既有詐騙套路的迭代，也有交易方式的升級，讓人防不勝防！近期，一種新型詐騙轉(zhuǎn)賬手段悄然出現(xiàn)，詐騙分子利用香港賬戶的支票轉(zhuǎn)賬可在24小時內(nèi)撤回的特點，對群眾實施詐騙，目前已有多人上當(dāng)！

網(wǎng)絡(luò)配圖，與本案無關(guān)

案情回放

雅安張先生（化名）是一名金絲楠木商人，平時會在網(wǎng)絡(luò)社交平臺上發(fā)布一些商品信息。近日，他在某書上收到一個留言，對方自稱香港某公司的采購經(jīng)理郭某，因?qū)埾壬慕鸾z楠木擺件非常感興趣，表示希望能看看樣品。張先生見此，立即添加了對方微信好友，并很快聊了起來。

幾天后，郭某提出想購買金絲楠木的大型擺件，張先生便將自己店鋪的擺件圖片發(fā)給他，經(jīng)過幾輪溝通后雙方便通過微信商定，郭某以65萬元的價格購買張先生店鋪內(nèi)某大型擺件，并讓張先生把店鋪位置發(fā)給他，方便從香港過來實地查看。

在網(wǎng)上發(fā)發(fā)產(chǎn)品圖片，沒想到還能遇到“大客戶”，張先生不禁有些高興。第二天，郭某發(fā)來消息告訴張先生，由于自己是香港人沒有內(nèi)地賬戶，想問張先生有沒有香港賬戶方便之后轉(zhuǎn)賬交易。

而張先生因無香港賬戶，遂尋求有香港賬戶的朋友劉先生（化名）協(xié)助。在與劉先生商議后，三人便建立了一個微信群。隨后，張先生在群內(nèi)向郭某說明，劉先生可代為接收港幣匯款，隨后三人商定：郭某按匯率將69.87萬港幣（折合人民幣約65萬元）匯入劉先生的香港賬戶。劉先生則將其中15萬元人民幣轉(zhuǎn)至張先生賬戶作為金絲楠木采購定金，余下50萬元暫存其賬戶作為履約保證金，待郭某赴實體店鋪驗收金絲楠木擺件確認(rèn)無誤后，再行轉(zhuǎn)付張先生。

交易關(guān)系圖

隨后港幣到賬，劉先生和張先生都放下了警惕。但此時郭某提出，因貨款都在劉先生的賬戶內(nèi)，無法對其提供安全交易保障，為確保自己資金安全，郭某提議，賣家張先生轉(zhuǎn)五十萬人民幣的履約保證金到郭某提供的內(nèi)地賬戶，待交易完成后，郭某再將該筆款項退回。想著那68萬的港幣在好友劉先生賬戶上，張先生便沒有多慮。

交易關(guān)系圖

而這一步，正是騙子開始收割受害人錢包的關(guān)鍵步驟。當(dāng)天下午，張先生將50萬元人民幣轉(zhuǎn)到了郭某指定的內(nèi)地賬戶中。但劉先生隨后在查看自己香港賬戶時，發(fā)現(xiàn)郭某轉(zhuǎn)入的69.87萬港幣已被撤回，于是立即將情況告知了張先生。

交易關(guān)系圖

得知轉(zhuǎn)賬被撤回，張先生大吃一驚，立即向郭某發(fā)消息詢問，卻顯示被拉黑。隨后意識到被騙的他，迅速前往派出所報警。目前，案件正在進(jìn)一步辦理中。

金融知識

在香港，支票交易是一種常見的支付方式，類似于內(nèi)地的移動支付。當(dāng)使用支票進(jìn)行匯款時，資金會先進(jìn)入“掛賬”狀態(tài)，這意味著資金雖然顯示在收款人的賬戶上，但實際上并未完全到賬，付款人可以在24小時內(nèi)撤銷這筆交易?。

具體來說，當(dāng)支票入賬后，收款方會收到兩條銀行短信通知：第一條通知資金已“匯入”，這僅僅是顯示在賬戶上的數(shù)字，稱為“掛賬”；第二條通知則是資金“存入”，這時資金才真正到賬，付款人不能撤銷?。詐騙分子則利用了支票入賬和到賬之間的時間差，以各種借口（如簽名不符、金額不對等）要求銀行取消轉(zhuǎn)賬交易，從而撤回支票。

“熊貓反詐”溫馨提醒

1、謹(jǐn)慎對待網(wǎng)絡(luò)交易，核實對方真實身份。在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)交易時，務(wù)必核實對方的身份信息、公司資質(zhì)等，不要輕信對方提供的資料。

2、選擇安全的交易方式，避免使用香港賬戶支票轉(zhuǎn)賬進(jìn)行交易。盡量選擇可靠的第三方支付平臺進(jìn)行交易，避免直接轉(zhuǎn)賬到個人賬戶或香港賬戶。

3、交易過程中保留聊天記錄、付款憑證等，發(fā)現(xiàn)問題及時報警。

內(nèi)容來源/雅安市反詐中心