收到“老板”發來的信息

會計欲將400余萬元轉入某企業賬戶

匯款一時“手抖”輸錯賬號

保住了公司全部家當

然而

背后的巨額洗錢案浮出水面……

2023年6月的一天，揚州某公司的會計劉梅（化名）收到“老板”發來的轉賬指令,讓她把478.9萬元馬上轉賬給一家醫藥公司，并強調，加急辦理支付，不走流程。劉梅并沒有起疑心，因為老板確實提到過公司近期要支付一筆大額定金，只是沒想到通知來得這么快。很快，劉梅便將錢款匯了出去。

收到銀行轉賬信息提示的老板一臉震驚：“我們公司是做船舶行業的，怎么會給一家醫藥公司匯款？”劉梅趕緊打開微信聊天群，一核對，誰知里面的“老板”竟是假的！驚慌失措的劉梅和老板連忙報案。

接到該公司報案后，公安機關立即展開偵查工作。由于涉案金額巨大，檢察機關提前介入，引導偵查。辦案人員深知，近480萬元的流動資金，對一家小微企業的重要性。

萬幸的是，由于匯款時賬戶錯誤，導致匯款并未成功，這筆幾乎是公司全部身家的巨款還在銀行里。

這次詐騙雖未成功，但是針對企業如此大額的犯罪，引起了公安機關的高度重視。公安機關根據賬戶線索鎖定某藥企的法定代表人，對方卻表示企業對公賬戶早已被騙走。“當時我在網上認識了一個人，說可以幫我們貸款，就拿走了我們公司的營業執照和對公賬戶銀行U盾。后來貸款沒辦下來，拿走的企業對公賬戶也沒還給我們，我現在也不清楚賬戶到底是誰在使用。”某藥企的法定代表人說。

為何要騙走企業對公賬戶？大額詐騙款又流向何處？公安機關經過深挖細查發現，以林某、葉某為首的洗錢犯罪團伙原本打算用轉入某藥企賬戶上的錢購買大額保險，但錢遲遲未到賬，導致這次洗錢計劃泡湯。

2023年9月，經公安機關縝密布控，林某、葉某、吳某、徐某、張某、黃某6人被相繼抓獲歸案，一個專門以購買保險拿高額返傭、為境外詐騙分子洗錢的犯罪鏈條就此被斬斷。

原來，年近四十的林某平時游手好閑，2023年5月，他從老鄉葉某處打聽到，用購買高返傭的方式為境外詐騙分子洗錢，是個賺錢好項目，便拉著好友徐某一塊干起來。具體怎么操作呢？以購買10萬元的保險為例，境外詐騙分子先讓被害人將10萬元打到指定對公賬戶上，林某等人便勾結保險業務員吳某等，用這筆款項購買特定品種保險，立即可得7.6萬元傭金，林某等以u幣形式返回給境外詐騙分子。保單生效后，保險公司會給保險銷售代理公司返傭至少 8.5 萬元，中間的差價 0.9 萬就成了林某等人的賺頭。短短兩個月，林某一伙就為境外詐騙團伙“洗白”贓款200余萬元。

同年11月，該案移送檢察機關審查起訴。訊問時，主犯林某、葉某、徐某對犯罪行為供認不諱。但吳某、黃某、張某3名保險從業人員均以不清楚購買保險的資金性質為由推脫罪責，給辦案帶來不小阻力。

承辦檢察官全面梳理在案證據，從海量電子數據中梳理出吳某、黃某、張某微信聊天記錄近2000條。“吳某建了兩個微信群，群里充斥著大量洗錢方面的黑話，還有用于購買保險的空殼公司材料。”承辦檢察官介紹，他們通過審查大量的微信聊天記錄，從中掌握了詐騙團伙的主觀明知、作案手段及犯罪證據，同時深入研究保險法、反洗錢法等相關法律規定，并邀請金融監管人員從保險角度給予專業指導。

2024年3月，廣陵區檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對林某、葉某等6人提起公訴。同年5月，廣陵區法院公開開庭審理此案。庭審現場，被告人全部認罪認罰。檢察機關的公訴意見被法院全部采納，6名被告人分獲三年六個月至九個月不等有期徒刑，各并處罰金。

庭審現場，廣陵區檢察院還邀請了國家金融監督管理總局揚州監管分局及揚州23家保險公司的工作人員進行觀摩，引導他們以案為鑒，加強內部監管，對欺詐騙保行為“零容忍”。

來源：《今日說法》 廣陵區檢察院

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