6月10日，最高檢發(fā)布一批檢察機(jī)關(guān)打擊非法集資犯罪典型案例，其中一起謊稱黃金交易實(shí)則非法吸存社會(huì)公眾存款案件引起記者的注意。被告人劉某香與其女兒李某以“黃金延期交付”為幌子，7年內(nèi)誘騙1600余名集資參與人，造成實(shí)際損失2億余元。

劉某香是山東青島金某金行貴金屬有限公司（以下簡(jiǎn)稱“金某公司”）法定代表人，其女兒李某擔(dān)任該公司總經(jīng)理。2015年10月至2022年11月，劉某香、李某在未取得金融許可的情況下，通過(guò)隨機(jī)撥打電話、發(fā)放宣傳單、舉辦推薦會(huì)等方式，公開宣傳所謂“黃金延期交付”項(xiàng)目。二人以承諾支付月息0.5%至1%月息為誘餌，誘導(dǎo)社會(huì)公眾選擇不實(shí)際提取黃金、僅獲取高額利息的模式，非法吸收公眾巨額資金。

經(jīng)審計(jì)，金某公司共向1600余人非法集資4億余元，其中90%資金用于返本付息，其他用于購(gòu)買證券保險(xiǎn)、房屋車輛等，造成集資參與人損失2億余元。案發(fā)后，劉某香為掩蓋罪行，將備份的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)全部銷毀。

另查明，2022年11月，劉某香、李某在被監(jiān)視居住期間仍不思悔改。為掩飾、隱瞞集資詐騙犯罪所得及收益，二人將500萬(wàn)元集資款轉(zhuǎn)至深圳市某公司，其中100萬(wàn)元用于購(gòu)買黃金原料交付他人，400萬(wàn)元?jiǎng)t通過(guò)分散轉(zhuǎn)入多個(gè)賬戶進(jìn)行隱匿。

記者注意到，本案線索源于檢察機(jī)關(guān)的敏銳發(fā)現(xiàn)。

2021年5月，山東省青島市市南區(qū)檢察院在辦理一起詐騙案時(shí)，發(fā)現(xiàn)該案被告人高某旋是金某公司業(yè)務(wù)總監(jiān)，其模仿金某公司業(yè)務(wù)模式，與20余名客戶簽訂《實(shí)物黃金買賣延期交收合同》，騙取600萬(wàn)余元?dú)w個(gè)人使用，據(jù)此認(rèn)為金某公司涉嫌非法集資犯罪。當(dāng)時(shí)，因眾多集資參與人未報(bào)案，金融監(jiān)管部門未移送涉嫌犯罪案件，該線索尚未進(jìn)入刑事程序。

市南區(qū)檢察院迅速行動(dòng)，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)在偵查高某旋詐騙案過(guò)程中，調(diào)取金某公司客戶投資合同等書證，涉及金額215萬(wàn)元；訊問(wèn)高某旋，證實(shí)金某公司通過(guò)媒體廣告、發(fā)放宣傳單等方式對(duì)外宣傳，以承諾定期返還本金和年化收益的方式非法吸收公眾存款；依法查詢劉某香個(gè)人賬戶信息，明確其大部分轉(zhuǎn)款數(shù)額出現(xiàn)有規(guī)律重復(fù)，具有明顯的返本付息特點(diǎn)。

綜合調(diào)查核實(shí)情況，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將金某公司涉嫌非法集資犯罪案件移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋煊?021年10月30日向其發(fā)函建議移送涉嫌犯罪案件。同年12月9日，案件被移送并立案?jìng)刹椋矙C(jī)關(guān)隨即凍結(jié)涉案財(cái)產(chǎn)3000余萬(wàn)元及房產(chǎn)3套。

案發(fā)后，劉某香銷毀公司大量財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，導(dǎo)致確定受害人數(shù)和金額難度大大增加。面對(duì)困局，市南區(qū)檢察院提前介入，與公安機(jī)關(guān)會(huì)商，建議綜合涉案賬戶情況以及賬戶轉(zhuǎn)款數(shù)額、時(shí)間等規(guī)律性重復(fù)特征等情況，認(rèn)定集資參與人；同時(shí)分析公司涉案賬戶轉(zhuǎn)款情況，對(duì)集資參與人提供材料不全，但具有明顯返本付息規(guī)律特點(diǎn)的轉(zhuǎn)款，計(jì)入犯罪數(shù)額。經(jīng)過(guò)上述工作，證實(shí)的返本付息規(guī)模從最初集資參與人報(bào)案的2億余元提高至17億余元，進(jìn)一步印證了集資款主要用于返本付息而非生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

2023年7月，案件移送審查起訴。因該案可能判處無(wú)期徒刑，市南區(qū)檢察院隨后移送青島市檢察院。2024年9月20日，經(jīng)檢察機(jī)關(guān)提起公訴，山東省青島市中級(jí)法院以集資詐騙罪、洗錢罪數(shù)罪并罰，判處劉某香無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；判處李某有期徒刑十六年，并處罰金330萬(wàn)元。一審判決作出后，二被告人提出上訴。2025年3月3日，山東省高級(jí)法院裁定駁回上訴，維持原判。

來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào)正義網(wǎng)