“鄉村振興實現全面脫貧”

“只要你來，就能領錢”

以“共富”為由頭

打著國家扶貧項目旗號

誘導老年人提供銀行卡“跑分”洗錢

遇到這樣“天選”騙局你會相信嗎？

想不到吧

64歲的楊老伯

就對這個“國家投資項目”深信不疑

認為自己是“被選中的人”

圖丨取現金人：楊老伯

6月21日

南明公安分局涉網偵防分中心

接到中國農業銀行花果園支行

工作人員的舉報

稱現場有一老大爺取錢行為可疑

請求民警及時關注

（在這里，讓我們再次為中國農業銀行

花果園支行工作人員敏銳的洞察力點贊！！！）

接到報警后

涉網偵防分中心立即組織警力趕往現場

同步聯動分局偵查中心開展情報支撐

經過偵查

發現該取錢大爺身后

確實有另外兩名男子尾隨

圖丨取錢大爺身后有另外兩名男子尾隨

經過現場調度

民警迅速出擊

很快將三名可疑男子抓獲

根據尾隨男子對上家的供述

及“飛機”APP的聊天記錄

辦案民警認真分析研判

很快，鎖定了一個

來自云南的流竄洗錢“跑分”團伙

圖丨 民警迅速出擊將三名可疑男子抓獲

經查

該團伙除這3人外

還有5人藏匿于花溪區一民宿內

為不打草驚蛇

辦案民警迅速鎖定該團伙的蹤跡

準備展開落地抓捕

沒想到

該團伙異常警覺

在發現被抓的“馬仔”失聯一個小時后

幾人迅速逃離了民宿

圖丨犯罪團伙成員之間使用“飛機”APP的聊天記錄

通過現場周邊視頻偵查

民警發現嫌疑人逃離時駕駛車輛信息

于是立即申請組群作戰

在市局情指統籌下

調度交警資源協作落地車輛

同時調度周邊巡邏警力趕到現場支援

當天下午17時許

于觀山湖一臺球室

將同案5名犯罪嫌疑人全部抓捕歸案

圖 丨民警 將同案5名犯罪嫌疑人全部抓捕歸案

原來

不久前，楊老伯在某網站上偶然間看到

一款內容為“國家扶貧”的投資項目

了解后得知

國家有一批“鄉村振興扶貧款項”需要發放

只需要楊老伯

出借銀行卡“刷流水”即可辦理

最高能領取百萬元

天上能有這掉餡餅的好事？

經過詐騙分子不斷洗腦

楊老伯在金錢的誘惑下信以為真

他將自己的身份證照片、手機號

一一發送給對方

并按要求將對方轉到自己銀行卡的錢款

從線下銀行網點取出交給所謂的“工作人員”

面對高達數百萬“扶貧資金”的誘惑

楊老伯在明知對方錢款來路不正的情況下

仍抱著僥幸心理與“上線”配合

圖 丨警方 成功端掉該詐騙團伙

目前

該案抓獲涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪8名嫌疑人

其中6人被依法刑事拘留

扣押涉案手機8部

扣押現金2萬

攔截涉詐資金5.89萬元

案件正在進一步辦理中

案例分析

免費領取“國家扶貧款”、“百萬扶貧基金”、“養老金”、高額補貼等是當前涉詐洗錢的主要套路之一。洗錢團伙以發放扶貧款項、高額補貼等為由，以需要包裝流水為幌子，誘導中老年朋友提供銀行賬戶給他人轉賬或者收款后取現返存指定賬戶。在此提醒大家，應當保護好自己的銀行卡，切勿隨意提供給他人轉賬或者幫助他人取現轉移，請務必提高警惕，勿充當電信網絡詐騙的洗錢工具人。

套路解析

虛假廣告，冒充客服

詐騙分子往往緊跟時事熱點、重點政策，利用群眾對政策理解的偏差，再偽造國家機關印章制作假文件博取信任，誘導被害人通過下載App加入事先準備好的詐騙群聊。

洗腦引導，騙取信任

詐騙分子打著國家政策、國家支持的幌子偽造文件或使用虛假APP引導群眾積極參與領取國家扶貧資金項目，騙取群眾的信任，進而使用群眾提供的銀行卡進行洗錢“跑分”。

收到轉賬，完成洗錢

詐騙分子利用受害人逐利的心理特性，以“包裝流水”的名義將涉詐資金轉入受害人賬戶，并引導其將資金轉至指定賬戶或前往銀行柜臺取現。

一、國家的各類福利政策均有正規的申請渠道和流程，不會通過非官方、私下的方式通知領取！

二、金融類App在手機應用市場的上架審核十分嚴格，需要提供相關資質證明。由于虛假App無法在正規應用市場上架，詐騙分子只能以發送網址鏈接或二維碼的方式讓被害人下載虛假貸款APP。

三、請合法使用銀行卡、電話卡，不要出租、出借、出售自己的電話卡、銀行卡、金融賬戶等給他人，以免成為不法分子的工具人。

四、各類誘惑參與洗錢的套路頻頻出現，若提供銀行卡參與“收款”或“取現”，成為洗錢環節中的一環，可能涉嫌犯罪，公安機關將依法嚴厲打擊！如不幸被騙，一定要保留好聊天記錄、交易記錄、對方聯系方式等證據，并立刻撥打110報警。

簽 發：楊 文

審 核：任 珂 付春華

編 輯：詹 剛

來 源：南明分局