在財富管理行業競爭白熱化的當下，行業格局正加速重塑，各方都在探尋破局之道。近日，國聯民生證券憑借精準的戰略布局與強大的業務實力脫穎而出，先后斬獲三項金牛獎和三項華尊獎，成為業內矚目的焦點，其發展路徑與戰略眼光引發了市場的廣泛關注。

國聯民生證券董事長、總裁葛小波對此表示，從全球財富管理機構的發展軌跡來看，財富管理能力已成為投行高質量發展的關鍵勝負手，而買方投顧將是中國財富管理機構實現破冰發展的最重要方向。

以買方投顧為核心，推動財富管理轉型

財富管理行業歷史悠久，早于股票市場出現，是金融領域最早萌芽的業務形態之一。在當前低利率環境下，如何多元化獲取收益成為每一個財富管理機構面臨的嚴峻挑戰。

葛小波指出，從國際投行的發展路徑分析，財富管理能力的重要性不言而喻。財富管理應以客戶為中心，助力客戶資產實現長期保值增值，這不僅是商業訴求，更是踐行金融工作人民性的重要體現。以“基金投顧”為代表的買方投顧模式，開拓了類似全權委托的全新法律關系，有望成為未來財富管理的基石。

值得一提的是，國聯民生證券在財富管理領域的卓越表現、創新服務與強勁成長勢頭有目共睹。在近期舉行的“財富管理·華尊獎”頒獎典禮上，該公司一舉摘得“最佳成長財富管理獎”、“最佳財富管理品牌獎”、“最佳基金投顧獎”三項大獎。

同時，在基金投顧領域，憑借專業能力與突破創新以及在客戶服務方面的卓越表現，又斬獲“基金投顧機構金牛獎”“基金投顧顧問服務金牛獎”“基金投顧智能科技金牛獎”三項殊榮。這不僅是對國聯民生證券在財富管理業務領域快速崛起的有力見證，更是對其在基金投顧領域專業水準與創新能力的高度肯定，彰顯了其在財富管理品牌建設與市場影響力塑造上的杰出成效。

自布局財富管理賽道以來，國聯民生證券以“基金投顧”為重要抓手，聚焦客戶需求，不斷優化業務流程與服務模式。以專業團隊為基石，精心打造個性化財富管理方案，助力客戶資產穩健增值。在此過程中，市場份額與客戶信任度持續攀升，成長速度令人矚目。

依托強大的投研團隊，國聯民生證券深入市場研究，從眾多基金產品中精心篩選優質標的，為客戶提供科學合理的基金投資組合，并持續跟蹤調整優化。致力于提升客戶投資體驗，滿足不同風險偏好客戶的資產配置需求，為客戶提供個性化、伴隨式的基金投資解決方案，在基金投顧服務中樹立了行業標桿。

葛小波認為，財富管理機構的核心使命是通過專業的資產配置與服務能力，幫助投資者實現可持續的收益回報，讓“長錢”真正實現“長投”，打通配置能力與客戶服務的傳導機制。

提升四大核心技術能力，拓展財富管理方向

作為財富管理機構，未來應如何拓展業務方向？葛小波指出，財富管理的本質是服務，而非單一的產品。其實現依賴于強大的客戶經理團隊，通過他們觸達并服務千千萬萬的客戶，這正是財富管理服務屬性的根本體現。財富管理的核心技術能力涵蓋四個方面。

一是平衡收益預期與風險容忍度。要通過資產配置服務，有效平衡客戶對收益的預期與對風險的容忍度，重點關注回撤風險的控制與管理。這種拓展能力可能將成為證券公司最重要的核心能力。

二是優化投資收益水平。證券公司的財富管理要有構造產品的能力，在市場上一萬只公募基金中為客戶挑選適合的、風格不漂移的產品；還要根據客戶的風險收益需求，過濾掉客戶不需要的風險。

三是了解客戶。投資者教育是一個雙向的過程，除了要讓機構了解客戶，更重要的一點是要讓客戶真正敬畏市場。

四是建立長期信任關系。要通過持續的投資陪伴與溝通反饋機制，幫助客戶在市場波動中保持理性預期，增強投資信心，逐步建立長期信任關系。信任的建立不止于專業能力的持續輸出，更來源于客戶對機構價值觀和服務理念的深刻認同。

目前，我國財富管理業務已具雛形，越來越多的財富管理機構開始從買方投資顧問的角度為客戶提供服務。國內證券公司為適應財富管理轉型，在組織架構和考核方式方面已做出調整，財富管理的團隊、員工能力素質迅速提升。

未來，國聯民生證券將錨定打造財富投行的戰略目標，繼續堅守初心，深耕財富管理業務。持續提升專業能力與服務水平，更加聚焦客戶需求，打造更具價值的財富管理生態，為財富管理行業的高質量發展貢獻更多力量。

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