據(jù)江蘇證監(jiān)局披露，江蘇江南農(nóng)商銀行、無錫農(nóng)商銀行、江陰農(nóng)商銀行因基金銷售業(yè)務(wù)存在多項(xiàng)問題，分別被采取責(zé)令改正、出具警示函、出具警示函的的行政監(jiān)督管理措施。

據(jù)湘財(cái)Plus了解，證監(jiān)部門可以采取多種行政監(jiān)管措施，包括責(zé)令改正、監(jiān)管談話和出具警示函等，其中責(zé)令改正的嚴(yán)重程度超過出具警示函?。

責(zé)令改正通常是在發(fā)現(xiàn)違法行為后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求違法者停止違法行為，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行糾正；警示函則更多是一種警示和提醒，用于告知違法者或其相關(guān)人員其行為可能存在的風(fēng)險(xiǎn)或問題，并提醒其注意遵守相關(guān)法律法規(guī)。

上述被采取措施的三家農(nóng)商銀行中，江南農(nóng)商銀行為江蘇最大農(nóng)商銀行，無錫、江陰農(nóng)商銀行則均為上市公司。

江蘇證監(jiān)局發(fā)布的具體情況如下：

△江南農(nóng)商銀行。

對江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行采取責(zé)令改正措施，該行基金銷售業(yè)務(wù)存在的問題包括：

一、制度建設(shè)方面，未就基金銷售產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級評估標(biāo)準(zhǔn)、方法、流程等建立評定制度；未建立健全關(guān)于投資人信息安全及權(quán)益保障等的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制。

二、業(yè)務(wù)規(guī)范方面，代銷基金的宣傳內(nèi)容未經(jīng)公司合規(guī)審核；未充分了解引入銷售公募基金產(chǎn)品的投資范圍、投資策略等，未對代銷產(chǎn)品開展科學(xué)有效的風(fēng)險(xiǎn)評估。

三、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面，部分從事基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的人員未取得基金從業(yè)資格；未將投資人長期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評價(jià)指標(biāo)體系；合規(guī)風(fēng)控人員未對新銷售公募基金產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)審查，并出具合規(guī)審查意見；未設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或者專門小組；未審慎評估基金銷售業(yè)務(wù)與公司其他業(yè)務(wù)之間可能存在的利益沖突，并完善利益沖突防范機(jī)制。

四、信息報(bào)送方面，未按規(guī)定報(bào)送基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人任職備案材料；未按規(guī)定報(bào)送基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審查報(bào)告；反洗錢報(bào)備落實(shí)不到位。

△無錫農(nóng)商銀行。

對無錫農(nóng)村商業(yè)銀行采取出具警示函監(jiān)管措施，該行基金銷售業(yè)務(wù)存在的問題包括：

一、制度建設(shè)方面，有關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)制度未根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際及時(shí)更新。

二、業(yè)務(wù)規(guī)范方面，未充分了解引入銷售公募基金產(chǎn)品的投資范圍、投資策略等，未對代銷產(chǎn)品開展科學(xué)有效的風(fēng)險(xiǎn)評估；通過互聯(lián)網(wǎng)對部分代銷基金產(chǎn)品開展宣傳推介過程中，未通過專門的技術(shù)系統(tǒng)加強(qiáng)統(tǒng)一管理，實(shí)施留痕和監(jiān)控；個(gè)別基金銷售網(wǎng)點(diǎn)未置備基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。

三、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面，合規(guī)風(fēng)控人員未對新引入代銷產(chǎn)品及其管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)審查；未將投資人長期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評價(jià)指標(biāo)體系；負(fù)責(zé)對代銷基金業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)品實(shí)行準(zhǔn)入審批的委員會成員中未包括合規(guī)人員；未審慎評估基金銷售業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間可能存在的利益沖突，并完善利益沖突防范機(jī)制。

四、信息報(bào)送方面，未按規(guī)定報(bào)送基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人任職備案材料；未按規(guī)定報(bào)送基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審查報(bào)告；反洗錢報(bào)備落實(shí)不到位。

△江陰銀行。

對江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行采取出具警示函監(jiān)管措施的決定，該行基金銷售業(yè)務(wù)存在的問題包括：

一、制度建設(shè)方面，未建立關(guān)于投資人信息安全及權(quán)益保障等的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制。

二、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面，現(xiàn)有制度未對代銷基金業(yè)務(wù)產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或者專門小組予以明確，由授信審查委員會代為履職，成員未包括合規(guī)人員；部分從事基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的人員未取得基金從業(yè)資格；未將投資人長期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評價(jià)指標(biāo)體系；未審慎評估基金銷售業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間可能存在的利益沖突，并完善利益沖突防范機(jī)制。

三、信息報(bào)送方面，反洗錢報(bào)備落實(shí)不到位。

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