金融界7月9日消息 在各路資本大佬爭搶穩(wěn)定幣牌照的同時，已經(jīng)有非法投資理財平臺開發(fā)出穩(wěn)定幣詐騙套路，來收割投資者，甚至在其跑路之后嘲諷投資者財富與智商不相匹配。

據(jù)香港《星島日報》報道，一個名為“鑫慷嘉”的非法平臺在6月底暴雷，該平臺波及范圍甚廣，會員多達(dá)200多萬人，涉案資金高達(dá)130億元。報道中提到“鑫慷嘉”事件屬于典型的層壓式龐氏騙局，但是其詐騙手法緊跟當(dāng)下金融市場熱點(diǎn)，引入穩(wěn)定幣概念來欺詐。在“鑫慷嘉”的投資體系內(nèi)使用USDT（目前全球市占率最高的美元穩(wěn)定幣）為投資單位，要求所有會員在“入金”前，先把人民幣兌為USDT；同時，該平臺的內(nèi)部計價、利潤回報及“出金”同樣以USDT為單位。鑒于USDT本身在國際上自由流通，該平臺輕易可把資金調(diào)到世界任何地方，令調(diào)查部門難以追查。

號稱每天利息1%

至于鑫慷嘉的發(fā)展路徑和背景資料不多。2025年4月10日，宜賓市珙縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組風(fēng)險提示中曾提及，“DGCX鑫慷嘉數(shù)據(jù)”交易平臺原名為“中國石油”，起盤于2023年5月份，當(dāng)年9月10日從“中國石油”平臺數(shù)據(jù)遷移至“DGCX鑫慷嘉數(shù)據(jù)”交易平臺，網(wǎng)站IP地址在美國。DGCX是迪拜黃金和商品交易所的簡稱，但是DGCX在中國并未設(shè)立任何合作伙伴關(guān)系或關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。

“DGCX鑫慷嘉數(shù)據(jù)”平臺將全國劃分為四大戰(zhàn)區(qū)，每個戰(zhàn)區(qū)又分為省、市和縣(區(qū))級，通過線下發(fā)展會員，不定期聚集和微信建群的方式進(jìn)行宣傳。宣傳內(nèi)容中有司令員、軍、師、旅、團(tuán)、營、連、排等軍隊職級稱謂，疑似在不同區(qū)域以發(fā)展成員多少確定級別和分成比例。

從業(yè)務(wù)模式來看，鑫慷嘉盜用迪拜黃金和商品交易所名義，通過平臺參與境外黃金、原油投資， 利用高額收益吸引消費(fèi)者，單日收益率為1%，并通過設(shè)置高額獎勵大肆發(fā)展下線，根據(jù)下線成員數(shù)量設(shè)置分成比例。

跑路后嘲諷投資者財富與智商不相匹配

天眼查數(shù)據(jù)顯示，鑫慷嘉運(yùn)營主體貴州鑫慷嘉大數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司成立于2024年4月，不過該公司分別在2024年8月、10月以及2025年6月25日，因“通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法聯(lián)系”被列入異常經(jīng)營名錄。

今年4月8日，遭到盜用的迪拜黃金和商品交易所公開警示，其表示在中國并未設(shè)立任何合作伙伴關(guān)系或關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。任何聲稱與DGCX存在此類聯(lián)系的實(shí)體或個人，均未獲得DGCX的官方授權(quán)。此外，需特別注意目前網(wǎng)絡(luò)上流傳的DGCX應(yīng)用程序并非由DGCX授權(quán)或開發(fā)的投資應(yīng)用。

在迪拜黃金和商品交易所公開喊話兩個多月后，2025年6月25日鑫慷嘉開始暴雷，當(dāng)日平臺本金已無法正常提現(xiàn)，且通過設(shè)置高額“手續(xù)費(fèi)”等條件限制利潤提現(xiàn)。而就在暴雷后，鑫慷嘉還不忘再次收割并嘲諷投資者。

無法正常提現(xiàn)后，鑫慷嘉給出解釋是“公司被監(jiān)管部門定義為偷稅漏稅，賬戶資金被全部凍結(jié)，無法提現(xiàn)”。用戶想要提現(xiàn)，便需要按照持倉金額的10%進(jìn)行繳稅，依舊是通過充值USDT的方式將資金轉(zhuǎn)入平臺。納稅后每日可產(chǎn)生1%的收益，累計達(dá)到100枚USDT后可以提現(xiàn)，且提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)為50%。按照鑫慷嘉的思路計算，假設(shè)投資人持倉1000枚USDT，則需要“納稅”100枚USDT，即再次注入資金，每日可獲得10枚USDT，累計達(dá)到100枚USDT后，實(shí)際可提現(xiàn)的部分為50枚USDT。

6月底，鑫慷嘉創(chuàng)始人之一的黃鑫還不忘嘲諷投資者，在投資人群聊中黃鑫稱投資者財富與智商不相匹配，黃鑫聲稱“自己人在國外，我只是拿走了你們不屬于符合你們智商的財富”。

多地密集提示風(fēng)險

在鑫慷嘉暴雷前后，全國多地密集提示風(fēng)險。

2025年4月10日，宜賓市珙縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組發(fā)布了風(fēng)險提示（以下簡稱《提示》）表示，“DGCX鑫慷嘉大數(shù)據(jù)”平臺疑似打著國際知名金融交易平臺“DGCX”的旗號，通過設(shè)立虛擬交易場所和線下發(fā)展會員的方式，開展“現(xiàn)貨”“期貨”“石油”“外匯”等網(wǎng)絡(luò)投資活動，風(fēng)險巨大。

6月3日，湖南省委金融辦發(fā)布提示稱，“鑫慷嘉”公開宣傳虛假境外期貨投資項目并承諾高額返利，通過虛擬幣交易與多層級“拉人頭”分利模式展業(yè)，存在較大的非法集資風(fēng)險。

7月7日，湖南桃江縣公安局發(fā)布風(fēng)險提示稱，“DGCX鑫慷嘉”平臺盜用迪拜黃金與商品交易所（DGCX）的名義吸引資金，在沒有取得授權(quán)和相關(guān)資質(zhì)的情況下，謊稱自己是DGCX交易所的中國分站，并承諾高額回報，該平臺以發(fā)展成員多少確定級別和分成比例。2025年6月25日開始，“DGCX鑫慷嘉”平臺本金已無法正常提現(xiàn)，且通過設(shè)置高額“手續(xù)費(fèi)”等條件限制利潤提現(xiàn)，該行為已涉嫌集資詐騙。此類企業(yè)經(jīng)營模式存在較大風(fēng)險，一旦資金鏈斷裂，將導(dǎo)致投資者遭受重大財產(chǎn)損失。

深圳和北京市提示以穩(wěn)定幣等名義實(shí)施非法集資風(fēng)險

此外，對于以穩(wěn)定幣等名義實(shí)施非法集資，深圳和北京市也先后提示風(fēng)險。

深圳市防范和打擊非法金融活動專責(zé)小組辦公室發(fā)布關(guān)于警惕以穩(wěn)定幣等名義實(shí)施非法集資的風(fēng)險提示，其中提到監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，一些不法機(jī)構(gòu)以“金融創(chuàng)新”“數(shù)字資產(chǎn)”等為噱頭，利用社會公眾對穩(wěn)定幣等了解不足的特點(diǎn)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，誘導(dǎo)社會公眾參與交易炒作，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生非法集資、賭博、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴(yán)重危害社會公眾財產(chǎn)安全。

此類不法機(jī)構(gòu)未經(jīng)國家金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，不具有公開吸收公眾存款的資質(zhì)。《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，國家禁止任何形式的非法集資，因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。請廣大群眾增強(qiáng)理性投資意識，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險意識，避免上當(dāng)受騙。

今日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會發(fā)布警惕利用“穩(wěn)定幣”等新型概念進(jìn)行非法集資的風(fēng)險提示，一些不法機(jī)構(gòu)與個人，假借“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈技術(shù)”“數(shù)字經(jīng)濟(jì)”“數(shù)字資產(chǎn)”等噱頭，利用社會公眾對新型金融概念認(rèn)知尚不深入的特點(diǎn)，通過發(fā)行或炒作所謂“虛擬貨幣”“數(shù)字資產(chǎn)”“穩(wěn)定幣投資項目”等方式，承諾高額回報，誘導(dǎo)公眾投入資金參與交易炒作。

本文源自：金融界

作者：大江