金融界7月9日消息 在各路資本大佬爭搶穩定幣牌照的同時，已經有非法投資理財平臺開發出穩定幣詐騙套路，來收割投資者，甚至在其跑路之后嘲諷投資者財富與智商不相匹配。

據香港《星島日報》報道，一個名為“鑫慷嘉”的非法平臺在6月底暴雷，該平臺波及范圍甚廣，會員多達200多萬人，涉案資金高達130億元。報道中提到“鑫慷嘉”事件屬于典型的層壓式龐氏騙局，但是其詐騙手法緊跟當下金融市場熱點，引入穩定幣概念來欺詐。在“鑫慷嘉”的投資體系內使用USDT（目前全球市占率最高的美元穩定幣）為投資單位，要求所有會員在“入金”前，先把人民幣兌為USDT；同時，該平臺的內部計價、利潤回報及“出金”同樣以USDT為單位。鑒于USDT本身在國際上自由流通，該平臺輕易可把資金調到世界任何地方，令調查部門難以追查。

號稱每天利息1%

至于鑫慷嘉的發展路徑和背景資料不多。2025年4月10日，宜賓市珙縣打擊和處置非法集資工作領導小組風險提示中曾提及，“DGCX鑫慷嘉數據”交易平臺原名為“中國石油”，起盤于2023年5月份，當年9月10日從“中國石油”平臺數據遷移至“DGCX鑫慷嘉數據”交易平臺，網站IP地址在美國。DGCX是迪拜黃金和商品交易所的簡稱，但是DGCX在中國并未設立任何合作伙伴關系或關聯機構。

“DGCX鑫慷嘉數據”平臺將全國劃分為四大戰區，每個戰區又分為省、市和縣(區)級，通過線下發展會員，不定期聚集和微信建群的方式進行宣傳。宣傳內容中有司令員、軍、師、旅、團、營、連、排等軍隊職級稱謂，疑似在不同區域以發展成員多少確定級別和分成比例。

從業務模式來看，鑫慷嘉盜用迪拜黃金和商品交易所名義，通過平臺參與境外黃金、原油投資， 利用高額收益吸引消費者，單日收益率為1%，并通過設置高額獎勵大肆發展下線，根據下線成員數量設置分成比例。

跑路后嘲諷投資者財富與智商不相匹配

天眼查數據顯示，鑫慷嘉運營主體貴州鑫慷嘉大數據服務有限公司成立于2024年4月，不過該公司分別在2024年8月、10月以及2025年6月25日，因“通過登記的住所或者經營場所無法聯系”被列入異常經營名錄。

今年4月8日，遭到盜用的迪拜黃金和商品交易所公開警示，其表示在中國并未設立任何合作伙伴關系或關聯機構。任何聲稱與DGCX存在此類聯系的實體或個人，均未獲得DGCX的官方授權。此外，需特別注意目前網絡上流傳的DGCX應用程序并非由DGCX授權或開發的投資應用。

在迪拜黃金和商品交易所公開喊話兩個多月后，2025年6月25日鑫慷嘉開始暴雷，當日平臺本金已無法正常提現，且通過設置高額“手續費”等條件限制利潤提現。而就在暴雷后，鑫慷嘉還不忘再次收割并嘲諷投資者。

無法正常提現后，鑫慷嘉給出解釋是“公司被監管部門定義為偷稅漏稅，賬戶資金被全部凍結，無法提現”。用戶想要提現，便需要按照持倉金額的10%進行繳稅，依舊是通過充值USDT的方式將資金轉入平臺。納稅后每日可產生1%的收益，累計達到100枚USDT后可以提現，且提現手續費為50%。按照鑫慷嘉的思路計算，假設投資人持倉1000枚USDT，則需要“納稅”100枚USDT，即再次注入資金，每日可獲得10枚USDT，累計達到100枚USDT后，實際可提現的部分為50枚USDT。

6月底，鑫慷嘉創始人之一的黃鑫還不忘嘲諷投資者，在投資人群聊中黃鑫稱投資者財富與智商不相匹配，黃鑫聲稱“自己人在國外，我只是拿走了你們不屬于符合你們智商的財富”。

多地密集提示風險

在鑫慷嘉暴雷前后，全國多地密集提示風險。

2025年4月10日，宜賓市珙縣打擊和處置非法集資工作領導小組發布了風險提示（以下簡稱《提示》）表示，“DGCX鑫慷嘉大數據”平臺疑似打著國際知名金融交易平臺“DGCX”的旗號，通過設立虛擬交易場所和線下發展會員的方式，開展“現貨”“期貨”“石油”“外匯”等網絡投資活動，風險巨大。

6月3日，湖南省委金融辦發布提示稱，“鑫慷嘉”公開宣傳虛假境外期貨投資項目并承諾高額返利，通過虛擬幣交易與多層級“拉人頭”分利模式展業，存在較大的非法集資風險。

7月7日，湖南桃江縣公安局發布風險提示稱，“DGCX鑫慷嘉”平臺盜用迪拜黃金與商品交易所（DGCX）的名義吸引資金，在沒有取得授權和相關資質的情況下，謊稱自己是DGCX交易所的中國分站，并承諾高額回報，該平臺以發展成員多少確定級別和分成比例。2025年6月25日開始，“DGCX鑫慷嘉”平臺本金已無法正常提現，且通過設置高額“手續費”等條件限制利潤提現，該行為已涉嫌集資詐騙。此類企業經營模式存在較大風險，一旦資金鏈斷裂，將導致投資者遭受重大財產損失。

深圳和北京市提示以穩定幣等名義實施非法集資風險

此外，對于以穩定幣等名義實施非法集資，深圳和北京市也先后提示風險。

深圳市防范和打擊非法金融活動專責小組辦公室發布關于警惕以穩定幣等名義實施非法集資的風險提示，其中提到監測發現，一些不法機構以“金融創新”“數字資產”等為噱頭，利用社會公眾對穩定幣等了解不足的特點，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，誘導社會公眾參與交易炒作，擾亂經濟金融秩序，滋生非法集資、賭博、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴重危害社會公眾財產安全。

此類不法機構未經國家金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，不具有公開吸收公眾存款的資質?！斗婪逗吞幹梅欠Y條例》規定，國家禁止任何形式的非法集資，因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。請廣大群眾增強理性投資意識，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識，避免上當受騙。

今日，北京市互聯網金融行業協會發布警惕利用“穩定幣”等新型概念進行非法集資的風險提示，一些不法機構與個人，假借“金融創新”“區塊鏈技術”“數字經濟”“數字資產”等噱頭，利用社會公眾對新型金融概念認知尚不深入的特點，通過發行或炒作所謂“虛擬貨幣”“數字資產”“穩定幣投資項目”等方式，承諾高額回報，誘導公眾投入資金參與交易炒作。

本文源自：金融界

作者：大江