盜用“迪拜黃金與商品交易所”旗號的“DGCX鑫慷嘉”平臺突然爆雷。

據北京商報報道，近日，“DGCX鑫慷嘉”在社交平臺引發熱議，網傳這一平臺共計200萬名投資者參與其中，涉案金額高達130億元。網傳圖片顯示，在平臺資金無法提現兌付后，公司創辦人黃鑫在會員交流群中高調宣稱，其本人已在國外。

另外，據媒體報道，一個名為“鑫慷嘉”的平臺，利用迪拜石油、大數據、USDT穩定幣等諸多概念，導致多達200萬會員淪為苦主，涉款130億元人民幣，該平臺于6月底爆雷。

表面看來，這次事件屬于典型的層壓式龐氏騙局，但“鑫慷嘉”有一個新穎之處，就是使用USDT（目前全球市占率最高的美元穩定幣）為投資單位，要求所有會員在“入金”（特指投資者向銀行、經紀商或交易平臺賬戶注入資金的行為）前，先把人民幣兌為USDT。同時，該平臺的內部計價、利潤回報及“出金”同樣以USDT為單位。鑒于USDT本身在國際上自由流通，該平臺輕易可把資金調到世界任何地方，令調查部門難以追查。

突然爆雷，創辦人：“我已在國外”

據媒體報道，從業務模式來看，鑫慷嘉盜用海外持牌交易所名義，打著虛擬貨幣投資的旗號，利用高額收益吸引消費者，單日收益率為1%，并通過設置高額獎勵大肆發展下線，根據下線成員數量設置分成比例。

來自武漢的投資人黃錚（化名）告訴記者，按照宣傳，投資人參與其中是通過平臺參與境外黃金、原油投資，每日可獲得本金1%的收益率，但投入資金在一個月內無法取出，大概四天前，平臺App已經無法登錄。黃錚于2025年5月末參與其中，尚未進行提現操作，投入的3萬余元已經血本無歸。

鼓吹鑫慷嘉高收益的話術，在6月25日之后漸漸銷聲匿跡。就在這一天，鑫慷嘉出現無法提現的情況，次日確認系統癱瘓。平臺方給出的回應是“公司被監管部門定義為偷稅漏稅，賬戶資金被全部凍結，無法提現”。用戶想要提現，便需要按照持倉金額的10%進行繳稅，依舊是通過充值USDT的方式將資金轉入平臺。納稅后每日可產生1%的收益，累計達到100枚USDT后可以提現，且提現手續費為50%。

盡管不少人認為“納稅”方案是平臺收割投資人的最后一把“鐮刀”，但還是忍不住躍躍欲試。直至6月末，黃鑫在部分投資人所在的群聊中表示，“我已在國外，因為你們的財富與智商不相匹配，我要讓你們匹配一下，我只是拿走了你們不屬于符合你們智商的財富”，宣告鑫慷嘉正式停擺。

多層級“拉人頭”

疑似開展傳銷活動

記者注意到，今年4月8日，迪拜黃金和商品交易所（Dubai Gold & Commodities Exchange, DGCX）發布警示消息稱，DGCX在中國并未設立任何合作伙伴關系或關聯機構。任何聲稱與DGCX存在此類聯系的實體或個人，均未獲得DGCX的官方授權。此外，需特別注意目前網絡上流傳的DGCX應用程序并非由DGCX授權或開發的投資應用。我們強烈建議投資者保持警惕，避免下載不明軟件、點擊陌生鏈接或掃描不明二維碼。

在評論中，DGCX表示與鑫慷嘉無任何關系。

事實上，已有多地監管部門對鑫慷嘉進行風險提示。

2025年4月10日，宜賓市珙縣打擊和處置非法集資工作領導小組發布了風險提示（以下簡稱《提示》）表示，“DGCX鑫慷嘉大數據”平臺疑似打著國際知名金融交易平臺“DGCX”的旗號，通過設立虛擬交易場所和線下發展會員的方式，開展“現貨”“期貨”“石油”“外匯”等網絡投資活動，風險巨大。

《提示》提到，“DGCX鑫慷嘉數據”交易平臺原名為“中國石油”，起盤于2023年5月份，當年9月10日從“中國石油”平臺數據遷移至“DGCX鑫慷嘉數據”交易平臺，網站IP地址在美國。會員下載或鏈接的DGCX鑫慷嘉數據APP后，跟隨所謂的老師進行操作，預測后續行情漲跌方向，以期獲得高額收益，事實上平臺交易行情和走勢均可由后臺隨意操控和篡改，充滿了欺詐性質。

同時，組織者宣稱該平臺為某鑫慷嘉大數據公司，主要為會員提供“現貨”“期貨”“石油”“外匯”等投資項目服務，目前投資項目是買賣美元。經查詢，某鑫慷嘉大數據公司無實繳注冊資金，經營范圍中并沒有代理投資理財、代理金融衍生品交易等事宜，也未獲得國家金融監管機構核準的經營或代理金融業務許可。加之，交易資金進入個人或第三方公司的賬戶，缺乏正規金融機構的監管和保護措施，資金安全將難以得到保障。

“DGCX鑫慷嘉數據”平臺疑似開展傳銷活動。“DGCX鑫慷嘉數據”平臺將全國劃分為四大戰區，每個戰區又分為省、市和縣(區)級，通過線下發展會員，不定期聚集和微信建群的方式進行宣傳。宣傳內容中有司令員、軍、師、旅、團、營、連、排等軍隊職級稱謂，疑似在不同區域以發展成員多少確定級別和分成比例。這種金字塔式的組織架構和拉新人投資逐級分成的模式是典型的傳銷模式，若無新資金進入，平臺將難以為繼，必將暴雷。

6月3日，湖南省委金融辦發布提示稱，“鑫慷嘉”平臺、微信公眾號等公開宣傳虛假境外期貨投資項目并承諾高額返利，通過虛擬幣交易與多層級“拉人頭”分利模式展業，存在較大的非法集資風險。

另外，7月7日，湖南桃江縣公安局發布風險提示稱，“DGCX鑫康嘉”平臺盜用迪拜黃金與商品交易所（DGCX）的名義吸引資金，在沒有取得授權和相關資質的情況下，謊稱自己是DGCX交易所的中國分站，并承諾高額回報，該平臺以發展成員多少確定級別和分成比例。2025年6月25日開始，“DGCX鑫康嘉”平臺本金已無法正常提現，且通過設置高額“手續費”等條件限制利潤提現，該行為已涉嫌集資詐騙。此類企業經營模式存在較大風險，一旦資金鏈斷裂，將導致投資者遭受重大財產損失。

來源：每日經濟新聞

編輯：昱璇

責編：李杉

審核：若文

終審：賴婷