非法金融活動(dòng)，是指未經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)、違反法律法規(guī)，以營利為目的，向社會(huì)公眾籌集資金、提供金融服務(wù)或進(jìn)行金融交易的行為。通常逃避監(jiān)管，擾亂金融秩序，損害參與者合法權(quán)益，甚至引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)不穩(wěn)定。公眾務(wù)必提高警惕，增強(qiáng)防范意識(shí)，遠(yuǎn)離可疑“金融機(jī)會(huì)”。

基本案情

2016年，被告人蔡某某因在迪拜從事服裝銷售有外幣貨款，結(jié)合知曉國內(nèi)出口企業(yè)有外幣需求，便與被告人楊某某、周某某商定共同從事外匯買賣。被告人蔡某某先安排楊某某、周某某在香港注冊(cè)公司用于接收美元及轉(zhuǎn)賬，后以其在迪拜銷售的貨款作為啟動(dòng)資金，并聯(lián)系、尋找國內(nèi)需要美元的企業(yè)。

被告人周某某在迪拜聯(lián)系、收取美元，負(fù)責(zé)將美元轉(zhuǎn)賬至在香港注冊(cè)的公司賬戶，并提供自己及親友的銀行卡接收國內(nèi)企業(yè)結(jié)匯后的人民幣回款。被告人楊某某負(fù)責(zé)將美元從香港公司賬戶轉(zhuǎn)賬至國內(nèi)企業(yè)。

自2017年2月至2020年9日，被告人蔡某某聯(lián)系吳某某（已被判處刑罰），為吳某某控制的公司（已被判處刑罰）等提供美元進(jìn)賬。上述香港公司匯入?yún)悄衬晨刂乒举~戶402筆，合計(jì)122028961.88美元。后被吳某某控制的公司用于偽造出口貨款資金流，以騙取國家出口退稅。被告人蔡某某、楊某某、周某某等向吳某某的控制公司出售美元外匯，非法獲利約人民幣250萬元。案發(fā)后，被告人蔡某某、周某某分別退出人民幣570萬元、280萬元，被公安機(jī)關(guān)扣押。

裁判結(jié)果

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人蔡某某、周某某、楊某某等違反國家規(guī)定，倒買倒賣外匯，擾亂金融市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。綜合全案情節(jié)，被告人蔡某某等被以非法經(jīng)營罪判處不同刑罰。

典型意義

非法買賣外匯是騙取出口退稅、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等犯罪行為的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是滋生黑灰產(chǎn)業(yè)的土壤。嚴(yán)厲打擊非法買賣外匯，有利于切斷犯罪資金鏈，遏制地下經(jīng)濟(jì)，維護(hù)金融安全穩(wěn)定。

本案中，被告人通過非法渠道進(jìn)行本外幣兌換，嚴(yán)重?cái)_亂境內(nèi)金融管理秩序，應(yīng)以非法經(jīng)營罪追究刑事責(zé)任。個(gè)人或境內(nèi)企業(yè)應(yīng)選擇正規(guī)、合法的交易平臺(tái)或銀行等金融機(jī)構(gòu)交易外匯，嚴(yán)格遵守國家外匯管理局的相關(guān)規(guī)定，包括交易限額、交易方式等，確保資金安全和交易的合法性。

來源：經(jīng)開區(qū)法院

如果您喜歡我們推送的文章，請(qǐng)將"宿遷中院公眾號(hào)"加為星標(biāo)，分享您喜歡的文章并點(diǎn)擊頁面下方的“在看”“點(diǎn)贊”。