據(jù)香港《星島日報(bào)》報(bào)道，一個(gè)名為“DGCX鑫慷嘉”的平臺，利用迪拜石油、大數(shù)據(jù)、USDT穩(wěn)定幣等諸多概念，導(dǎo)致大量會員淪為苦主，涉款130億元人民幣，該平臺于6月底爆雷。

網(wǎng)傳圖片顯示，在平臺資金無法提現(xiàn)兌付后，公司創(chuàng)辦人黃鑫在會員交流群中高調(diào)宣稱，其本人已在國外。

涉案資金高達(dá)130億元

據(jù)北京商報(bào)7月8日報(bào)道，從業(yè)務(wù)模式來看，鑫慷嘉盜用海外持牌交易所名義，打著虛擬貨幣投資的旗號，利用高額收益吸引消費(fèi)者，單日收益率為1%，并通過設(shè)置高額獎(jiǎng)勵(lì)大肆發(fā)展下線，根據(jù)下線成員數(shù)量設(shè)置分成比例。

在社交媒體平臺，一名來自湖北的投資人吳麗（化名）發(fā)布的一條視頻顯示：“鑫慷嘉跑路了，騙了我8300多U（即虛擬貨幣穩(wěn)定幣‘USDT’，一枚USDT約為人民幣7元），折合人民幣55000元，已經(jīng)報(bào)案了，希望能追回。”

6月25日，鑫慷嘉出現(xiàn)無法提現(xiàn)的情況，次日確認(rèn)系統(tǒng)癱瘓。平臺方給出的回應(yīng)是“公司被監(jiān)管部門定義為偷稅漏稅，賬戶資金被全部凍結(jié)，無法提現(xiàn)”。用戶想要提現(xiàn)，便需要按照持倉金額的10%進(jìn)行繳稅，依舊是通過充值USDT的方式將資金轉(zhuǎn)入平臺。納稅后每日可產(chǎn)生1%的收益，累計(jì)達(dá)到100枚USDT后可以提現(xiàn)，且提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)為50%。

盡管不少人認(rèn)為“納稅”方案是平臺收割投資人的最后一把“鐮刀”，但還是忍不住躍躍欲試。

直至6月末，黃鑫在部分投資人所在的群聊中表示，“我已在國外，因?yàn)槟銈兊呢?cái)富與智商不相匹配，我要讓你們匹配一下，我只是拿走了你們不屬于符合你們智商的財(cái)富”，宣告鑫慷嘉正式停擺。

據(jù)香港信報(bào)報(bào)道，區(qū)塊鏈資料顯示，在6月26日“鑫慷嘉”爆雷前夕，該平臺把18億枚USDT（相當(dāng)于18億美元或129億元人民幣）分為12批次，轉(zhuǎn)移到3個(gè)新地址。

據(jù)媒體報(bào)道，　“鑫慷嘉”使用USDT為投資單位，要求所有會員在“入金”前，先把人民幣兌為USDT。同時(shí)，該平臺的內(nèi)部計(jì)價(jià)、利潤回報(bào)及“出金”同樣以USDT為單位。鑒于USDT本身在國際上自由流通，該平臺輕易可把資金調(diào)到世界任何地方，令調(diào)查部門難以追查。

網(wǎng)傳圖片顯示，在平臺資金無法提現(xiàn)兌付后，公司創(chuàng)辦人黃鑫在會員交流群中高調(diào)宣稱，其本人已在國外。

多地密集提示風(fēng)險(xiǎn)

事實(shí)上，在鑫慷嘉暴雷前后，全國多地密集提示風(fēng)險(xiǎn)。

2025年4月10日，宜賓市珙縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組發(fā)布了風(fēng)險(xiǎn)提示表示，“DGCX鑫慷嘉大數(shù)據(jù)”平臺疑似打著國際知名金融交易平臺“DGCX”的旗號，通過設(shè)立虛擬交易場所和線下發(fā)展會員的方式，開展“現(xiàn)貨”“期貨”“石油”“外匯”等網(wǎng)絡(luò)投資活動，風(fēng)險(xiǎn)巨大。

6月3日，湖南省委金融辦發(fā)布提示稱，“鑫慷嘉”平臺、微信公眾號等公開宣傳虛假境外期貨投資項(xiàng)目并承諾高額返利，通過虛擬幣交易與多層級“拉人頭”分利模式展業(yè)，存在較大的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

7月7日，湖南桃江縣公安局發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱，“DGCX鑫康嘉”平臺盜用迪拜黃金與商品交易所（DGCX）的名義吸引資金，在沒有取得授權(quán)和相關(guān)資質(zhì)的情況下，謊稱自己是DGCX交易所的中國分站，并承諾高額回報(bào)，該平臺以發(fā)展成員多少確定級別和分成比例。2025年6月25日開始，“DGCX鑫康嘉”平臺本金已無法正常提現(xiàn)，且通過設(shè)置高額“手續(xù)費(fèi)”等條件限制利潤提現(xiàn)，該行為已涉嫌集資詐騙。此類企業(yè)經(jīng)營模式存在較大風(fēng)險(xiǎn)，一旦資金鏈斷裂，將導(dǎo)致投資者遭受重大財(cái)產(chǎn)損失。

近期，多個(gè)監(jiān)管部門和國際金融組織對穩(wěn)定幣引發(fā)的熱潮進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

7月7日，深圳市防范和打擊非法金融活動專責(zé)小組辦公室就穩(wěn)定幣涉及的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示。

今日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會發(fā)布警惕利用“穩(wěn)定幣”等新型概念進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示，一些不法機(jī)構(gòu)與個(gè)人，假借“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈技術(shù)”“數(shù)字經(jīng)濟(jì)”“數(shù)字資產(chǎn)”等噱頭，利用社會公眾對新型金融概念認(rèn)知尚不深入的特點(diǎn)，通過發(fā)行或炒作所謂“虛擬貨幣”“數(shù)字資產(chǎn)”“穩(wěn)定幣投資項(xiàng)目”等方式，承諾高額回報(bào)，誘導(dǎo)公眾投入資金參與交易炒作。

據(jù)證券時(shí)報(bào)，近日，香港金管局總裁余偉文表示，“作為穩(wěn)定幣監(jiān)管制度的執(zhí)行者，固然樂見公眾對穩(wěn)定幣產(chǎn)生興趣，但出于監(jiān)管者的職責(zé)所在，也想降降溫，讓大家能較客觀冷靜地看待穩(wěn)定幣”。

部分內(nèi)容參考自：北京商報(bào)、每日經(jīng)濟(jì)新聞、證券時(shí)報(bào)等