（原標題：河北首衡集團涉嫌利用員工騙貸10億元）

6月24日，《經(jīng)濟參考報》刊發(fā)《首衡農(nóng)批市場“圈地模式”遭質(zhì)疑》一文，揭露河北首衡集團有限公司（以下簡稱“首衡集團”）短時間內(nèi)依靠融資建成的多家農(nóng)批市場，經(jīng)營狀況欠佳，收入無法覆蓋經(jīng)營成本，并且涉嫌虛增建設(shè)成本騙取銀行貸款，引發(fā)社會廣泛關(guān)注。

6月24日《經(jīng)濟參考報》版面圖

《經(jīng)濟參考報》記者繼續(xù)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，過去數(shù)年里，首衡集團要求部分員工（或員工親朋）注冊公司或個體戶（以下簡稱“員工企業(yè)”），交由融資部統(tǒng)一管理。首衡集團融資部先是為這些員工企業(yè)注入經(jīng)營流水，再協(xié)調(diào)銀行，以員工（或員工親朋）或其名下企業(yè)名義從銀行騙取貸款。有內(nèi)部知情人士稱，此貸款由首衡集團統(tǒng)一調(diào)度和使用，涉及金額或達10億元。

員工被要求注冊企業(yè)

首衡集團多位員工向記者透露，從2016年起，集團要求部分員工（或員工以親朋的名義）注冊企業(yè)。注冊后，企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照、公章、企業(yè)法人代表（或經(jīng)營者）的個人章及個人身份證復印件、銀行賬戶及銀行卡、網(wǎng)銀U盾等交由融資部統(tǒng)一管理使用。

記者通過工商登記系統(tǒng)查詢獲悉，以0312-2961187為聯(lián)系電話的企業(yè)多達284家。這些企業(yè)既包括首衡集團，還包括首衡集團關(guān)聯(lián)企業(yè)：河北首衡鐵巖建設(shè)集團、永州首衡農(nóng)產(chǎn)品有限公司、北京首衡農(nóng)產(chǎn)品有限公司、淶水首衡房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、湖北首衡農(nóng)產(chǎn)品有限公司、三亞首衡農(nóng)產(chǎn)品有限公司、河北首衡供應(yīng)鏈管理有限公司、保定首衡房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、保定首衡農(nóng)產(chǎn)品有限公司、河北和贏農(nóng)業(yè)發(fā)展集團、河北首衡房地產(chǎn)開發(fā)有限公司等。

更令人詫異的是，以這個號碼為聯(lián)系電話的企業(yè)還包括與首衡集團無產(chǎn)權(quán)關(guān)聯(lián)的200多家企業(yè)，例如：淶源縣卓惠果蔬批發(fā)部、高碑店市宋溫暖商貿(mào)有限公司、高碑店市溫暖水果批發(fā)部、高碑店市田連偉水果批發(fā)部、高碑店市福日商貿(mào)有限公司、高碑店市開財商貿(mào)有限公司、高碑店市若宏蔬菜批發(fā)部、保定千疊商貿(mào)有限公司、高碑店市霞美水果批發(fā)部、高碑店市百陽商貿(mào)有限公司、高碑店市振創(chuàng)商貿(mào)有限公司、高碑店市多特商貿(mào)有限公司等。

首衡集團多位員工向記者透露，這些企業(yè)就是在集團統(tǒng)一要求下，由集團融資部以員工（或員工親朋）名義注冊、統(tǒng)一管理的企業(yè)。

除上述電話號碼關(guān)聯(lián)的員工企業(yè)外，記者通過其他方式，還發(fā)現(xiàn)了幾十家由首衡集團員工（或員工親朋）注冊的企業(yè)，例如高碑店潤都農(nóng)產(chǎn)品有限責任公司、高碑店市達超水果批發(fā)部、高碑店市新發(fā)地貝禾果蔬批發(fā)部、高碑店盛途農(nóng)產(chǎn)品有限責任公司、保定樹卓商貿(mào)有限公司、高碑店市北辰果蔬經(jīng)營部、高碑店紅丹商貿(mào)有限責任公司、高碑店宋峰商貿(mào)有限責任公司等。

這些企業(yè)皆有“皮包公司”的影子，其共同點是：注冊地址基本在首衡各個批發(fā)市場內(nèi)；企業(yè)社保參保的員工數(shù)基本為零。

利用員工企業(yè)騙貸

多位知情人士向記者介紹，這些員工（或員工親朋）名下的企業(yè)資料由首衡集團統(tǒng)一管理使用后，集團融資部分別為這些企業(yè)“注入”經(jīng)營流水。等流水達到銀行貸款標準要求后，再由融資部統(tǒng)一安排，以員工（或員工親朋）或其名下企業(yè)從銀行貸款，此貸款由首衡集團統(tǒng)一調(diào)度和使用。

以員工劉名（化名）的騙貸經(jīng)過為例，記者了解到，首衡集團以“邀請劉名加入集團合伙人”的名義，讓他注冊了兩家企業(yè)。兩企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照、公章、劉名身份證復印件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等交由首衡集團融資部管理使用。然后，融資部為劉名名下企業(yè)“注入”經(jīng)營流水。等流水達到一定規(guī)模后，在融資部統(tǒng)一安排下，劉名按照銀行和首衡集團的要求，在市場內(nèi)找攤位拍照和簽字等，剩下的事情他就不知情了。只是貸款后，每個季度，集團會給劉名發(fā)一筆獎金。

后來劉名通過個人征信系統(tǒng)查詢發(fā)現(xiàn)，首衡集團以他和其名下企業(yè)從保定銀行和北京銀行（601169.SH）分多次合計貸款1000多萬元。銀行發(fā)放貸款后，該資金由首衡集團統(tǒng)一調(diào)度和使用。融資部會將他卡內(nèi)的貸款轉(zhuǎn)走，等貸款到期要還款時，再由與他無關(guān)的第三方或其他首衡集團員工的賬戶，向他留存在融資部的銀行卡轉(zhuǎn)賬，隨后由該銀行卡向銀行償還貸款。對這些過程劉名此前毫不知情。

記者還了解到，首衡孝感市場員工王某（名下注冊有兩個企業(yè)）、首衡保定清苑市場員工張某（名下注冊有兩個企業(yè)）、首衡高碑店市場水果區(qū)員工李某（名下注冊有兩個企業(yè)）、首衡集團員工李某（名下注冊有三個企業(yè)）分別從多家銀行做了多筆貸款，有的高達數(shù)千萬元。這些銀行向員工或其名下企業(yè)發(fā)放貸款后，該資金同樣由首衡集團統(tǒng)一調(diào)度和使用。

首衡集團一位財務(wù)人員向記者透露，首衡集團這種操作已經(jīng)很多年了，融資部有一組人員專門負責這個事情，就他知情的此類貸款就高達10億元。

對于首衡集團為何大規(guī)模利用員工騙貸，首衡集團總裁魏樹儉對《經(jīng)濟參考報》記者說：“公司不存在這些行為，沒有這回事?！?/p>

中國政法大學譚秋桂教授認為，“公司用員工注冊企業(yè)，偽造流水騙取銀行貸款”是一種嚴重的違法行為，不僅給員工帶來風險，也會給銀行帶來風險。銀行應(yīng)當在審批發(fā)放貸款和貸后管理時強化盡職調(diào)查，金融監(jiān)管部門也應(yīng)強化監(jiān)管，消除風險。

此前報道：

5月底，首衡曹妃甸國際農(nóng)產(chǎn)品交易中心的南、北、西三個大門都被圍擋封堵，僅留東門供人員進出，市場內(nèi)多數(shù)門店緊閉，幾近荒廢。

無獨有偶，在300公里之外的饒陽縣，首衡集團另一個項目首衡饒陽農(nóng)副產(chǎn)品物流園同樣門可羅雀。

今年5月，《經(jīng)濟參考報》記者走訪首衡集團在河北、湖南、湖北等省的農(nóng)批市場發(fā)現(xiàn)，已開業(yè)的大部分市場經(jīng)營狀態(tài)不佳，部分甚至處于空置狀態(tài)。

首衡曹妃甸國際農(nóng)產(chǎn)品交易中心其中一個被封閉的大門。記者　劉超　攝

不少業(yè)內(nèi)人士指稱，農(nóng)批市場面向“三農(nóng)”，具有一定的公益屬性，投資回報率相對較低。首衡集團短時間內(nèi)依靠貸款等融資建成的多家農(nóng)批市場，經(jīng)營狀況欠佳，收入無法覆蓋成本甚至貸款利息，其商業(yè)模式涉嫌虛增建設(shè)成本騙取銀行貸款，并通過關(guān)聯(lián)交易套現(xiàn)，值得監(jiān)管部門關(guān)注。

巨額負債布局數(shù)省

相關(guān)資料顯示，截至2023年底，河北首衡農(nóng)副產(chǎn)品有限公司（以下簡稱“河北首衡”）長期借款余額就超過100億元（不包括首衡集團其他關(guān)聯(lián)公司）。“農(nóng)批市場前期需要大量資金投入，而投資回報率偏低，要迅速全國布局，需要大量資金支持。而更加值得關(guān)注的是，首衡集團各地農(nóng)批市場經(jīng)營情況并不樂觀，公司存在巨大的還款壓力?！笔缀饧瘓F一位內(nèi)部人士坦言。

首衡集團始創(chuàng)于2010年，近十年來，首衡集團陸續(xù)在河北高碑店、湖北孝感、湖南常德、湖南永州、河北曹妃甸、遼寧沈陽等城市建設(shè)農(nóng)批市場。據(jù)首衡集團向本報記者介紹，公司還將持續(xù)布局京津冀、大灣區(qū)、成渝經(jīng)濟圈、華東等地。

首衡集團起源于其董事長米亞林與北京新發(fā)地農(nóng)副產(chǎn)品批發(fā)市場中心（以下簡稱“新發(fā)地”）合作成立的河北新發(fā)地農(nóng)副產(chǎn)品有限公司，該農(nóng)批市場（以下簡稱“首衡高碑店市場”）位于河北省高碑店市。

該市場2013年啟動建設(shè)，2015年10月正式投產(chǎn)運營。“后因經(jīng)營理念分歧問題，新發(fā)地反對高杠桿融資，于2022年退出河北新發(fā)地，其后更名為河北首衡?！币晃粎⑴c該市場建設(shè)經(jīng)營的人士透露。

“2020年之前，首衡高碑店市場開業(yè)后五年間，市場入駐率始終沒能過半，期間首衡集團開始在曹妃甸、淶水、饒陽等地進行省內(nèi)布局，第一批外擴項目發(fā)展并不順利，普遍經(jīng)營多年未見起色?！币晃皇煜な缀饧瘓F的業(yè)內(nèi)人士直言，“因疫情原因，2020年北京新發(fā)地臨時關(guān)閉，首衡高碑店市場有了起色。此后首衡集團號稱投資超150億元在湖北孝感、湖南永州、湖南常德、保定清苑等地建設(shè)農(nóng)批市場?！?/p>

“湖南常德、湖北孝感等地起初都是奔著和新發(fā)地合作去的，但是新發(fā)地經(jīng)過考察后認為不適合。最終首衡集團取得了上述兩地的項目。值得注意的是，當時首衡和新發(fā)地還有合作，還對外使用‘新發(fā)地’的名號，直到2022年底合作徹底結(jié)束。”有知情人士表示。

公開信息顯示，近些年首衡集團在全國布局農(nóng)批市場及配套園區(qū)，每個項目對外宣稱投資少則幾億元，多則幾十億元，最高達300億元。

“首衡集團沒有那么多錢，它是通過借款來實現(xiàn)的。首衡集團通過招商引資每進入到一個地方，都會受到當?shù)卣畾g迎，并列為當?shù)刂攸c項目，借助銀行對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)項目貸款的扶持政策，其建設(shè)資金幾乎都是依靠銀行貸款?！笔缀庖晃磺案吖芙榻B稱。

部分市場已成“空城”

《經(jīng)濟參考報》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，首衡集團建成的農(nóng)批市場大部分經(jīng)營狀態(tài)不佳，除高碑店市場外，其他都有不同程度的空置現(xiàn)象，曹妃甸和饒陽兩個市場更是招商失敗，多數(shù)商戶大門緊閉，已成空城。

資料顯示，首衡曹妃甸項目占地面積116畝，總建設(shè)面積5萬平方米，總投資3.3億元。該市場經(jīng)營狀況很差，2021年開業(yè)后不久，商戶便陸續(xù)搬離。

5月下旬，記者在首衡曹妃甸國際農(nóng)產(chǎn)品交易中心看到，四個大門中的三個已被圍擋封堵，僅留東門出入。

在市場內(nèi)，多數(shù)門店“鐵將軍”把門，人去樓空，沒有任何果蔬副食品交易，僅有幾處庫房被順豐等物流公司租用。標識為2號果蔬副食和3號水產(chǎn)肉類的市場內(nèi)堆滿了回收的廢舊家電、紙板、家具等雜物。市場二樓和一些門店還被改成了宿舍，擺放著不少雙層床鋪，時至中午，有幾名工人在休息。

“我當時一次性繳納五萬七千元，給的優(yōu)惠是交一年租金頂兩年用，其中一萬元是押金。但是市場開業(yè)沒多久，商戶就逐漸搬走，園區(qū)逐漸冷清下來，生意也做不下去了，無奈只能改成餐館，靠著周邊工人還有過路的貨車司機用餐，賺點生活費。”早期入駐園區(qū)的一位租戶告訴記者：“大多數(shù)開業(yè)入駐的商戶都已經(jīng)搬走?！?/p>

在河北首衡饒陽農(nóng)副產(chǎn)品物流園，其工作人員提供的資料顯示，目前已建成門店區(qū)、倉儲區(qū)、冷鏈區(qū)、交易區(qū)等共計200畝，但是與曹妃甸農(nóng)批市場差不多，園區(qū)內(nèi)空空蕩蕩，招商中心一樓大廳也空無一人。

記者在門店區(qū)看到，多數(shù)商戶大門緊閉，僅有兩個商鋪開著門，租給了順豐和京東物流使用。部分園區(qū)倉庫門前的消防箱已經(jīng)生銹腐朽，倉庫外的排水管道內(nèi)塞滿了塵土。

交易區(qū)內(nèi)，人員和車輛可以隨意進出，記者采訪時沒有看到相關(guān)工作人員。交易區(qū)周邊零星開著幾家果蔬代辦店，每天下午，周邊的葡萄種植戶會有幾輛三輪車送一些葡萄，他們選一些拉走。“平均兩天來一趟吧，饒陽葡萄是特產(chǎn)，但也就干這兩個月?！币幻麃碜陨綎|臨沂的司機告訴記者。

首衡饒陽農(nóng)副產(chǎn)品物流園生意蕭條也導致其對倉庫管理較為松弛。2024年10月，因該市場一租賃倉庫內(nèi)非法存放煙花爆竹，饒陽縣應(yīng)急局對其罰款1萬元。

即便是還在營業(yè)的孝感、常德、永州、清苑等地農(nóng)批市場，也有很大比例的區(qū)域存在招商不成功的情況。這些市場的水產(chǎn)區(qū)內(nèi)很多店面“鐵將軍”把門，門前的魚池干涸已久。

在孝感首衡國際農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)中心，記者采訪獲悉，該項目占地1700畝，分別為水果、蔬菜、水產(chǎn)、凍品四個功能區(qū)。其中，進口水果區(qū)域基本算招商失敗?！霸葟母弑?、嘉興等省外市場招商來的商戶，大多數(shù)虧損嚴重，基本已撤走?！眻@區(qū)內(nèi)的商戶稱，“進口水果區(qū)二層商鋪完全處于閑置狀態(tài)，不僅如此，市場上水產(chǎn)、凍品區(qū)也不成功。”

在商戶的帶領(lǐng)下，記者發(fā)現(xiàn)市場內(nèi)水產(chǎn)和凍品區(qū)大量商鋪和魚池閑置，有些魚池已經(jīng)落了一層厚厚的灰塵，有些魚池已經(jīng)拆除。

首衡永州農(nóng)批市場一商戶在網(wǎng)絡(luò)上留言：首衡不兌現(xiàn)承諾，對水產(chǎn)品這一塊，不聞不問，更談不上引導、管理，三個月之后便無起色，徹底黃了；商戶多次反映，就是不解決實際問題，一拖再拖；于是他們采取接二連三地更換水產(chǎn)部經(jīng)理的方法來糊弄所有水產(chǎn)部商戶，而水產(chǎn)部經(jīng)理則相互推諉，不了了之，首衡水產(chǎn)品這一塊便徹底完蛋；商戶沒有生意，白白損失投資。

對于本報記者問及公司相關(guān)的具體經(jīng)營數(shù)據(jù)和情況，首衡集團回應(yīng)稱：這可能涉及公司商業(yè)機密，之前沒有對外披露過，因此也不方便向記者透露。

涉虛增建筑成本　關(guān)聯(lián)公司套現(xiàn)

首衡集團除了高碑店市場外，其他市場經(jīng)營情況都一般，有的市場收入甚至連貸款利息都覆蓋不了。那么，首衡集團為何還熱衷于擴張呢？業(yè)內(nèi)人士坦言，“這也許從首衡清苑農(nóng)批市場的建設(shè)中可以找到答案。通過新項目虛增工程造價，在銀行拿到超過實際建設(shè)成本的貸款，通過自己的建筑公司套取銀行貸款獲利，把風險留給銀行?！?/p>

一位參與首衡項目運作的內(nèi)部人士直言：“農(nóng)批市場建筑平均造價大家都很清楚，一般不超過1500元/平方米，但是首衡農(nóng)批市場的建筑物平均單價普遍高于同行50%以上，甚至更多?！?/p>

記者采訪發(fā)現(xiàn)，首衡集團目前建設(shè)的農(nóng)批市場，多數(shù)由其實控的河北嘉科建筑工程有限公司（以下簡稱“河北嘉科”）作為施工單位。記者從“企查查”獲悉，河北嘉科由河北首衡和其子公司完全控股，2024年4月股東變更為河北卓萃公司。值得關(guān)注的是，河北卓萃公司兩個股東都是首衡批發(fā)市場的商戶。

以保定首衡農(nóng)批市場為例，該項目對外宣稱總投資17.6億元，占地433畝，建筑面積約32萬平方米。而保定市清苑區(qū)行政審批局2020年頒發(fā)的《建筑工程施工許可證》顯示：保定首衡農(nóng)批市場合同總價4.667億元，單方平均造價1460元。記者發(fā)現(xiàn)，在主合同之外，該項目又與河北嘉科簽署了多份補充協(xié)議，其中三份補充協(xié)議增加工程價總計3.122億元。至此，該項目總工程造價增加至7.8億元。

根據(jù)首衡于2023年10月向當?shù)囟悇?wù)部門提交的《關(guān)于保定首衡批發(fā)市場建造成本的說明》顯示，該項目最終決算金額為9.21億元，建筑平均造價由《建筑工程施工許可證》所測算出來的1460元/平方米增加至2890元/平方米，較最初的單價提高了90%多。

“首衡在各地的基建項目基本不公開招標，自己發(fā)包給自己，這么做的主要目的是，通過虛增工程造價，以便于從銀行拿到更高額度的項目貸款，然后通過自己的建筑公司將資金轉(zhuǎn)移出來。”一位曾參與過首衡項目運作的人士向記者透露，“首衡保定農(nóng)批市場備案工程造價4.667億元，通過虛增工程造價至9.21億元后，從銀行貸款8.54億元，從稅務(wù)部門申請留抵退稅6400萬元，建設(shè)資金實際用了多少，只有首衡知道。因此，理論上只要首衡不斷拿地建項目，就能產(chǎn)生源源不斷的資金流。”

首衡常德項目曾被人公開舉報稱，常德首衡實業(yè)公司是2019年上半年常德市招商來的項目，當?shù)卣踔允菫榱私鉀Q常德市“菜籃子、果盤子”問題，但是該公司項目建設(shè)中為了追求利益，施工總包單位河北嘉科其實就是首衡自己的子公司。

就上述舉報的情況，首衡集團未回應(yīng)記者的采訪。

今年5月，首衡沈陽國際農(nóng)產(chǎn)品交易中心已經(jīng)在沈陽市于洪區(qū)完成拿地并動工。有銀行對媒體公開表示，已儲備該項目，擬提供30億元融資。

“首衡集團急速擴張存在一定風險的情況，我們已經(jīng)提示所在地政府了。”沈陽市有關(guān)部門工作人員表示，“但是首衡已經(jīng)拿到地了，并且和銀行取得聯(lián)系進行融資。我們沒有資格去阻止人家，另外政府為了招商也不會橫加干涉?！?/p>

（實習生熊峻渝對本文亦有貢獻）