（本文作者張永華律師，法學(xué)博士，知名刑事律師事務(wù)所高級合伙人，北京刑事律師，專注于金融行業(yè)法律服務(wù)、金融犯罪、職務(wù)犯罪、企業(yè)家犯罪刑事辯護(hù)和詐騙犯罪辯護(hù)。與辯護(hù)團(tuán)隊辦理了多起重大職務(wù)犯罪、重大金融經(jīng)濟(jì)犯罪系列案件）

非法吸收公眾存款和集資詐騙案如果到了檢察院，經(jīng)審查后作出不起訴決定，則案件不交給法院審判，實際上終止了刑事程序，不追究刑事責(zé)任。對刑事辯護(hù)律師來說，能做到這個地步無疑是取得了辯護(hù)成功。

非法集資案件中檢察院作出不起訴決定的案件中，很大一部分屬于“情節(jié)顯著行為、危害不大”的情形。當(dāng)事人的自我辯護(hù)中，也有一大部分認(rèn)為自己職級低、業(yè)績少，在非法集資案件中應(yīng)該不起訴，或者無罪、定罪免刑。

實際情況是，檢察院審查后，如果確實符合法律規(guī)定，將作出不起訴決定。但是還有一部分案件，盡管當(dāng)事人認(rèn)為自己不夠犯罪，仍然被追究刑事責(zé)任。

這里的關(guān)鍵是如何理解非法集資案件中的“情節(jié)輕微、危害不大”。

非法集資定罪量刑的關(guān)鍵是行為人在案件中的地位和作用。這是法律規(guī)定。對這個地位和作用的認(rèn)定，有多個維度，比如職位、層級、工作時間長短、具體從事的項目、是否參與公司決策、業(yè)績、下屬人員等等。也有這種情況，有的人雖然職級高，工資高，但是確實在公司就是一個閑職，很少到公司工作，其參加的項目不是非法集資的一個必要職能部門，就有可能不作為犯罪處理。

法律規(guī)定，對于無相關(guān)職業(yè)經(jīng)歷、專業(yè)背景，且從業(yè)時間短暫，在單位犯罪中層級較低，純屬執(zhí)行單位領(lǐng)導(dǎo)指令的犯罪嫌疑人提出辯解的，如確實無其他證據(jù)證明其具有主觀故意的，可以不作為犯罪處理。

下面我們從12309中國檢察網(wǎng)上查到的多個案例中精選6個相關(guān)案例，從中分析非法集資案件檢察院作出不起訴決定和對當(dāng)事人地位、作用認(rèn)定的辦案思路。

一、浙江省杭州市濱江區(qū)：濱檢刑不訴【2021】20017號——非吸

基本案情：陳某甲為麥某公司所推出的套餐制作虛假下線會員名單，誘使不特定多數(shù)人以實際每單500元至700元的價格大量刷單直至資金鏈斷裂。且集款金額并未用于生產(chǎn)經(jīng)營活動，陳某甲獲利三萬元。

處理結(jié)果：檢察院認(rèn)為，陳某甲到案后退出全部違法所得，犯罪情節(jié)輕微，具有認(rèn)罪認(rèn)罰、自首、從犯、退贓等情節(jié)，決定不起訴。

法律依據(jù)：《刑法》第37條、《刑事訴訟法》第177條第2款。

二、浙江省金華市永康市：永檢檢二刑不訴【2021】10號——非吸

基本案情：永康市**珠寶店通過推介會、傳單等途徑向社會公眾進(jìn)行玉石投資的宣傳，以約定投資玉石，可以獲得對應(yīng)一年期養(yǎng)護(hù)費等，葉某系該珠寶店老板，其安排王某某負(fù)責(zé)店內(nèi)合同簽訂、收取投資款等財務(wù)工作，經(jīng)查珠寶店共計集資213萬余元，無力償還。

處理結(jié)果：檢察院認(rèn)為，王某某構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，但是已經(jīng)全部清退集資款，并且系從犯，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，犯罪情節(jié)輕微，決定不起訴。

法律依據(jù)：《刑事訴訟法》第177條第2款。

三、湖南省衡陽市雁峰區(qū)：雁檢公訴刑不訴【2019】82號——非吸

基本案情：廖某系衡陽管理公司營銷二部總監(jiān)，該公司實際控制人為李運昭，采取以圣位產(chǎn)權(quán)買賣業(yè)務(wù)及供奉預(yù)定、認(rèn)籌地宮、股權(quán)投資等業(yè)務(wù)相交融的經(jīng)營模式，通過六個業(yè)務(wù)部門定期組織員工以開會、發(fā)傳單等方式面向社會公開宣傳，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物等方式還本付息或者給付回報的方式，向社會公開集資。總監(jiān)按照個人吸資的5.8%提成，廖某個人吸資19萬元。

處理結(jié)果：檢察院認(rèn)為，廖某的行為犯罪情節(jié)輕微，并有積極退贓、坦白、從犯等情節(jié)，不需要判處刑罰，決定不起訴。

法律依據(jù)：《刑法》第37條、《刑事訴訟法》第177條第2款。

四、湖南益陽市赫山區(qū)：益赫檢刑檢二刑不訴【2021】41號——非吸

基本案情：湖南省**擔(dān)保公司未經(jīng)國家銀監(jiān)部門的批準(zhǔn)，以每月3‰提成為利誘，多次向李某某等57名客戶經(jīng)理下達(dá)委托理財?shù)姆欠Y任務(wù)。客戶經(jīng)理采用口口相傳的宣傳方式向社會公開宣傳，吸收不特定多數(shù)人的資金，共計2.55億。李某到案后，如實供述自己罪行并積極退贓。

處理結(jié)果：檢察院認(rèn)為其犯罪情節(jié)輕微，具有從犯、認(rèn)罪認(rèn)罰、退贓的情節(jié)，不需要判處刑罰。決定不起訴。

法律依據(jù)：《刑事訴訟法》第177條第2款。

五、河南省鄭州市管城區(qū)：鄭管檢二部刑不訴【2020】14號——非吸

基本案情：，軒某某任河南**擔(dān)保有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理期間，該公司未經(jīng)國家金融管理部門批準(zhǔn)，以債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式，通過客戶經(jīng)理推薦、客戶口口相傳等，向社會不特定人員公開非法吸收公眾存款，并承諾月收益為本金的15‰，后該公司停止?fàn)I業(yè)，無法兌現(xiàn)。

處理結(jié)果：檢察院認(rèn)為，軒某某到案后，如實供述，并將其在職期間非法吸收的公眾存款全部退還，其已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。但因自首、認(rèn)罪認(rèn)罰，犯罪情節(jié)輕微，不需要判處刑罰，決定不起訴。

法律依據(jù)：《刑事訴訟法》第177條第2款。

六、貴州貴陽市云巖區(qū)：云檢刑不訴【2020】511號——集資詐騙

基本案情：王某甲租賃房屋準(zhǔn)備用于經(jīng)營酒店，因籌集不到資金于是伙同王某丙以銷售房產(chǎn)的形式來吸收資金，并承諾每年按照購房款的8%——12%逐年返還租金，通過上述方式共非法吸收資金216萬余元。

處理結(jié)果：檢察院認(rèn)為其行為已經(jīng)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，但是吸收的存款主要用于經(jīng)營酒店，屬于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，并且案發(fā)后已經(jīng)清退所有吸收資金，犯罪情節(jié)輕微，加上初犯、偶犯，決定相對不起訴。

法律依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體適用法律若干問題的解釋》第3條第4款（非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理）。（END）

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